Winvesta eu un début pas comme les autres.
Constituée à Londres en août 2019, la plateforme d’investissement transfrontalière est entré en service en Inde en mars 2020, deux jours après le verrouillage national. « C’était un bon moment comme tout le monde », Fondateur et PDG Swastik Nigam raconte Ton histoire.
Les fondateurs de Winvesta Prateek Jain (à gauche) et Swastik Nigam
«Nous avions de nombreux clients sur notre liste d’attente pour le produit, et l’équipe avait travaillé dur pendant six mois. Il n’y avait aucune raison de retarder. Nous sommes peut-être le tout premier courtage réglementé à lancer avec une équipe à 100% à distance », dit-il.
Winvesta permet aux Indiens de investir dans des actions étrangères et acheter des actions fractionnaires de sociétés de grande valeur comme Facebook, Google, Amazon, Apple, Netflix, Tesla et d’autres sur l’indice S&P 500.
Les fondateurs Swastik Nigam et Prateek Jain – deux diplômés de l’IIM-A, d’anciens employés de la Deutsche Bank et des commerçants chevronnés avec plus d’une décennie d’expérience dans les banques d’investissement mondiales – ont lancé Winvesta débarrasser les investisseurs indiens de l’idée fausse selon laquelle les actions étrangères sont un terrain de jeu pour les riches.
Le duo voulait également construire une plate-forme qui permettrait aux Indiens de détenir des actions de marques mondiales qu’ils connaissent, aiment et consomment régulièrement.
Swastik explique,
«L’Inde consomme maintenant des produits technologiques de manière considérable. Il est ouvert aux IDE, les voyages ont augmenté de 100 fois et les gens sont exposés au monde comme jamais auparavant. Mais ils ne peuvent pas vraiment investir dans les entreprises qu’ils connaissent et aiment. Nous avons vu là une énorme opportunité pour un plate-forme mondiale de services financiers qui pourrait pénétrer l’Occident dans l’esprit indien. «
Winvesta nécessite pas de documentation physique. L’inscription complète et KYC le processus est sans papieret peut être complété sur l’application.
Le démarrage est autorisé etréglementé par le Royaume-Uni Autorité de conduite financière (FCA). Son bureau local est situé à Mumbai, mais Winvesta dirige une équipe répartie dans quatre pays.
Ce que Winvesta offre aux utilisateurs indiens
Grâce à un approche mobile-first à investir, Winvesta veut être le moyen le plus rapide et le plus économique pour les Indiens d’accéder aux stocks internationaux.
Les utilisateurs peuvent créer un Compte de courtage américain ou un compte bancaire international multidevise dans les 15 minutes. Winvesta n’a pas de coûts initiaux importants, de liens annuels ou de seuils minimaux. Cela promet aussi zéro commission commerce.
Prateek, co-fondateur et chef de l’activité Amérique de Winvesta, dit,
«Nous avons un accès absolu à l’investissement dans des actifs à travers le monde, et les données montrent que très peu de richesse indienne au détail [only 0.1 percent] est investi au-delà de ses côtes.Nous voulons aider les investisseurs indiens à s’approprier une plus grande partie du monde et leur donner les moyens de frais de transaction élevés qu’ils devaient auparavant payer. «
En fait, les investisseurs de détail indiens sont si peu exposés aux actions étrangères que «même ceux qui sont dans la banque et la gestion de patrimoine n’investissent pas dans des actions américaines», révèlent les fondateurs.
Winvesta permet non seulement le commerce fractionné, mais permet également aux Indiens d’acheter des biens immobiliers internationaux et de payer des études à l’étranger via des comptes bancaires sans frontières. Ces comptes peuvent faciliter les transactions dans les principales devises mondiales, y compris USD, GBP et EUR, sur les plateformes commerciales mondiales.
Le PDG précise: «Supposons qu’il vous reste 1 000 $ après le voyage, vous pouvez réinvestir cela dans un stock ou le stocker sur le compte bancaire international. Cela garantit que le la monnaie ne se déprécie pas. [In the last one year, INR has depreciated 10 percent vis-a-vis USD.] Tu peux continuer recharger le compte multidevises à tout moment. »
Essentiellement, Winvesta cherche à offrir ungamme de services de gestion de patrimoinece qui rend la construction d’un portefeuille diversifié à l’échelle mondiale lisse et sans couture.
En mai, la startup a également conclu un partenariat avec DriveWealth, un fournisseur d’infrastructure de courtage en nuage, pour permettre aux investisseurs indiens d’acheter des fractions d’actions de sociétés américaines à prix du marché en temps réel.
À l’époque, Le PDG de DriveWealth, Robert Cortright dit dans un communiqué,
«Les investisseurs du monde entier sont devenus plus conscients que jamais de l’importance d’équilibrer leurs portefeuilles entre différents actifs, et nous sommes heureux de jouer un rôle en aidant à faciliter la diversification mondiale pour les investisseurs en dehors des États-Unis grâce à des partenariats comme celui-ci.»
Modèle économique et impact COVID-19
Winvesta répertorie plus de 120 actions étrangères sur sa plateforme; certains des fonds répertoriés ont plus de 100 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Sans divulguer de détails, elle prétend que ses actifs sont en croissance de 200 pour cent par mois et la taille des transactions augmente de 50%.
La startup fonctionne sur un modèle freemium, où elle facture aux investisseurs frais fixes de 1 $ par transaction après trois investissements gratuits. Si les utilisateurs veulent accéder à plus d’actions et débloquer plus de transactions, ils sont facturés 3 à 4 $ par mois.
Swastik dit: «Nous avons des conversations dans l’espace B2B pour distribution avec des partenaires indiens. Nous nous attendons à l’univers detitres à augmenter 10X en deux mois. Et dans deux trimestres, nous lancerons également le produit bancaire. »
Winvesta estime que COVID-19 est «un événement décisif» pour investir en Inde.
Cela est dû au fait que les marchés américains sont revenus à des rallyes plus élevés après avoir fait le plein au début. Mais les marchés indiens restent largement en sourdine. Dans la décennie jusqu’en 2019, Les actions américaines ont surpassé les actions indiennes de 200%. «Ceux qui ont investi aux États-Unis ont leurs portefeuilles en meilleure forme parce que le la roupie s’est dépréciée,»Dit Swastik.
Il explique en outre,
« Si tu veux accéder à des entreprises comme Zoom et Amazon qui se rallient maintenant, vous ne pouvez pas le faire sur l’ESB ou NSE. C’est pourquoi [Reliance] Jio cherche à figurer sur NYSE car cela leur donne beaucoup plus de retours. Ils savent que l’histoire du consommateur est en Inde, mais l’histoire de la liquidité et du marché est à l’étranger. »
Financement et paysage de la richesse technologique
Winvesta a augmenté investissement providentiel non divulgué de«Un large éventail de NRI» aux États-Unis et en Asie du Sud-Est, dirigeant des hommes d’affaires d’origine indienne et britannique, des banquiers d’investissement et des entrepreneurs.
Il est également soutenu par «des personnes qui ont occupé des postes influents dans les politiques et les gouvernements au Royaume-Uni», et des membres de certains des plus grands cabinets d’avocats du monde.
Les fondateurs disent qu’ils ont aussi «beaucoup de intérêt non sollicité des investisseurs»Et pourrait chercher à lever un cycle de financement institutionnel d’ici 2021.
Winvesta est en concurrence directe avec Siège de la Silicon Valley Acquis, qui permet aux Indiens d’investir dans des actions étrangères via une application, et plusieurs Courtages indiens comme HDFC Securities, ICICI Securities, Axis Securities, etc., qui ont des liens avec des courtiers étrangers pour faciliter les investissements à l’étranger.
Même licorne maison de courtage Zerodha est en pourparlers avec des maisons de courtage américaines pour permettre aux Indiens d’investir à l’étranger, avait déclaré sa fondatrice Nithin Kamath au TechSparks 2019.
Tous ces acteurs opèrent dans un secteur de la richesse technologique en croissance rapide qui devrait traverser Rs 400 trillions d’ici 2025, selon Capgemini Rapport sur la richesse mondiale.
Cependant, Winvesta crée une différenciation en mélangeant bourse sans commission avec services bancaires multidevises sur une interface propre et conviviale. Dans le cadre du programme de transferts de fonds libéralisé, les Indiens peuvent investir jusqu’à 250 000 $ par an à l’étranger.
Swastik résume: «Nous voulons éduquer de plus en plus les gens sur les investissements et les permettre des investissements de haute qualité. Grâce à des comptes bancaires internationaux, nous les aiderons également à aller au-delà de la simple sécurité financière. »
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