Début mai, James Evans* a rencontré un homme sur l’application de rencontres Grindr. L’homme, qui a dit qu’il s’appelait David, était amical et bavard. « Cela a commencé comme une conversation normale », explique Evans. « Nous sommes passés à WhatsApp et avons échangé des messages. Après quelques jours, il a commencé à me parler du trading de crypto et comment il pouvait me montrer comment cela fonctionnait et comment je pouvais en tirer de l’argent. Cela semblait être une véritable connexion.

Malheureusement pour Evans, ce n’était pas le cas. Il s’était lié avec un escroc qui, en une semaine, l’avait convaincu de lui remettre 20 000 £.

Les arnaques aux rencontres se sont multipliées pendant les confinements, avec Which ? signalant une augmentation de 40 % des cas impliquant des personnes amenées à transférer de l’argent à des personnes qu’elles ont rencontrées en ligne. Dans le cas d’Evans, au lieu de demander une aide financière, l’homme qu’il a rencontré l’a persuadé de souscrire à un faux investissement.

Il a d’abord été persuadé de créer un compte avec Binance et de payer 500 £. Binance est un échange de crypto-monnaie – un site Web où les investisseurs peuvent acheter des devises numériques, notamment le bitcoin et l’ethereum. Le régulateur de la ville, la Financial Conduct Authority, a mis en garde contre le site Web la semaine dernière et a interdit à une partie du groupe, Binance Markets Ltd, d’opérer au Royaume-Uni.

Récemment, il est apparu que le TSB prévoyait d’interdire aux clients d’acheter des crypto-monnaies, craignant des taux de fraude « excessivement élevés » sur les plateformes où elles sont vendues. Barclays, Monzo et Starling Bank ont ​​déjà fait de même, bloquant les transferts vers Binance et d’autres sites Web.

Evans a utilisé son compte First Direct pour payer sur le site, et à partir de là, le fraudeur lui a montré comment transférer son argent vers une plateforme de trading où il pourrait soi-disant l’investir.

Son premier paiement un mercredi soir a été suivi par d’autres dimanche et lundi, pour un total de 12 000 £. À chaque fois, le fraudeur lui expliquait comment déplacer l’argent et l’« investir », et l’écran semblait lui montrer qu’il gagnait de l’argent et était libre de le transférer à Binance.

Dimanche, First Direct a demandé un paiement à Binance pour 3 000 £, ce que Evans a confirmé. « À ce stade, j’avais toujours envie de participer et je ne pensais pas faire partie d’une arnaque », dit-il. « Encore une fois, j’ai acheté la devise sur Binance, je l’ai transférée vers l’application de trading, il m’a montré comment trader en utilisant WhatsApp et des captures d’écran, puis j’ai transféré les fonds à Binance et sur mon compte courant. »

Mais après le transfert de lundi, les choses ont commencé à se dégrader. Son « compte » sur le site marchand a cessé de fonctionner et « David » lui a dit de contacter son service client. Quand il l’a fait, on lui a dit que son compte avait été bloqué et qu’il devait payer un acompte de 50 % du solde de son compte pour débloquer les fonds.

Il soupçonnait que quelque chose n’allait pas, mais « après 24 heures anxieuses » a décidé de payer l’amende. Puis il a essayé de retirer son argent, comme on lui avait montré, mais en vain. Un appel au « service client » a entraîné une nouvelle demande d’argent liquide. « À ce stade, j’étais absolument désemparé et je savais que j’avais été victime d’une arnaque. »

Evans dit qu’il n’a jamais eu l’intention d’investir autant d’argent, mais le fraudeur a passé une semaine à « l’abuser et à le manipuler émotionnellement et mentalement », et au moment où il a remis le dernier paiement, il était convaincu que c’était le moyen de récupérer son argent. .

Il a signalé le cas à Action Fraud et a contacté First Direct pour lui dire qu’il avait été arnaqué et lui demander s’il rembourserait son argent. Il a refusé et lui a dit que l’arnaque s’était produite après avoir transféré l’argent de Binance, il devait donc déposer sa plainte là-bas.

First Direct a déclaré: «Nous sommes vraiment désolés que M. Evans ait été victime d’une arnaque élaborée et apprécions pleinement l’impact de la situation sur lui. Malheureusement, il y a des individus sans scrupules qui se livrent à des activités criminelles sans se soucier de l’effet que cela aura sur leurs victimes.

« Après enquête, nous avons conclu que nos systèmes de détection de fraude fonctionnaient comme prévu, mais, parce que M. Evans a envoyé l’argent sur un compte à son nom avant de le transférer à nouveau, nous ne pouvons prendre aucune autre mesure. »

Un porte-parole de Binance a déclaré : « Binance prend très au sérieux notre responsabilité de protéger les utilisateurs contre les tentatives d’escroquerie et de fraude. Lorsque nous sommes mis au courant de ce type de réclamations, nous prenons immédiatement des mesures et avons un excellent bilan de collaboration avec les organismes d’application de la loi dans le monde entier pour les aider dans leurs enquêtes.

Le porte-parole n’a pas expliqué ce qui, le cas échéant, était arrivé à la plainte d’Evans. Il a déclaré que toute personne soupçonnant d’avoir été victime d’une arnaque devrait en informer ses services clients, la police locale et Action Fraud.

Concernant l’avis de la FCA, la société a déclaré qu’il n’avait « aucun impact direct sur les services fournis sur Binance.com. Notre relation avec nos utilisateurs n’a pas changé.

« Nous adoptons une approche collaborative en travaillant avec les régulateurs et nous prenons nos obligations de conformité très au sérieux. Nous nous tenons activement au courant de l’évolution des politiques, des règles et des lois dans ce nouvel espace. »

Grindr dit qu’il ne peut pas commenter le cas d’Evans, mais qu’il « prend un certain nombre de mesures pour aider à protéger nos utilisateurs contre les mauvais acteurs », y compris l’utilisation de l’apprentissage automatique pour détecter les comptes impliqués dans l’escroquerie.

« Malheureusement, l’escroquerie est une industrie entière, avec des ressources étendues dédiées au contournement des mesures de sécurité et d’authenticité d’une entreprise », indique-t-il.

« Les réseaux sociaux et les applications de rencontres sont une cible de choix pour ces mauvais acteurs, car les escrocs cherchent à exploiter les personnes cherchant à établir des liens significatifs. C’est pourquoi nous travaillons également à informer nos utilisateurs sur les escroqueries potentielles. Vous pouvez consulter notre guide de sensibilisation aux arnaques ici, qui décrit certains thèmes courants que nous avons observés. Nous publions également notre page de conseils de sécurité générale en ligne ainsi qu’un guide de sécurité holistique, disponible en plusieurs langues.

Evans a déclaré: «Je pensais vraiment que mes interactions avec David étaient authentiques, nous avons envoyé des messages tard dans la nuit, partagé des notes vocales et même prévu de nous rencontrer… À aucun moment, je n’ai pensé qu’il voulait me manipuler de cette manière et non plus. Je pense que je pourrais être manipulé de telle manière que quelqu’un puisse prendre mes économies et tout ce pour quoi j’ai passé des années à travailler dur. Je suis resté sans rien.

« La police a déclaré qu’elle n’avait pas suffisamment de preuves pour enquêter et Grindr, Binance et ma banque ont tous refusé d’enquêter plus avant. Je ressens un énorme sentiment d’injustice et cette personne est libre d’arnaquer les autres – c’est ce qui fait vraiment mal dans cette situation.

*Pas son vrai nom