Juste au moment où vous pensiez que les cybercriminels ne pouvaient pas être plus créatifs… Il y a une nouvelle tendance : voler des chèques papier du service postal américain et des boîtes aux lettres personnelles et les revendre pour Bitcoin.
L’activité cybercriminelle augmente de jour en jour, ainsi qu’un intérêt pour le sujet brûlant. Ce qui a attiré notre attention cette fois, cependant, c’est un mélange de méthodes traditionnelles et nouvelles qui a surpris des milliers de personnes aux États-Unis. Et ça se répand déjà plus loin – tout à partir d’une boîte aux lettres.
Retour aux bases du vol
Un nouvel écosystème criminel, qui a commencé par saccager le service postal américain et les boîtes aux lettres personnelles à la recherche de chèques papier remplis, s’est développé ces derniers mois et connaît une croissance constante. Les criminels collectent et vendent les chèques sur Internet via des plateformes de médias sociaux courantes ou des canaux de communication darknet.
Les acheteurs utilisent ensuite du dissolvant pour vernis à ongles pour supprimer le nom du bénéficiaire d’origine (pour le remplacer plus tard par un nouveau) et augmenter le montant des chèques, privant le compte bancaire des victimes de milliers de dollars. Non seulement de nombreuses banques ont déjà souffert, en remboursant les sommes perdues, mais l’identité des victimes est également en jeu. Pour les personnes concernées, les conséquences de ces escroqueries par courrier peuvent être horribles.
Le vol de chèques papier est loin d’être un phénomène récent. Fraudes aux chèques sont presque aussi vieux que les premiers chèques modernes – qui existent depuis plus de 300 ans – mais ce qui rend le travail des autorités particulièrement difficile cette fois-ci, c’est l’implication du blanchiment d’argent par crypto-monnaie. Il y a aussi un élément de surprise, car personne ne s’attendait à la recrudescence soudaine des vols de chèques, car les transactions sont devenues majoritairement électroniques de nos jours.
Les découvertes de l’Université d’État de Géorgie
Au moment de la rédaction de cet article, un groupe de recherche sur la cybersécurité de la Georgia State University, dirigé par David Maimon, professeur agrégé de justice pénale et de criminologie, surveille 60 salles de chat en ligne avec un trafic suspect de documents frauduleux. Certaines de ces salles de discussion existent sur des canaux publics tels que les applications de messagerie (WhatsApp, Telegram, ICQ), d’autres sont plus privées et nécessitent un logiciel, une configuration ou une invitation spécifique pour être évalué.
Bien qu’il existe peu de données historiques sur cette pratique, une étude pilote d’une semaine que nous avons menée en octobre 2020 place ces chiffres dans une certaine perspective.
Jusqu’à présent, le professeur David Maimon a publié des conclusions d’août à octobre 2021 montrant une nette tendance à la hausse de la vente de chèques volés. En août 2021, environ 409 chèques volés étaient vendus par semaine. En septembre, le total a atteint 634 et, en octobre, ce nombre est passé à 1 325. À peine un an plus tôt, ce nombre était plus de 8 fois plus petit, 158 – comme le montre une étude pilote d’une semaine que le groupe de recherche a menée en octobre 2020.
Ces chiffres ne représentent probablement qu’une petite fraction du nombre de chèques effectivement volés et vendus. Nous nous sommes concentrés sur seulement 60 marchés, alors qu’en fait il y en a des milliers actuellement actifs.
Le groupe de recherche a découvert que la valeur nominale totale des chèques s’élevait à environ 10,2 millions de dollars en septembre et 11,6 millions de dollars en octobre. Cependant, le groupe de recherche admet que ces chiffres ne représentent probablement qu’une petite fraction du montant réel d’argent volé – puisque les criminels réécrivent généralement les chèques pour des montants beaucoup plus élevés. Selon les recherches, la plupart des victimes de vol vivent en Floride, au Texas et en Californie.
Mieux vaut prévenir que guérir
Comme pour la plupart des escroqueries actuelles, la prévention est le meilleur remède. Évitez donc d’envoyer des chèques papier par la poste chaque fois que vous le pouvez. De nos jours, votre banque vous permettra de transférer de l’argent par voie électronique pour la plupart de vos paiements privés et professionnels, directement depuis votre compte, et souvent sans frais. Bien sûr, les paiements électroniques ne sont pas non plus totalement sans risque, mais ils sont beaucoup plus sûrs, tous facteurs de risque pris en compte.
Si vous ne pouvez pas éviter de payer vos factures par chèques (certaines entreprises privées n’acceptent que ceux-ci), ou si c’est une question de préférence, nous vous suggérons de déposer personnellement toutes les enveloppes contenant des chèques à votre bureau de poste local en suivant ces conseils du service d’inspection postale des États-Unis.
