MONTROUGE, France – (FIL D’AFFAIRES) – Crédit Agricole CIB présente aujourd’hui le détail de ses objectifs à l’horizon 2022, qui s’inscrivent dans le cadre du projet Groupe et du Plan à moyen terme 2022 du groupe Crédit Agricole.

Crédit Agricole CIB est une banque de financement et d’investissement qui a choisi de se concentrer davantage sur les activités de financement et la clientèle entreprises, et qui s’appuie sur un réseau international puissant et bien coordonné.

Son modèle économique résilient, rentable et conservateur repose sur:

  • Une organisation orientée client, avec une mesure automatisée et systématique de la rentabilité,

  • Activités de financement à forte valeur ajoutée générant un RONE fort(1),

  • Des activités de marché qui complètent les activités de financement de ses clients,

  • Un profil de risque faible, soutenu par une approche experte et conservatrice sur ses expositions.

Dans le cadre du MTP 2022, les objectifs pour 2022 combinent:

  • Un RONE restant supérieur à 10%;

  • RWA contenu(2) , avec un objectif de RWA de 123 milliards d’euros en 2022;

  • Une croissance du chiffre d’affaires de + 3% en moyenne par an d’ici 2022, portée par tous les métiers:

    • Développement de la banque commerciale transactionnelle (représentant ~ 25% de la croissance du chiffre d’affaires entre 2018 et 2022)

    • Priorité donnée à huit secteurs clés (croissance du chiffre d’affaires de + 5% en moyenne par an),

    • Croissance du chiffre d’affaires de + 300 M € pour FICC,

    • Doubler la taille du portefeuille de prêts verts.

  • Un faible ratio coûts / revenus (moins de 55%), avec une réduction des coûts de 190 M € permettant de continuer à investir,

  • Ce qui précède étant basé sur l’hypothèse d’une normalisation du coût du risque: 20 à 25 pb.

Crédit Agricole CIB va également déployer plusieurs projets transverses dont:

  • Un projet centré sur l’humain visant à construire l’avenir en intégrant la nouvelle génération d’experts, à responsabiliser les collaborateurs et à communiquer de manière significative les valeurs du Groupe,

  • Renforcer en permanence l’expertise des métiers – cœur de la résilience du modèle,

  • Mettre en place un projet data sur trois ans, qui constitue le socle de la stratégie digitale,

  • Consolider son rôle de leader de la finance verte et durable, étendre son offre de solutions durables à tous les métiers.

Un modèle résilient et rentable

Le modèle Crédit Agricole CIB repose sur:

  • Une clientèle à prédominance Corporate (70% du chiffre d’affaires commercial en 2018),

  • Chiffre d’affaires tiré par les solutions de financement (75% du chiffre d’affaires commercial),

  • Un réseau international puissant et bien coordonné (70% des revenus commerciaux générés hors de France).

Ce modèle, redéfini après 2007/08 et déployé depuis 2011, génère des revenus récurrents, tout en maintenant un niveau d’exposition à la volatilité des marchés faible. Le profil de risque est faible grâce à une approche experte et conservatrice. Enfin, Crédit Agricole CIB affiche un faible ratio coûts / revenus, contribuant à un RONE élevé.

Une stratégie internationale et client confirmée, avec l’Asie-Pacifique comme moteur de croissance

La couverture client se fait désormais via une organisation unifiée, regroupant 330 banquiers seniors et 220 banquiers d’investissement. Cela permet une plus grande agilité dans l’allocation des ressources et une meilleure sélection des clients. Il est combiné à une approche sectorielle, centrée sur huit secteurs dont Crédit Agricole CIB prévoit générer une croissance de son chiffre d’affaires de + 5% en moyenne par an d’ici 2022.

Sur le plan géographique, l’Asie-Pacifique est le premier levier de croissance de Crédit Agricole CIB, avec un objectif de croissance du chiffre d’affaires de + 6,4% en moyenne par an d’ici 2022, dont environ + 100 M € d’ici 2022 proviendront de la Chine.

Expertise dans les activités de financement structuré et grandes ambitions pour la banque commerciale

Crédit Agricole CIB a depuis longtemps démontré son leadership dans les activités de financement d’actifs.

Ses objectifs pour les activités de financement sont les suivants:

  • Maintenir son leadership dans le financement d’actifs réels,

  • Accompagner la croissance en promouvant des solutions à forte valeur ajoutée (croissance du chiffre d’affaires de + 6% en moyenne par an pour l’activité Acquisition Finance and Advisory),

  • Renforcer ses capacités de distribution à travers une plateforme globale et unifiée,

  • Accélérer le développement de la banque commerciale transactionnelle. Cette activité contribuera à environ 25% de la croissance du chiffre d’affaires de Crédit Agricole CIB d’ici 2022.

Activités de marché complétant les activités de financement, avec des objectifs de rentabilité accrue

La nouvelle organisation des activités de marché vise à refléter les besoins des clients. Il couvre à la fois les solutions de marché de financement et de financement (crédit et titrisation) et les produits de couverture et d’investissement.

L’ambition est de réaliser environ 2 milliards d’euros de chiffre d’affaires des activités du FICC d’ici 2022. L’optimisation de la mise en place permettra de réduire les coûts directs d’environ 10% sur la même période.

Pour renforcer cette stratégie, Crédit Agricole CIB s’appuiera sur la finance verte et durable, la data et les solutions digitales

Leader mondial des activités de finance verte et durable, Crédit Agricole CIB souhaite aller plus loin en:

  • Élargir l’offre de solutions de développement durable à l’ensemble des métiers de Crédit Agricole CIB,

  • Doubler la taille du portefeuille de prêts verts pour atteindre 13 milliards d’euros d’ici 2022,

  • Rester dans le Top 5 mondial de la finance verte et durable.

Le Crédit Agricole déploiera également un projet data sur trois ans, socle de sa stratégie digitale à long terme, et a créé une équipe innovation directement rattachée au PDG de Crédit Agricole CIB.

(1) correspondant à une allocation RWA de 9,5%

(2) RWA stable hors impacts réglementaires, BSF et FX

A propos de Crédit Agricole Corporate and Investment Bank (Crédit Agricole CIB)

Crédit Agricole CIB est la banque de financement et d’investissement du groupe Crédit Agricole, 12e groupe bancaire mondial en termes de fonds propres Tier 1 (The Banker, juillet 2019). Près de 8 000 collaborateurs en Europe, dans les Amériques, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique accompagnent les clients de la Banque et répondent à leurs besoins financiers dans le monde entier. Crédit Agricole CIB propose à ses grands clients entreprises et institutionnels une gamme de produits et services dans les activités de marchés de capitaux, banque d’investissement, financement structuré, banque commerciale et commerce international. La Banque est pionnière dans le domaine de la finance climat, et est actuellement leader sur ce segment avec une offre complète pour tous ses clients.

Pour plus d’informations, s’il vous plaît visitez www.ca-cib.com

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