Les actions versant des dividendes comme la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative (EPA: CRAP) ont tendance à être populaires auprès des investisseurs, et pour une bonne raison – certaines recherches suggèrent qu’une part importante de tous les rendements boursiers provient de dividendes réinvestis. Si vous espérez vivre des revenus des dividendes, il est important d’être beaucoup plus strict avec vos investissements que le parieur moyen.

La Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative réalisant un rendement de 4,2% et ayant versé un dividende depuis plus de 10 ans, de nombreux investisseurs trouveront probablement l’entreprise assez intéressante. Ce ne serait pas une surprise de découvrir que de nombreux investisseurs l’achètent pour les dividendes. Il existe quelques moyens simples de réduire les risques liés au rachat de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative pour son dividende, et nous les examinerons ci-dessous.

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dividende historique
ENXTPA: Dividende historique du CRAP 2 septembre 2020

Ratios de paiement

Les entreprises versent (généralement) des dividendes sur leurs bénéfices. Si une entreprise paie plus qu’elle ne gagne, le dividende devra peut-être être réduit. Nous devons donc nous demander si le dividende d’une entreprise est durable, par rapport à son bénéfice net après impôts. En regardant les données, on constate que 101% des bénéfices de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative ont été distribués sous forme de dividendes au cours des 12 derniers mois. Son ratio de distribution est assez élevé et le dividende n’est pas bien couvert par les bénéfices. Si les bénéfices augmentent ou si l’entreprise a un solde de trésorerie important, cela pourrait être durable – nous pensons néanmoins que c’est une préoccupation.

N’oubliez pas que vous pouvez toujours avoir un aperçu de la dernière situation financière de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative, en consultant notre visualisation de sa santé financière.

Volatilité des dividendes

Du point de vue d’un investisseur à revenu qui souhaite gagner des dividendes pendant de nombreuses années, il ne sert à rien d’acheter une action si son dividende est régulièrement réduit ou n’est pas fiable. Pour les besoins de cet article, nous examinons uniquement la dernière décennie des paiements de dividendes de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative. Le dividende est stable depuis 10 ans, ce qui est formidable. Nous pensons que cela pourrait suggérer une certaine résilience de l’entreprise et de ses dividendes. Au cours des 10 dernières années, le premier versement annuel s’est élevé à 2,2 € en 2010, contre 3,7 € l’an dernier. Cela correspond à un taux de croissance annuel composé (TCAC) d’environ 5,4% par an pendant cette période.

Des entreprises comme celle-ci, qui augmentent leur dividende à un taux décent, peuvent être très précieuses sur le long terme, si le taux de croissance peut être maintenu.

Potentiel de croissance des dividendes

Les paiements de dividendes ont été constants au cours des dernières années, mais nous devons toujours vérifier si le bénéfice par action (BPA) augmente, car cela contribuera à maintenir le pouvoir d’achat du dividende. Au cours des cinq dernières années, il semble que le BPA de la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative ait baissé d’environ 21% par an. Une forte baisse du bénéfice par action n’est pas terrible du point de vue des dividendes, car même des ratios de distribution prudents peuvent être mis sous pression si les bénéfices baissent suffisamment.

Rappelons également que la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative a émis un nombre significatif de nouvelles actions au cours de l’année écoulée. L’émission régulière de nouvelles actions peut être préjudiciable – il est difficile d’augmenter les dividendes par action lorsque de nouvelles actions sont régulièrement créées.

Conclusion

Les investisseurs en dividendes devraient toujours vouloir savoir si a) les dividendes d’une entreprise sont abordables, b) s’il existe des antécédents de paiements constants et c) si le dividende est capable de croître. Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence La Société coopérative paie un pourcentage plus important de ses bénéfices que nous ne le pensons. Ce n’est pas formidable de voir le bénéfice par action diminuer. Les dividendes ont été relativement cohérents, mais nous nous demandons pendant combien de temps cela sera vrai. Pour conclure, nous avons repéré quelques problèmes potentiels avec la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative qui pourraient en faire un candidat moins qu’idéal pour les investisseurs en dividendes.

Les sociétés ayant une politique de dividende stable bénéficieront probablement d’un plus grand intérêt des investisseurs que celles qui souffrent d’une approche plus incohérente. Cependant, il y a d’autres choses à considérer pour les investisseurs lors de l’analyse de la performance des actions. Par exemple, nous avons identifié 4 panneaux d’avertissement pour la Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative (1 ne doit pas être ignoré!) Dont vous devez être conscient avant d’investir.

Si vous êtes un investisseur en dividendes, vous pouvez également consulter notre liste organisée d’actions à dividendes dont le rendement est supérieur à 3%.

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Cet article de Simply Wall St est de nature générale. Il ne constitue pas une recommandation d’achat ou de vente d’actions et ne tient pas compte de vos objectifs ou de votre situation financière. Nous visons à vous apporter une analyse ciblée à long terme basée sur des données fondamentales. Notez que notre analyse peut ne pas prendre en compte les dernières annonces de sociétés sensibles aux prix ou les informations qualitatives. Simply Wall St n’a aucune position sur les actions mentionnées.
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