La Securities and Exchange Commission Règlement meilleur intérêt a élevé la barre pour le paysage technologique de l’industrie alors que les conseillers et les courtiers sont confrontés à un retard dans leurs calculs technologiques.

Même si la pandémie a stimulé l’adoption de technologies dans la gestion de patrimoine, Reg BI a enflammé l’innovation numérique à laquelle l’industrie a «été aveugle au cours des 10 dernières années», selon William Trout, responsable de la gestion de patrimoine chez Celent.

« COVID-19 a accéléré la courbe d’apprentissage numérique », a-t-il déclaré. «Avec Reg BI, rien de tel qu’un délai pour faire avancer les gens.»

La réglementation BI a ouvert des tendances technologiques clés pour les conseillers financiers, selon un récent Rapport Celent. Premièrement, Reg BI oblige une plus grande partie de l’industrie à accéder à de grandes quantités de données, ce qui a incité davantage de fournisseurs de technologies à développer ou à réorganiser des tableaux de bord multifonctionnels, a déclaré Trout.

«Auparavant, il s’agissait d’une vision étroite de la façon de servir le client, mais maintenant l’accessibilité d’un ensemble de données beaucoup plus large remet en question l’infrastructure technologique», a-t-il déclaré.

La technologie doit fournir non seulement une solution spécifique, mais également permettre des fonctions secondaires. Par exemple, Riskalyze, qui a commencé sa vie comme un outil de profilage, a développé un flux de travail propriétaire englobant la sélection de produits et les commandes commerciales. Bank of America Merrill Lynch a également lancé son Poste de travail d’expérience client pour les conseillers afin de personnaliser l’expérience de travail, de la connexion avec les clients à la personnalisation des figures de données.

«Les tableaux de bord se traduisent ensuite par des éléments tels que la livraison mobile du formulaire CRS et la technologie de réalité augmentée pour mettre des données rapides à la disposition des personnes où qu’elles se trouvent», a déclaré Trout.

En fait, l’impact de Reg BI sur l’industrie devrait également changer la façon dont les entreprises collectent des données. Une plus grande quantité de chatbots et d’outils de dictée de reconnaissance vocale qui peuvent «commémorer, avec des horodatages, des recommandations de clients et d’autres interactions», sera un thème clé pour l’avenir, a déclaré Trout.

Comme tout le monde est passé à des «modèles à distance» de fonctionnement, il y a une ligne plus floue entre les canaux de communication physiques et numériques, a déclaré Trout. Alors que les conseillers gagneraient à pouvoir tirer pleinement parti d’un chatbot ou d’un outil de reconnaissance vocale, le développement technologique n’est pas suffisamment avancé pour offrir une expérience client appropriée.

Pour apaiser les problèmes de confidentialité, les «données les plus digestes seront fournies par le client lui-même», a déclaré Trout. À cette fin, une demande de conseils numériques, ou de plateformes de robo-conseillers, qui permettent au client de saisir ses informations personnelles, augmentera probablement en adoption car «les canaux physiques et numériques fusionnent après la pandémie», a-t-il déclaré.

Le fil conducteur entre les tableaux de bord à multiples facettes, les chatbots, la reconnaissance vocale et les robots-conseillers est que «le temps, c’est de l’argent, et si vous, en tant que vendeur ou conseiller, pouvez économiser à votre utilisateur ou client le seul actif non renouvelable de la vie, alors vous fournissons un excellent service. ”

Pour les petits conseillers non-câblerie, le paysage concurrentiel sera plus difficile en raison de l’adoption et de l’innovation technologiques accrues. « Les petites entreprises vont vraiment devoir se battre et réfléchir de manière créative à la technologie qu’elles utilisent parce que l’écosystème évolue si rapidement », a déclaré Trout.

Les entreprises doivent faire preuve de créativité dans la façon dont elles développent leur pile technologique et maintenir l’élan, car «ce qui existe aujourd’hui sera considéré comme dépassé dans cinq ou dix ans», a déclaré Trout. « Avoir un tableau de bord configurable disponible sur n’importe quel appareil n’importe où pour avoir accès aux données qui vous sont renvoyées en temps réel sera une règle plutôt qu’une attente. »