Quels sont les services qu’un échange de crypto-monnaie devrait offrir ?

Les échanges cryptographiques fonctionnent de manière très similaire à d’autres échanges traditionnels qui réunissent acheteurs et vendeurs d’actifs, de matières premières ou d’actions. Il existe deux types d’échanges, centralisé et décentralisé. En réalité, l’investisseur ou le spéculateur moyen se sentira plus à l’aise avec un échange centralisé car il se sentira plus familier et moins risqué. Dans un échange, le service le plus important est la création d’un marché où la liquidité et les volumes d’échanges sont élevés, ce qui facilite l’achat ou la vente de l’actif crypto que l’on souhaite acheter ou vendre. Considérer ce qui suit:

• La bourse doit vous connaître en tant que client et doit effectuer une diligence raisonnable conformément aux processus FICA (SA) ou AML/KYC
• La bourse doit également avoir une connaissance claire de la source des fonds qu’un client lui présente
• L’échange devrait offrir une plate-forme stable et sécurisée avec une simple capacité de courtage où l’on peut échanger de la monnaie fiduciaire contre des actifs cryptographiques, et vice versa, ou crypto contre crypto.
• Une fois le compte client créé, les autres services proposés devraient inclure :
  • Ordres au marché et à cours limité – où un client peut demander l’exécution au meilleur prix ou à un prix fixe respectivement, sans avoir à surveiller constamment le prix
  • Négoce sur marge utilisant l’effet de levier – où un client peut amplifier ses gains (ou ses pertes) en empruntant pour acheter plus d’exposition
  • Ordres stop-limit – souvent utilisés lorsque le marché est volatil et qu’un client souhaite obtenir une exposition à la hausse et limiter le risque de baisse

Comment la sécurité, la réputation et les performances influencent-elles votre évaluation d’un échange ?

Nous vivons dans un monde volatil et la récente spéculation sur les actifs cryptographiques a été activée avec de nombreuses personnes enfermées à la maison et travaillant en ligne. Plus que jamais, il est important d’atténuer autant de risques que possible lorsque vous investissez dans des actifs cryptographiques. Vous ne voulez certainement pas introduire de risque supplémentaire en traitant par le biais d’un échange louche.

La sécurité est primordiale

Cela devrait vraiment être la principale considération car les pirates et les voleurs de crypto sont très motivés pour «voler» les actifs d’un échange avec de faibles défenses. Il faut également considérer lors de la négociation via un échange que vous n’avez jamais accès à la clé privée qui garantit la propriété de l’actif, ce qui fait de l’échange le dépositaire de votre investissement.

Réputation

Cela soulève la question de la réputation. Autant le monde de la cryptographie a évolué pour essayer de décentraliser la finance et contourner la réglementation pour permettre un commerce sans friction, la responsabilité est ce qui protège en fin de compte les consommateurs. Cette nouvelle frontière est très dangereuse, et la réputation d’un échange est vitale. Les échanges qui ne posent aucune question sur la provenance des fonds, AML et KYC sont à éviter absolument. Les bourses ne sont actuellement pas réglementées et, en cas de perte, les investisseurs n’ont aucun recours.

Performance

Performance, ou la capacité de traiter des volumes d’échanges très élevés sans un crash pur et simple, est essentielle lorsque l’on envisage un échange. La bourse doit être financièrement solide et disposer d’une plate-forme technologique très solide pour permettre et exécuter des transactions multiples et complexes. Il est également important que l’interconnexion entre les mondes fiat et crypto soit transparente.

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Les bourses décentralisées présentent aujourd’hui beaucoup d’exposition et de risques excessifs car elles ont moins de liquidité, ce qui rend l’investissement plus risqué et attire des spreads plus larges sur chaque transaction entre les prix acheteur/vendeur. Ils ont également tendance à être légers en matière de conformité et à offrir une expérience utilisateur moins conviviale.

C’est plutôt ironique, car la blockchain a été conçue pour éliminer les intermédiaires, mais notre appétit pour le risque justifie de plus en plus un besoin pour eux sous la forme d’échanges centralisés.

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