Les résultats de l'étude d'impact sur les clients réalisée en avril 2023 par un produit de déclaration de revenus basé sur l'IA suggèrent que les clients sont réceptifs à un processus autoguidé et axé sur le mobile. Parmi les avantages figurent un gain de temps substantiel, une commodité et des remboursements maximisés.

April s'associe à des banques, des fintechs et des prestataires de services de paie pour aider les contribuables à déclarer, estimer et optimiser leurs impôts au sein des applications financières existantes. Les solutions fiscales d'April, l'une des fintechs les plus uniques aujourd'hui, sont conçues pour être en marque blanche et parfaitement intégrées. Une liste d'investisseurs notables soutient la société, notamment Treasury, QED, Nyca Partners, Équipe8Euclidean Capital et Atento Capital.

Les clients bénéficient d'informations fiscales et d'opportunités d'optimisation tout au long de l'année, évitant ainsi les chocs liés à la saison des impôts tout en accélérant le processus de déclaration. Ils font état d'un engagement accru envers les produits, d'utilisateurs actifs mensuels (MAU) et d'une croissance des dépôts, avec jusqu'à 99 % des utilisateurs déposant leurs remboursements d'impôts sur des comptes partenaires.

Ce qu'April recherchait chez les partenaires

En préparation de la saison des dépôts, April s'est associée à plus de 20 sociétés de services financiers, de technologie financière et de paie, dont Gusto, Dayforce Wallet, Rain et Zenledger, pour rendre ses services accessibles à davantage de clients.

Le co-fondateur et PDG Ben Borodach a déclaré qu'April recherche trois éléments clés de la part des partenaires recherchant des services fiscaux intégrés, à commencer par la confiance et l'affinité avec la marque.

« Nous recherchons spécifiquement des partenaires qui ont développé des produits innovants qui définissent une catégorie », a déclaré Borodach. « En tant que leaders dans leur domaine, ils jouissent d’une forte affinité avec la marque et les produits, ce qui est crucial pour nos efforts de collaboration. »

Les capacités d'entrée de données sont cruciales pour le modèle intégré, son succès reposant souvent sur l'utilisation des données client existantes pour accélérer le processus de dépôt.

« Nos partenariats les plus réussis, en particulier dans le secteur de la paie, exploitent de nombreuses données sur les revenus qui peuvent être directement importées pour alléger considérablement le fardeau de la saisie manuelle des informations dans chaque champ du formulaire », a expliqué Borodach.

Un marketing et une communication produit solides sont les éléments finaux. Il est essentiel d’envoyer des rappels et des mises à jour critiques en temps opportun. Les contribuables doivent avoir accès à des informations importantes à chaque étape.

Les résultats sont là : Rapidité et certitude des (faibles) coûts

Près de la moitié, soit 47 %, des contribuables ont rempli leur déclaration en moins d'une heure, la déclaration moyenne prenant 43 minutes. Selon avril, l'IRS a signalé une moyenne de 13 heures pour terminer les déclarations de revenus.

Le processus est non seulement plus rapide mais aussi moins cher. April a travaillé avec des partenaires pour s'engager sur une structure de dépôt forfaitaire ou 100 % gratuite ; 95% ont déposé une demande gratuitement.

Borodach a déclaré que la structure tarifaire unique répond aux plaintes fréquentes concernant les modèles de tarification complexes et obscurs d'autres solutions et les ventes incitatives constantes. Souvent, les contribuables ne savent pas combien ils devront dépenser pour la déclaration jusqu'à ce qu'ils soient déjà bien engagés dans le processus de déclaration du produit.

« Nous avons simplement construit le produit de manière à ce qu'il n'y ait aucune possibilité de tarification dynamique en fonction de votre situation fiscale et avons obligé tous les partenaires à s'engager sur un modèle de tarification simple et initial (frais de dépôt gratuits ou forfaitaires de X $) », a-t-il expliqué. « Nos partenaires nous paient un montant forfaitaire par fichier ; le fait de ne pas proposer un modèle de tarification plus complexe destiné aux utilisateurs n'a aucune incidence sur les revenus. »

Et un bot réactif

La quasi-totalité, 98 %, ont été déposées via leur mobile, et 51 % des demandes ont été résolues par un chatbot IA spécialement formé. Son succès repose sur les demandes des contribuables des années précédentes, les récentes modifications du code des impôts et les articles du centre d'aide. Lorsque cela était nécessaire, April a créé des extraits de contenu concis qui répondaient à des demandes spécifiques.

« La véritable différence que nous avons constatée en termes d'efficacité par rapport aux grands acteurs était la limitation du contenu source à partir duquel le robot pouvait extraire des réponses », a déclaré Borodach. « D’autres sociétés ont ajouté une couche d’IA à une grande quantité de données de forum, ce qui a augmenté la probabilité que le robot renvoie une réponse non pertinente ou incorrecte. Les articles de notre centre d'aide ont été rédigés par des experts, ce qui a permis de réduire la marge d'erreur dans la production de résultats précis et pertinents.

avril a attiré des débutants en fiscalité et des changeurs de produits

Le service a clairement touché une corde sensible auprès des clients : 27 % des clients d'avril ont déclaré qu'il s'agissait de leur première déclaration, tandis que 34 % ont déclaré avoir abandonné TurboImpôt.

Borodach estime que le nombre notable de nouveaux déclarants est dû à la possibilité d'importer des données de partenaires, ce qui a considérablement accéléré le processus de dépôt. La confiance établie entre les partenaires et leurs bases d'utilisateurs a également été utile.

L'honnêteté et la commodité ont convaincu de nombreuses personnes de changer. Les données ont été facilement importées et les questions non pertinentes ont été ignorées. Borodach a déclaré que de nombreux déclarants sont frustrés par les tactiques d'appât et de changement utilisées par d'autres options qui attirent les utilisateurs avec une option « commencer moyennant des frais » avant d'ajouter des frais partout.

« En revanche, le modèle de tarification transparent, forfaitaire ou gratuit d'April, ainsi que la commodité de déposer via une application qu'ils utilisent déjà, ont rendu le choix clair », a conclu Borodach. « La possibilité de déposer des dossiers avec des formulaires pré-remplis a non seulement permis de gagner du temps, mais a également convaincu de nombreuses personnes d'abandonner leurs anciennes méthodes de dépôt.

« De plus, bon nombre de ceux qui s'étaient auparavant appuyés sur les CPA ont choisi de déposer leur déclaration de façon indépendante auprès d'April pour la première fois, citant fréquemment la facilité de l'expérience dans leurs avis positifs. »

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