Il y a quelques semaines, 3,6 milliards de dollars in bitcoin a été saisi à un couple de Manhattan qui a été arrêté et accusé de blanchiment d’argent dans le cadre d’un piratage en 2016 sur l’échange de crypto-monnaie de Hong Kong Bitfinex. Il s’agissait de la plus grande saisie financière de l’histoire du ministère de la Justice.

Les forces de l’ordre se sont donné beaucoup de mal pour retrouver les fonds illicites, y compris le suivi du bitcoin volé à travers un réseau complexe de transactions couvrant plusieurs pays. Cela a pris six ans, mais les autorités ont fini par rattraper leur retard.

Depuis le début, le bitcoin et d’autres crypto-monnaies ont été associés à l’anonymat et à la confidentialité. La notion d’invisibilité avec la technologie a été présentée dans le livre blanc original de 2008 introduisant la technologie blockchain via bitcoin.

Étant donné que la crypto-monnaie permet des transactions directes entre pairs effectuées via Internet, l’idée est que seules deux parties sont impliquées dans l’activité. Aucune banque, gouvernement ou intermédiaire n’est nécessaire. Mais compte tenu de la chute de 3,6 milliards de dollars de bitcoins, ainsi que autres exemples récentsà quel point les transactions cryptographiques sont-elles réellement anonymes ?

Bitcoin a maintenant fait son chemin auprès des investisseurs traditionnels, et ce principe de transactions privées est devenu beaucoup plus précaire. Si cette activité financière peut être retracée, alors la crypto-monnaie comme le bitcoin est plus pseudonyme qu’anonyme.

Pour comprendre comment l’anonymat et la crypto-monnaie sont liés, CNET s’est entretenu avec deux experts en technologie blockchain : le Dr Steven Gordon, qui enseigne un cours sur la crypto-monnaie et la blockchain au Babson College ; et Feng Hou, chef de la transformation numérique de l’Université Marymount, qui travaille à la mise en œuvre de la technologie blockchain.

Voici ce qu’ils nous ont dit.

Les transactions bitcoin sont-elles anonymes ?

Non. Les transactions Bitcoin peuvent être retracées, comme l’ont démontré le récent effondrement de Manhattan ainsi que le piratage du Colonial Pipeline de l’année dernière, dans lequel les autorités ont pu récupérer une partie de la rançon payée par les attaquants.

« Bien qu’il existe certaines façons dont la crypto-monnaie fournit un niveau d’anonymat, sachez que personne aujourd’hui ne peut revendiquer un anonymat à 100% à ce stade », a déclaré Hou.

Comment la crypto-monnaie est-elle traçable ?

L’accent mis par le gouvernement fédéral sur la criminalité liée à la cryptographie, combiné à la sophistication croissante des outils d’application de la loi pour retracer les paiements illicites en crypto-monnaie, signifie que ces transactions ne sont pas anonymes. Mais à part l’augmentation des ressources dédiées à l’arrêt de la criminalité cryptographique, il existe une raison plus simple pour laquelle ces types de transactions ne sont pas vraiment anonymes pour les Américains ordinaires.

Les transactions de crypto-monnaie sont enregistrées sur une blockchain, qui est généralement publique. Dans le même temps, les transactions cryptographiques ne sont pas nécessairement liées à une identité, ce qui offre un peu d’anonymat aux utilisateurs. Bien qu’il existe certains biens et services que vous pouvez acheter directement en utilisant le bitcoin, dans la plupart des cas, il doit être échangé en monnaie locale pour le dépenser réellement. Et la conversion du bitcoin en dollars américains, une monnaie fortement réglementée soutenue par le gouvernement fédéral, crée une trace écrite distincte.

« Si vous souhaitez utiliser le bitcoin ou toute autre crypto-monnaie pour acheter des choses », a déclaré Gordon, « alors vous devrez probablement transférer la crypto-monnaie en dollars à un moment donné. »

Afin de transformer le bitcoin en dollars, vous devez généralement trouver une entreprise qui fournit ce service, comme un échange de crypto-monnaie, un service de transfert d’argent ou certaines banques. Les entreprises comme celles-ci respectent généralement les principes « Connaissez votre client », ce qui signifie qu’une vérification d’identité est nécessaire pour utiliser le service. Comme l’a dit Gordon, « Peu importe à quel point le bitcoin est anonyme ou pseudo-anonyme, les services qui transfèrent le bitcoin en dollars ne sont pas anonymes, et donc la transaction ne serait pas anonyme dans un sens significatif. »

Comment les transactions cryptographiques suspectes sont-elles signalées ?

KYC fait référence à une norme de l’industrie des services financiers qui protège contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers. Par exemple, les institutions relevant de la Federal Deposit Insurance Corporation doivent avoir une relation claire avec leurs clients pour développer un « profil de risque client », qui est utilisé pour identifier et signaler les transactions suspectes aux autorités.

Cela signifie que les banques et autres institutions financières sont tenues de conserver les informations personnelles des clients dans leurs dossiers afin d’être assurés. Bien que la FDIC n’assure pas la crypto, les échanges de crypto-monnaie opérant aux États-Unis ont adopté les normes KYC. Coinbase et FTX.US exigent tous deux que les clients confirment leur identité. Il convient également de noter que la FDIC, de concert avec d’autres organismes de réglementation, étudie de nouvelles lois sur les actifs cryptographiques.

Une crypto-monnaie est-elle vraiment anonyme ?

Il existe des crypto-monnaies que les gens prétendent être 100% anonymes. Cependant, toute allégation de transactions totalement anonymes doit être traitée avec scepticisme.

« Nous savons que, grâce à l’analyse médico-légale, nous pouvons toujours aller au fond des choses », a déclaré Hou. « Donc, juste pour dire les choses clairement, toutes les crypto-monnaies prétendant être 100% anonymes, nous devons le prendre avec un grain de sel. »