Si vous avez un compte Gmail, vous êtes assis sur un outil de budgétisation que vous ne connaissez peut-être même pas. Et c’est totalement gratuit.

Google Sheets, l’application de feuille de calcul de Google, est une excellente plate-forme pour la budgétisation. Vous pouvez personnaliser votre budget à votre guise et y accéder où que vous soyez si vous avez téléchargé Google Sheets sur votre téléphone.

Vous pouvez partager votre budget avec votre partenaire et vous laisser des notes sur les dépenses douteuses.

Vous pouvez créer de jolis graphiques pour mieux visualiser où va votre argent.

Et la bonne nouvelle? Vous n’avez pas besoin d’être un expert en tableurs pour apprendre à faire un budget dans Google Sheets.

Pourquoi budget avec Google Sheets?

Avec autant d’outils de budgétisation, vous vous demandez peut-être pourquoi vous devriez essayer Google Sheets.

La commodité de celui-ci est une chose. Si vous êtes l’un des millions d’utilisateurs de Gmail, vous avez déjà accès gratuitement à Google Sheets. Vous n’avez pas besoin de sortir et d’acheter un logiciel de budgétisation ou un classeur de budget sophistiqué. En tant que Penny Hoarders, nous savons que vous aimez les trucs gratuits.

La flexibilité de gérer vos finances comme vous le souhaitez est un autre gros avantage. Vous n’êtes pas limité par ce qui est déjà programmé sur une application de budgétisation. Vous avez essentiellement une ardoise vierge avec Google Sheets.

“Il y a tellement de choses que vous pouvez faire”, a déclaré Ben Collins, développeur Google Sheets et instructeur analyste de données. “Si vous êtes à l’aise avec les feuilles de calcul et que vous êtes jolie [tech savvy], le ciel est la limite en termes de ce que vous pouvez faire. “

Cependant, même si vous êtes débutant en matière de budgétisation de feuille de calcul, Google Sheets reste un outil accessible. Collins, qui budgets personnels à l’aide de Google Sheets, a déclaré que la configuration initiale de vos feuilles de calcul peut prendre quelques heures, mais ensuite, vous n’avez qu’à consacrer cinq à 10 minutes par jour à l’entretien de votre système en enregistrant vos dépenses et en catégorisant vos transactions.

Comment faire un budget dans Google Sheets

Il existe de nombreuses façons de gérer votre argent à l’aide de Google Sheets. Vous voudrez peut-être enregistrer votre parcours de remboursement de la dette ou garder un œil sur les progrès vers un objectif d’épargne important. Vous pouvez même utiliser Google Sheets pour une occasion spécifique, comme créer un budget de mariage ou suivre les dépenses de vacances.

Mais nous allons nous concentrer sur la création d’un budget mensuel – ou annuel – pour suivre vos revenus et dépenses.

Si vous êtes nouveau dans les feuilles de calcul, Collins recommande de commencer simplement et d’améliorer votre budget Google Sheets au fil du temps.

«Je n’insisterais pas sur l’idée de créer un système global dès le premier jour qui gère automatiquement vos finances», a-t-il déclaré. “Commencez avec un seul problème que vous pouvez résoudre.”

Profitez des modèles gratuits de Google Sheets

Google Sheets est fourni avec un ensemble de modèles parmi lesquels vous pouvez choisir, y compris un modèle de budget mensuel.

Lorsque vous créez une nouvelle feuille de calcul, vous verrez des options pour choisir une feuille de calcul vierge ou sélectionner parmi différents modèles. Si le modèle de budget mensuel ne s’affiche pas, cliquez sur «galerie de modèles» pour afficher les autres options de modèle.

Bien que vous n’ayez pas à en utiliser un, Collins a déclaré que les modèles de budgétisation valaient la peine d’être vérifiés. Lorsque vous ne savez pas par où commencer, regarder un drap noir peut être plutôt intimidant.

Le modèle de budget mensuel de Google Sheets comprend deux feuilles, que vous pouvez basculer entre les onglets en bas de la page. Le premier onglet est intitulé «résumé» et présente votre solde de départ et de fin, combien d’argent vous avez économisé, une comparaison entre vos revenus prévus et réels et une comparaison entre vos dépenses prévues et vos dépenses réelles.

Le deuxième onglet est intitulé «transactions» et c’est là que vous saisirez chaque fois que vous dépenserez ou rapporterez de l’argent. Il y a des colonnes pour marquer la date, le montant, une description de la transaction et un menu déroulant pour enregistrer à quelle catégorie elle appartient.

Les deux feuilles sont liées de sorte que lorsque vous enregistrez une nouvelle transaction, elle met à jour les totaux sur votre feuille de résumé. Vous pouvez modifier les catégories de budget qui sont déjà écrites afin qu’elles reflètent les dépenses pertinentes pour votre vie.

Google Sheets propose également un modèle de budget annuel dans lequel vous pouvez suivre vos dépenses et vos revenus tout au long de l’année. Ce modèle est divisé en quatre feuilles – une qui explique comment utiliser le modèle, une autre pour les dépenses, une autre pour les revenus et une quatrième qui résume toutes vos données.

Ces feuilles sont également préprogrammées avec des formules de sorte que lorsque vous notez, par exemple, vos dépenses immobilières pendant un mois, elles soient mises à jour sur votre feuille de résumé annuelle. Comme avec le modèle de budget mensuel, vous pouvez supprimer, ajouter ou renommer des catégories comme bon vous semble.

Bien que le modèle de budget mensuel soit utile pour suivre les dépenses quotidiennes, la version annuelle est utile pour identifier les tendances des dépenses à long terme.

Télécharger un modèle de budget tiers

Si vous n’aimez pas les modèles proposés par Google, vous pouvez en télécharger d’autres.

Notre article sur feuilles de calcul budgétaires gratuites a quelques options avec lesquelles vous pourriez travailler. Comme avec les modèles de feuilles de calcul de Google, les créateurs de ces modèles ont déjà fait le travail pour vous. Il vous suffit de brancher vos informations.

Une autre option consiste à télécharger des modèles de budget à partir de Tiller Money, que Collins utilise et recommande. Tiller Money est un outil qui relie vos comptes bancaires (et autres comptes financiers, comme vos cartes de crédit et vos investissements) directement à votre budget Google Sheets afin que vous n’ayez pas à saisir manuellement les transactions.

Vous devez vous abonner au service, qui coûte 79 $ par an, mais vous pouvez le tester d’abord avec un essai gratuit de 30 jours. Le modèle de budget principal de Tiller Money est appelé «modèle de fondation». Edward Shepard, responsable marketing de l’entreprise, a déclaré qu’il s’agissait d’un modèle personnalisable qui comprend tous les éléments essentiels dont vous avez besoin pour la budgétisation et le suivi de vos dépenses.

“Nous avons également un module complémentaire gratuit pour Google Sheets appelé Tiller Money Labs», A déclaré Shepard. “[This includes] comme 30 modèles et outils différents pour toutes sortes de suivi de niche. “

Créez votre budget à partir de zéro

Si vous choisissez de créer votre budget dans Google Sheets sans utiliser de modèles, prenez le temps de réfléchir aux informations que vous souhaitez suivre et à la façon dont vous souhaitez les afficher.

Même si vous créez votre propre feuille de calcul budgétaire personnalisée, cela ne fait pas de mal de regarder quelques modèles pour vous inspirer.

Pour un budget de base de suivi des dépenses, incluez des éléments tels que: la date de la dépense, le montant, une brève description et la catégorie dans laquelle les dépenses relèveraient. L’ajout de vos limites de dépenses pour chaque catégorie vous donnera une idée si vous êtes sur la bonne voie pour le mois ou si vous êtes en danger de découvert.

Pour vous faciliter la vie, profitez des fonctions de base de Google Sheets, telles que “SUM” et “MOYENNE”. Utilisez la fonction SUM lorsque vous souhaitez additionner plusieurs montants. Utilisez «MOYENNE» pour trouver une base de référence pour combien vous dépensez normalement sur des dépenses fluctuantes comme l’épicerie, le gaz ou les services publics.

Accédez à la barre de menus en haut de votre écran, cliquez sur «Insérer» puis sur «Fonction» pour accéder à ces raccourcis de feuille de calcul. Ce page d’aide pour les fonctions de Google Sheets répertorie toutes les différentes formules que vous pouvez utiliser pour manipuler vos données.

Création de menus déroulants pour les catégories de budget est une chose utile à savoir lors de la création de votre propre feuille de calcul. Pour en faire un, cliquez sur la cellule où vous voulez que votre menu déroulant, allez dans la barre de menu en haut de votre écran et cliquez sur “données” puis “validation des données”. Dans la section «critères», sélectionnez «liste d’articles» et écrivez dans vos différents noms de catégories budgétaires séparés par des virgules.

Une autre fonctionnalité intéressante que vous devriez vous familiariser est de savoir comment créer des graphiques pour visualiser les informations dans votre feuille de calcul budgétaire.

Parfois, voir les choses visuellement peut avoir un impact plus important sur la façon dont vous voyez vos décisions financières, a déclaré Collins.

Les graphiques à barres, les graphiques linéaires et les graphiques circulaires sont des outils de visualisation de données populaires. Pour en créer un, mettez en surbrillance les données que vous souhaitez convertir en graphique, cliquez sur «insérer» dans votre barre de menu supérieure, puis sélectionnez «graphique». Utilisez l’éditeur de graphiques pour modifier le type de graphique, modifier la palette de couleurs ou effectuer d’autres personnalisations.

Nicole Dow est rédactrice principale au Penny Hoarder.

Cela a été initialement publié sur The Penny Hoarder, un site Web de finances personnelles qui permet à des millions de lecteurs à l’échelle nationale de prendre des décisions intelligentes avec leur argent grâce à des conseils pratiques et inspirants, ainsi qu’à des ressources sur la façon de gagner, d’économiser et de gérer de l’argent.

Cela a été initialement publié sur The Penny Hoarder, qui aide des millions de lecteurs à travers le monde à gagner et à économiser de l’argent en partageant des opportunités d’emploi uniques, des histoires personnelles, des cadeaux et plus encore. The Inc. 5000 a classé The Penny Hoarder comme la société de médias privés à la croissance la plus rapide aux États-Unis en 2017.

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