Syed Rahman des spécialistes de la criminalité financière Rahman Ravelli évalue pourquoi Barclays n’est pas le seul prêteur à avoir de telles inquiétudes.

Barclays a empêché ses clients britanniques de transférer des fonds vers Binance.

La décision de la banque intervient quelques jours seulement après que la Financial Conduct Authority (FCA) a déclaré que l’échange d’actifs numériques n’était pas autorisé à entreprendre des activités de cryptographie au Royaume-Uni.

Barclays a déclaré aux clients que l’interdiction des paiements à Binance entrerait en vigueur immédiatement afin « d’aider à garder votre argent en sécurité ». Les clients peuvent toujours retirer leurs fonds de Binance

La décision de Barclays reflète les inquiétudes exprimées par certains prêteurs concernant le fait de permettre à leurs clients de transférer des fonds vers et depuis des échanges cryptographiques. Ces préoccupations ont surgi en raison du manque de surveillance réglementaire et des divers niveaux de conformité à ces bourses.

La FCA a émis un avertissement formel aux consommateurs concernant Binance, lui interdisant les activités financières réglementées. Binance a attiré l’attention des régulateurs dans un certain nombre de pays. Il a également été critiqué par certains dans le secteur financier pour ne pas consacrer des ressources adéquates à la conformité, afin d’éviter qu’il ne soit utilisé à des fins répréhensibles.

Binance a nié les accusations selon lesquelles il ne prend pas ses obligations de conformité au sérieux. Il a déclaré qu’il était « déçu que Barclays semble avoir pris des mesures unilatérales » et a ajouté qu’il « se féliciterait d’un dialogue avec Barclays pour discuter de leurs préoccupations ».

L’attention qui a été récemment portée sur Binance a incité un certain nombre de grandes banques britanniques à revoir les paiements effectués par leurs clients de détail. Les banques se sont rendu compte qu’il n’y avait pas suffisamment de protections en place pour les clients qui souhaitent utiliser les échanges de crypto-monnaie.

Il est juste de dire que la FCA a encore du rattrapage à faire lorsqu’il s’agit d’évaluer la réglementation du secteur de la cryptographie. Mais l’action de la FCA concernant Binance a au moins mis en évidence les problèmes pour les banques, et certaines d’entre elles réagissent.

Binance devra désormais travailler avec les régulateurs et les institutions financières pour prouver qu’elle prend au sérieux les contrôles anti-blanchiment.

Le contenu de cet article est destiné à fournir un guide général sur le sujet. Des conseils spécialisés doivent être recherchés au sujet de votre situation particulière.