La Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou Société Coopérative (EPA: CRTO) pourrait-elle être une part de dividende intéressante à détenir sur le long terme? Les investisseurs sont souvent attirés par les entreprises fortes avec l’idée de réinvestir les dividendes. Pourtant, parfois, les investisseurs achètent une action pour son dividende et perdent de l’argent parce que le cours de l’action baisse plus que ce qu’ils ont gagné en paiements de dividendes.

Avec la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou Société Coopérative cédant 3,2% et ayant versé un dividende depuis plus de 10 ans, de nombreux investisseurs trouvent probablement la société assez intéressante. Nous supposerons que de nombreux investisseurs l’ont acheté pour le revenu. Il existe quelques moyens simples de réduire les risques liés à l’achat de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou Société Coopérative pour son dividende, et nous les passerons ci-dessous.

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Ratios de paiement

Les dividendes sont généralement payés sur les bénéfices de l’entreprise. Si une entreprise paie plus en dividendes qu’elle n’en a gagné, alors le dividende pourrait devenir insoutenable – ce n’est pas une situation idéale. Nous devons donc nous demander si le dividende d’une entreprise est durable, par rapport à son bénéfice net après impôts. En regardant les données, on constate que 26% des bénéfices de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou Société Coopérative ont été distribués sous forme de dividendes au cours des 12 derniers mois. Un ratio de distribution moyen établit un bon équilibre entre le versement de dividendes et une rétention suffisante pour investir dans l’entreprise. En outre, si les opportunités de réinvestissement se tarissent, la société a la possibilité d’augmenter le dividende.

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Volatilité des dividendes

Avant d’acheter une action pour son revenu, nous voulons voir si les dividendes ont été stables dans le passé et si l’entreprise a des antécédents de maintien de son dividende. Pour les besoins de cet article, nous examinons uniquement la dernière décennie des paiements de dividendes de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou Société Coopérative. Ses paiements de dividendes ont diminué au moins une fois au cours des 10 dernières années. Au cours des 10 dernières années, le premier versement annuel était de 3,0 € en 2010, contre 3,2 € l’an dernier. Les paiements de dividendes ont augmenté de moins de 1% par an au cours de cette période.

Nous sommes heureux de voir que le dividende a augmenté, mais avec un taux de croissance limité et des fluctuations des paiements, nous ne pensons pas que cette combinaison soit intéressante.

Potentiel de croissance des dividendes

Avec un dividende relativement instable, il est encore plus important d’évaluer si le bénéfice par action (BPA) augmente – cela ne vaut pas la peine de prendre le risque de réduire le dividende, à moins que vous ne soyez récompensé par des dividendes plus importants à l’avenir. Le BPA de la Société Coopérative de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou est effectivement stable depuis cinq ans. À long terme, un bénéfice par action stable constitue un risque car la valeur des dividendes peut être réduite par l’inflation. La Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou Société Coopérative verse moins de la moitié de ses bénéfices, ce que nous apprécions. Cependant, le bénéfice par action n’augmente malheureusement pas beaucoup. Cela pourrait-il suggérer que l’entreprise devrait plutôt verser un dividende plus élevé?

Rappelons également que la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou Société Coopérative a émis un nombre significatif de nouvelles actions au cours de l’année écoulée. L’émission régulière de nouvelles actions peut être préjudiciable – il est difficile d’augmenter les dividendes par action lorsque de nouvelles actions sont régulièrement créées.

Conclusion

Pour résumer, les actionnaires doivent toujours vérifier que les dividendes de la Société Coopérative de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou sont abordables, que ses versements de dividendes sont relativement stables et qu’elle a de bonnes perspectives de croissance de ses bénéfices et de son dividende. Tout d’abord, nous apprécions le fait que la Société Coopérative de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou a un taux de distribution faible et prudent. Deuxièmement, les bénéfices ont été essentiellement stables et son historique de paiements de dividendes est en dents de scie – après avoir réduit son dividende au moins une fois dans le passé. Bien que nous ne soyons pas extrêmement baissiers, nous pensons que dans l’ensemble, il existe des actions de dividende potentiellement meilleures que la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou Société Coopérative.

Il est important de noter que les entreprises ayant une politique de dividendes cohérente généreront une plus grande confiance des investisseurs que celles qui ont une politique irrégulière. Néanmoins, les investisseurs doivent tenir compte d’une foule d’autres facteurs, en dehors des paiements de dividendes, lorsqu’ils analysent une entreprise. Par exemple, nous avons identifié 2 panneaux d’avertissement pour la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de La Touraine et du Poitou Société Coopérative (1 ne nous convient pas très bien!) Dont vous devez être conscient avant d’investir.

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Cet article de Simply Wall St est de nature générale. Il ne constitue pas une recommandation d’achat ou de vente d’actions, et ne tient pas compte de vos objectifs ou de votre situation financière. Nous visons à vous apporter une analyse ciblée à long terme basée sur des données fondamentales. Notez que notre analyse peut ne pas prendre en compte les dernières annonces de sociétés sensibles aux prix ou les informations qualitatives. Simply Wall St n’a aucune position sur les actions mentionnées.
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