L’activité criminelle entourant la crypto-monnaie est une préoccupation croissante pour les forces de l’ordre. Le FBI a formé une nouvelle équipe spécialisée – l’unité d’exploitation des actifs virtuels – dédiée aux crimes de crypto-monnaie. La Securities and Exchange Commission a annoncé qu’elle doublait presque le nombre de membres du personnel de son unité chargée de protéger les investisseurs sur les marchés de la cryptographie.
Des milliers d’investisseurs sont dupés pour investir dans des stratagèmes de fraude liés à la crypto-monnaie. Les escroqueries vont des fausses crypto-monnaies aux personnes qui ont perdu de l’argent en pensant qu’elles profiteraient des entreprises de minage de crypto.
« Les nouvelles frontières financières peuvent également générer de nouvelles opportunités pour la fraude à l’ancienne », a déclaré Damian Williams, procureur américain du district sud de New York, après avoir annoncé des accusations contre un homme de New York accusé d’avoir faussement déclaré aux investisseurs qu’il avait acheté une crypto-monnaie spécialisée. ordinateurs miniers.
Je suis un étudiant des arnaques. J’ai écrit à leur sujet dans ma chronique et découvert un stratagème illégal qui a conduit les autorités de l’État à le fermer.
Je lis fréquemment des plaintes pénales à la recherche de la réponse à ce que nous, les sceptiques de naissance, nous demandons : comment les escrocs font-ils croire à leurs escroqueries ?
Même après avoir révélé une fraude, les victimes m’ont reproché d’avoir dénoncé l’escroquerie.
Il ne suffit pas de dire aux victimes potentielles : « Si c’est trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas ».
Les victimes trouvent clairementles arnaques crédibles. Alors : Quelle est la recette de la supercherie ?
Pour trouver cette réponse, il est utile de disséquer la supercherie.
Examinons l’affaire impliquant un autre New-Yorkais, Eddy Alexandre, qui a été arrêté et accusé ce mois-ci d’avoir dirigé un programme de crypto-monnaie et de trading de devises de type Ponzi qui a collecté 59 millions de dollars auprès d’investisseurs.
Une plainte du ministère de la Justice allègue que la plate-forme d’Alexandre, EminiFX, a investi relativement peu d’argent des victimes dans le commerce de crypto ou de devises. Au lieu de cela, l’argent collecté auprès des investisseurs a été utilisé pour financer son style de vie somptueux, y compris l’achat d’une BMW de 155 000 $.
Alexandre a principalement négocié des actions individuelles, investissant environ 9 millions de dollars de fonds publics et perdant plus de 6,2 millions de dollars, selon la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), qui a intenté une action civile contre Alexandre et EminiFX.
Alexandre est également accusé de fraude sur les marchandises et de fil. Il a plaidé non coupable, selon le ministère de la Justice.
L’avocat représentant Alexandre n’a pas répondu aux demandes de commentaires.
Les accusations portées contre Alexandre, comme tant d’autres affaires similaires, peuvent être instructives sur ce qu’il ne faut pas faire. Voici donc six signes d’un schéma de Ponzi classique.
Signe n°1 : Promesse revient qui semble plausible. Beaucoup de gens se souviendront sans doute que Bernie Madoff, le cerveau de l’un des plus grands stratagèmes à la Ponzi de Wall Street, a toujours versé un rendement annuel d’environ 12 %, ce qui semblait raisonnable à l’époque.
Cela aurait dû avertir les gens. Les rendements du marché sont imprévisibles.
Dans la plainte concernant EminiFX, la CFTC a déclaré que la société avait promis aux participants potentiels qu’ils recevraient des rendements garantis d’au moins 5% « chaque semaine ».
Une photo, obtenue par le FBI, montrait un tableau blanc dans le bureau d’EminiFX qui avait le libellé suivant : « Jamais moins de 5 %[,] jamais plus de 9,98% !!!”
« Cette déclaration semble indiquer que le ‘bénéfice hebdomadaire’ n’était pas basé sur les rendements réels des investissements mais était fictif », selon le FBI. « On ne pouvait pas prévoir que les rendements se situent dans une fourchette étroite. »
Si on vous présente une opportunité de gagner de l’argent promettant des revenus faciles ou des retours sur investissement extraordinairement constants, je peux vous assurer qu’il s’agit très probablement d’une arnaque.
Signe n°2 : Les promoteurs ostentatoires affichage de la richesse. Les escrocs veulent que vous vouliez ce qu’ils ont. Ils doivent avoir l’air d’avoir de l’argent. Ils portent des vêtements coûteux ou conduisent des véhicules de luxe. Ils organisent des fêtes et organisent régulièrement des conférences téléphoniques pour se vanter de leur richesse.
Vous voulez savoir à quoi ressemble un millionnaire ? Lisez « Le millionnaire d’à côté ».
Les millionnaires ordinaires n’ont pas besoin de prouver leur valeur nette, contrairement aux escrocs.
Signe n° 3 : Les secrets de propriété empêchent une divulgation complète. Madoff était très discret sur la façon dont il obtenait des rendements pour ses investisseurs.
Sur son site Web, EminiFX indique que les investisseurs ont obtenu des rendements relativement élevés grâce à des investissements automatisés dans la crypto-monnaie et le trading de devises. Mais lorsqu’on lui a demandé d’expliquer la technologie derrière le modèle commercial, le FBI allègue qu’Alexandre a dit aux investisseurs qu’il s’agissait d’un « secret commercial ».
Lorsqu’il s’agit d’investir, la divulgation complète — vérifiable — est votre filet de sécurité.
Signe n°4 : Le recrutement est la clé. Un schéma de Ponzi réussi a besoin d’argent frais.
Qui de mieux placé pour instaurer la confiance dans leur programme que les personnes que les investisseurs connaissent personnellement ?
Signe n° 5 : Les participants se vantent de leurs gains. Ce qui maintient une chaîne de Ponzi, c’est que les gens se vantent de l’argent qu’ils ont gagné.
J’ai trouvé plusieurs vidéos sur YouTube d’individus partageant comment ils ont gagné de l’argent avec EminiFX.
Une chose ressortait. Ils n’ont pas parlé de la façon dont l’argent a été fait. Ils se sont juste vantés de leurs retours.
Signe n°6 : Encaisser devient difficile. À un moment donné, le stratagème de Ponzi s’effondre ou les forces de l’ordre l’arrêtent.
Pour protéger ce qui peut rester de l’argent des investisseurs, EminiFX a été placé sous séquestre.
Jusqu’à présent, environ 1 000 investisseurs ont contacté Raines Feldman, le cabinet d’avocats chargé de la mise sous séquestre, selon David A. Castleman, qui a été nommé séquestre temporaire pour EminiFX.
Castleman a déclaré que les investisseurs ne devraient pas continuer à utiliser la plate-forme en ligne EminiFX, mais plutôt envoyer un e-mail à EMiniFX.Receiver@raineslaw.com et inclure le nom sur leur compte, une adresse e-mail, un numéro de téléphone portable et le montant qu’ils ont investi.
Mais certains investisseurs auront du mal à convaincre. « Dès que nous commençons à accumuler des richesses et à élever la voix, c’est à ce moment-là que les adversaires nous attaquent », a écrit un utilisateur de YouTube dans la section commentaires d’une vidéo sur la fermeture d’EminiFX.
