Mercredi, le patron de FTX, Sam-Bankman Fried, a complètement décomposé son cadre réglementaire idéal pour l’industrie de la cryptographie.

Le milliardaire a déclaré qu’il était un partisan de la réglementation utilisant des listes noires ou des listes de blocage, un modèle où les individus peuvent commercer librement à moins d’être explicitement sanctionnés. Cela contraste avec les listes blanches ou les listes autorisées où les individus sont interdits de commerce par défaut, sauf autorisation explicite.

« Nous avons besoin de listes d’adresses rapides et fiables associées à la finance illicite », a dit le PDG. « Mais les transferts entre pairs devraient généralement être gratuits tant qu’ils ne vont pas à des acteurs sanctionnés. »

De manière plus détaillée document sur le site Web de FTX intitulé « Possible Digital Asset Industry Standards », la bourse, qui canalise probablement son cadre supérieur, a en outre fait valoir que l’utilisation de listes d’autorisation constituerait un fardeau énorme pour l’innovation et le commerce qui « gelerait les personnes économiquement défavorisées ». D’un autre côté, a noté l’échange, autoriser simplement tous les transferts ouvrirait les vannes à la criminalité financière.

Les listes de blocage, affirme-t-il, établissent un équilibre beaucoup plus sain entre les deux.

« Cela peut simultanément faire respecter efficacement le respect des sanctions tout en garantissant que vous n’avez pas besoin d’un passeport et d’un numéro de sécurité sociale pour acheter un bagel de 7h à 11h », a déclaré SBF.

Cependant, faire respecter ces sanctions peut être difficile dans la pratique. FTX a soulevé la question du timing. « Que se passe-t-il si des fonds provenant d’activités financières illicites sont transférés après la découverte des activités mais avant que cela ne soit communiqué à toutes les plateformes ? » le service a demandé.

En ce qui concerne la blockchain, les adresses crypto ne sont pas égales aux utilisateurs. Les fonds volés peuvent être transférés via un nombre pratiquement infini d’adresses, avec peu de moyens de savoir à qui appartient chaque adresse. Cela laisse aux échanges la tâche difficile de surveiller en permanence quelles adresses sont associées à des fonds illégaux et de les mettre sur liste noire en conséquence.

Même cela crée son propre ensemble de problèmes. En août, un troll Twitter saupoudré des centaines d’adresses de haut niveau avec de minuscules quantités d’ETH Tornado Cash « entachées », peu de temps après que le protocole de confidentialité a été sanctionné par l’OFAC, créant un gâchis juridique pour les destinataires involontaires.

FTX a suggéré que l’OFAC crée une adresse spécifiquement pour toutes les victimes de dépoussiérage à qui envoyer leurs fonds illégaux, « guérissant » ainsi leur adresse du statut de liste noire.

L’échange a également recommandé que les « acteurs de confiance » maintiennent leurs propres listes d’adresses soupçonnées d’être liées à la criminalité financière, mais avec lesquelles il est toujours légal d’effectuer des transactions.

« En d’autres termes : l’envoi de fonds sanctionnés est sanctionné ; les recevoir devrait s’accompagner d’une opportunité de guérison », a-t-il conclu.