Michael Chobanian, l’un des leaders de l’industrie ukrainienne de la cryptographie, était en route pour une réunion lorsque les forces de l’ordre l’ont abordé.

Chobanian a été choqué lorsque les forces de l’ordre ont fait une descente dans son appartement en ce jour de novembre il y a six ans, à la recherche d’une ferme minière et d’un portefeuille électronique avec crypto-monnaie.

Le département de lutte contre la cybercriminalité du ministère de l’Intérieur a saisi l’ensemble de ses appareils, ainsi que des cartes SIM et du matériel promotionnel faisant la publicité du bitcoin.

Cependant, Chobanian n’a rien fait d’illégal. Il était simplement victime de l’industrie de la cryptographie encore non réglementée en Ukraine.

Le marché croissant de la crypto-monnaie en Ukraine ne dispose pas du cadre juridique dont il a besoin pour réaliser son potentiel. De multiples lois actuellement discutées au parlement ukrainien empêcheraient non seulement de nouvelles attaques contre les entrepreneurs de la cryptographie, mais atténueraient également le marché de la cryptographie et encourageraient les investissements étrangers sur le marché en croissance de la cryptographie en Ukraine.

Raids illégaux

Chobanian est un pionnier du domaine cryptographique en Ukraine.

En 2014, il a fondé KUNA, la première agence Bitcoin en Ukraine et en Europe de l’Est. En 2015, il a lancé un échange d’actifs cryptographiques, Kuna.io.

L’échange a été un facteur important dans le raid. En permettant aux Ukrainiens d’échanger la crypto-monnaie Bitcoin, les responsables affirment que Kuna n’était pas conforme à la Banque nationale. Mais en 2014, la NBU avait fait référence à la crypto-monnaie comme un substitut monétaire.

Plus tard, en 2017, la NBU a abandonné ses références de 2014 à la crypto-monnaie.

Sa déclaration conjointe avec la Commission nationale des valeurs mobilières et du marché boursier et la Commission nationale pour la réglementation dans la sphère des marchés des services financiers indique que la crypto-monnaie ne peut être identifiée «ni comme de l’argent liquide ou de la monnaie et ayant cours légal d’un autre pays, ni comme une valeur monétaire, de la monnaie électronique , des valeurs mobilières ou un substitut monétaire ».

Le procès de Chobanian s’est soldé par sa victoire le 16 novembre 2015. Le tribunal a ordonné aux forces de l’ordre de rendre à Chobanian son équipement.

Son cas n’était pas unique. Le service de sécurité de l’Ukraine, ou SBU, a fait une descente au domicile d’Anatoly Kaplan (Klimov), né en Russie, fondateur d’un magazine sur le bitcoin, la technologie blockchain et l’économie numérique Forklog, le 15 décembre 2017.

Le SBU a saisi son équipement, accusant Kaplan de blanchiment d’argent et de transfert de crypto-monnaies vers la Russie, ainsi que l’occupation du Donbass et de la Crimée.

Initialement, le SBU a déclaré que le raid était lié à une enquête contre les citoyens américains et ukrainiens qui avaient volé de l’argent sur des cartes de paiement. Les enquêteurs ont affirmé que les suspects auraient échangé des bitcoins contre de la hryvnia en utilisant Forklog, mais le service n’offre même pas la possibilité de le faire.

Artem Afian, l’avocat de Kaplan et associé directeur du cabinet d’avocats Juscutum, a déclaré que son client était innocent.

De nombreux entrepreneurs et experts en crypto-monnaie sont d’accord sur le fait que la plupart des raids contre les mineurs et les commerçants de crypto-monnaies n’ont aucune justification légale.

«C’était probablement une tentative de gagner de l’argent par des agents des forces de l’ordre», a déclaré le vice-ministre de la Transformation numérique pour le développement informatique Olexandr Bornyakov au Kyiv Post.

Selon lui, les officiers attaquent principalement les fermes minières. «Ce n’est pas réglementé maintenant, mais cela ne veut pas dire que c’est illégal», a déclaré Bornyakov.

Exploitation minière grise

Bien que l’industrie de la crypto en Ukraine ne soit pas réglementée et que les Ukrainiens ne puissent pas s’inscrire en tant qu’entrepreneurs de la crypto et échanges de crypto-monnaie, il est tout à fait légal d’exploiter et d’échanger des crypto-monnaies.

Il est même possible de payer des impôts sur les bénéfices générés par l’exploitation minière ou la vente de la crypto-monnaie. Afian dit que les entrepreneurs en crypto doivent payer 18% de l’impôt sur le revenu des particuliers et des frais militaires de 1,5%.

Les échanges de crypto-monnaie fonctionnent légalement dans le pays, mais les plates-formes ukrainiennes sont généralement enregistrées dans d’autres pays. Chobanian dit que les juridictions les plus courantes sont l’Estonie, le Royaume-Uni, Malte, Singapour et Dubaï.

Bien sûr, les plates-formes internationales d’échange de crypto-monnaies fonctionnent également en Ukraine mais sont soumises à certaines restrictions.

Gleb Kostarev, directeur de Binance en Europe de l’Est, dit que les banques ukrainiennes ne peuvent pas travailler avec des projets cryptographiques pour le moment. Les utilisateurs ukrainiens ne peuvent pas directement verser de l’argent fiduciaire – une monnaie émise par le gouvernement non adossée à une marchandise – dans un échange via un paiement bancaire. Ils ne peuvent le faire qu’avec une carte de paiement.

L’absence de réglementation suspend le lancement de la carte et du bureau Binance en Ukraine.

Impossible de réglementer

Pour protéger les utilisateurs de crypto, échanger des plateformes et développer le marché de la crypto en Ukraine, le gouvernement doit adopter plus d’une loi.

Les autorités ont déjà franchi un pas en adoptant une loi sur la prévention du blanchiment des bénéfices et le financement du terorrisme en 2019. Cependant, ses points sur les actifs virtuels ne peuvent pas être mis en œuvre maintenant car la loi fondamentale sur les actifs virtuels n’a pas encore été adoptée. C’est la première loi en Ukraine qui définit les actifs virtuels, y compris les jetons, les crypto-monnaies et autres.

Selon lui, les bourses, les banques et les autres entreprises qui effectuent des paiements en crypto-monnaie doivent vérifier les transactions de plus de 30000 Hr (environ 1000 USD) et demander des informations détaillées sur leurs clients.

Si la transaction semble suspecte, elle doit être envoyée au service de surveillance financière de l’État, qui peut enquêter et bloquer les portefeuilles cryptographiques et saisir de l’argent.

La prochaine étape du développement du marché consiste à adopter un ensemble de lois sur les actifs virtuels. Les législateurs ont déjà voté pour le premier projet de loi de base en première lecture et le préparent pour la deuxième lecture.

La loi définit le statut juridique des actifs virtuels, les règles de base et les exigences des fournisseurs de services avec des actifs virtuels.

«Nous ne réglementons pas Bitcoin, Ethereum, Tether, jetons. Le sujet de la réglementation, ce sont les fournisseurs de services », a déclaré Bornyakov.

Il est impossible de réguler la crypto-monnaie car son système est décentralisé.

Bornyakov dit qu’il vaut mieux réglementer la sphère cryptographique que l’interdire. «Les interdictions ne mèneront à rien», a déclaré Bornyakov.

Cependant, Afian dit que «la loi n’est pas la fin du travail».

Plus tard, les législateurs doivent adopter des règlements sur la façon dont les fournisseurs de services doivent s’enregistrer et créer des sanctions en cas de violation.

Le ministère de la Transformation numérique prévoit également d’apporter des modifications au Code des impôts, en fixant le taux de l’impôt sur le revenu à 5%, au moins pendant plusieurs années, après quoi il pourra être légèrement augmenté. Les législateurs travaillent toujours sur ce projet de loi.

Bornyakov estime que le faible taux d’imposition peut encourager les investisseurs étrangers en cryptographie à entrer sur le marché ukrainien.

«Notre objectif est de créer l’une des meilleures juridictions pour les entreprises de cryptographie du monde entier», a déclaré Bornyakov.

Afian est d’accord. Il pense que la combinaison de règles transparentes normales, d’un régulateur amical et d’un système bancaire suffisamment confortable et développé peut faire de l’Ukraine l’un des pôles mondiaux du commerce de la cryptographie.

Cependant, Chobanian craint que si le parlement n’adopte que la loi fondamentale sur les actifs virtuels et ne passe pas par l’adoption d’autres lois connexes, y compris des modifications fiscales, cela puisse entraîner des conséquences négatives.

Il pense que le taux d’imposition de 19,5% est trop élevé. Si les législateurs n’adoptent que la loi fondamentale sans les amendements au code des impôts, les gens ne la paieront pas et «cela donnera libre cours aux responsables de l’application de la loi» pour imposer des amendes et continuer à piller les propriétés des entrepreneurs crypto. ·