En ce qui concerne les investissements, vous avez peut-être entendu le dicton «Ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier». Cela signifie diversifier votre portefeuille de placements. De cette façon, si on échoue, tout ne souffre pas et vous ne perdrez pas tout ce pour quoi vous avez travaillé si dur en un instant. Parce que vous lisez ceci, il est prudent de dire que vous avez peut-être suivi ce conseil et que vous avez maintenant plusieurs investissements. Toutes nos félicitations! Mais le défi ne s’arrête pas là.
Parce que vous investissez dans plusieurs classes d’actifs, vous devez également gérer la question de la gestion de vos dossiers d’investissement. Cela commence par avoir un registre pour garder une trace de chaque type d’investissement que vous avez. Ensuite, vous devez vous assurer que ces enregistrements sont traités avec précision.
Consultez les conseils ci-dessous sur la façon de gérer le registre de vos dossiers d’investissement:
1. Gérez votre registre en ligne
La technologie est de plus en plus avancée et presque tout peut maintenant être fait en ligne. Suivi et gestion de votre investissement enregistrement en ligne est également désormais possible. Il existe des fournisseurs de services sur lesquels vous pouvez accéder. Ces plates-formes vous permettent de vérifier et de surveiller votre compte de registre à tout moment, n’importe où. Cela offre une commodité supplémentaire pour vous assurer de ne rien manquer, même lorsque vos journées commencent à être chargées.
L’une des meilleures façons de gérer votre registre d’investissement en ligne est de travailler directement avec un groupe de gestion d’actifs ou un conseiller financier. Ces experts disposent de portails en ligne qui vous permettent, avec d’autres clients, de suivre l’ensemble de vos actifs financiers.
2. Revenir aux principes de base
Il est utile de revoir régulièrement les principes de base de l’investissement. De cette façon, vous serez également mis à jour avec les astuces éprouvées qui peuvent vraiment vous aider à gérer correctement vos actifs. Peu importe le type d’outil de gestion que vous utilisez, si vous ne comprenez pas ou ne vous souvenez pas des bases, tous vos efforts sont vains.
Plus important encore, en revenant aux principes d’investissement de base, il vous sera plus facile de faire votre audit annuel sur le rééquilibrage de votre portefeuille. Vous augmenterez également vos perspectives d’investissement car vous pouvez vous assurer que vos choix d’investissement sont rentables.
3. Utilisez des feuilles de calcul
Les feuilles de calcul sont toujours un outil souvent utilisé dans le secteur des entreprises, en particulier lorsqu’il s’agit de rapports. Vous ne pouvez pas vous tromper en empruntant cette voie. Les feuilles de calcul sont faciles et simples à utiliser. De plus, vous pouvez personnaliser les données et créer des catégories et des tableaux en fonction de vos préférences et des circonstances spécifiques. Parce que c’est vous qui le créez, il vous est plus facile de comprendre chaque élément d’information inclus dans les feuilles. Cela peut vous aider à naviguer en douceur dans votre voyage d’investissement.
En ce qui concerne les feuilles de calcul, vous avez le choix entre deux catégories générales:
- Feuilles de calcul Google, ce qui facilite la mise à jour de votre document avec des informations. Comme il est basé sur Internet, vous pouvez vous connecter à votre compte pour apporter des modifications et des mises à jour à tout moment et n’importe où.
- Microsoft Excel, qui est la mère de tous les tableurs. Aussi basique que cela puisse paraître, c’est toujours l’un des plus efficaces pour gérer les enregistrements et les différents types de données. Par exemple, sur Excel, vous pouvez effectuer des calculs sur le revenu de dividendes global de vos investissements. Vous pouvez même créer des calendriers et intégrer des avertissements lorsque vous devez mettre à jour vos comptes d’investissement.
4. Ouvrez un compte de courtage
Si vous ne possédez pas encore l’expertise sur la gestion des dossiers d’investissement, ne vous inquiétez pas. Vous n’avez pas besoin de vous sentir mis au défi de tout faire par vous-même, pour découvrir plus tard que vous avez commis des erreurs. Un excellent moyen pour vous de gérer vos registres d’investissement est d’ouvrir un compte de courtage.
Un compte de courtage fait référence à un type spécial de banque qui effectue tout le travail nécessaire pour que vous puissiez acheter et vendre des actions de différentes sociétés. C’est aussi simple que de transférer des comptes en cas de besoin, et la maison de courtage fait tout le travail pour vous. Tout ce que vous avez à faire est de vous tenir au courant des entrées et sorties de vos investissements.
Conclusion
Même si vous êtes déjà dans le secteur de l’investissement depuis un certain temps, il est facile d’avoir l’impression de ne pas en faire assez pour gérer votre registre d’investissement. La vérité est que ce sentiment ne persiste au début que lorsque vous n’avez pas encore trouvé un moyen qui fonctionne pour vous dans la gestion de vos dossiers d’investissement.
Vous n’avez pas à vous sentir perdu dans la gestion de vos investissements. Ces conseils ci-dessus sont universels, vous pouvez donc choisir celui qui répond le mieux à vos besoins. N’oubliez pas qu’il ne suffit pas que vous ayez pris la sage décision d’investir votre argent dans des actifs soigneusement choisis. Vous devez aller plus loin en vous assurant que tous sont bien gérés.
