Cela a toujours été une source de préoccupation pour les régulateurs et le gouvernement, et à un moment où l’Inde n’a pas encore adopté de réglementation concernant les crypto-monnaies.
À mesure que l’utilisation de la crypto-monnaie se généralise, les fournisseurs de services font face à un plus grand nombre de menaces provenant de blanchisseurs d’argent qui exploitent la vitesse et l’anonymat associés au commerce en ligne d’actifs virtuels. Pour acheter et vendre des crypto-monnaies, les utilisateurs doivent avoir accès à des portefeuilles et des échanges en ligne.
Ces services facilitent des volumes élevés de transactions cryptographiques, permettant le transfert rapide d’actifs et de fonds à l’échelle mondiale, en dehors des systèmes bancaires et financiers conventionnels.
Ce manque de surveillance réglementaire est attrayant pour les blanchisseurs d’argent, qui cherchent souvent à convertir des fonds illégaux en crypto-monnaie pour éviter les contrôles AML (anti-blanchiment d’argent) imposés par les institutions financières traditionnelles. L’ampleur du blanchiment d’argent basé sur la cryptographie augmente de façon exponentielle.
Une étude récente suggère qu’un milliard de dollars a été blanchi dans des échanges cryptographiques en 2019 et environ 2,8 milliards de dollars en 2020. Conscient de cela, le Groupe d’action financière (GAFI) a étudié les caractéristiques du blanchiment d’argent par crypto-monnaie et a publié un rapport sur ses conclusions.
Le rapport Indicateurs de drapeau rouge des actifs virtuels de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme de 2020 est destiné à aider les autorités financières et les portefeuilles de crypto-monnaie et les sociétés de change à développer et à mettre en œuvre leurs programmes de lutte contre le blanchiment d’argent.
Certains indicateurs d’alerte d’actifs virtuels d’activité de blanchiment d’argent incluent le type de transaction, le modèle, l’anonymat et le risque géographique.
En parlant de types de transactions, il y a quelques drapeaux rouges. Celles-ci incluent la structuration des transactions de crypto-monnaie en petits montants pour éviter les seuils de déclaration.
En outre, effectuer une série de transactions de crypto-monnaie de grande valeur dans un court laps de temps est un signal d’alarme en plus de retirer immédiatement les dépôts de crypto-monnaie sans activité de transaction ou de convertir les dépôts en plusieurs types de crypto-monnaie tout en encourant des frais.
Dans certains cas, des schémas de transactions inhabituelles de crypto-monnaie ont indiqué qu’un blanchiment d’argent était en cours.
Ceux-ci comprenaient de nouveaux comptes de crypto-monnaie financés d’une manière qui serait totalement incompatible avec le profil client et la richesse du propriétaire. Par exemple, les nouveaux comptes sont financés avec un dépôt initial important qui est ensuite négocié ou retiré dans son intégralité ce jour-là (ou peu de temps le même jour (ou plus tôt, par la suite).
Les transactions Simi impliquant plusieurs crypto-monnaies ou plusieurs comptes sans explication commerciale logique doivent être surveillées. Les transferts fréquents de grandes quantités de crypto au cours d’une période donnée vers le même compte par plusieurs personnes doivent être surveillés et signalés immédiatement.
Récemment, une maison de courtage a repéré un ressortissant étranger effectuant deux transactions distinctes de plus de 4,8 millions de dollars entre des comptes de crypto-monnaie, à moins de six minutes d’intervalle, à partir d’un portefeuille hébergé aux îles Caïmans.
Une déclaration de transaction suspecte a été établie et soumise et les comptes ont été gelés et les fonds ont été découverts comme ayant été obtenus illégalement. Ces transactions soulignent la nécessité de déployer une politique AML en matière de crypto-monnaie.
