Communiqué de presse Paris, le 6 août 2020
Crédit Agricole Assurances maintient un bon niveau de solvabilité et d’activité sur ses axes prioritaires
Dans un contexte de crise sanitaire et économique sans précédent, Crédit Agricole Assurances a poursuivi au premier semestre 2020 le développement de ses axes prioritaires , la protection des actifs et des personnes , la diversification de son mix produits et les produits en unités de compte en épargne et retraite.
En dommages , Crédit Agricole Assurances a poursuivi sa dynamique de croissance avec des primes émises atteignant 2,8 milliards d’euros à fin juin 2020, en hausse de 4,2% par rapport à fin juin 2019. Par ailleurs, le nombre de contrats en portefeuille a également bénéficié d’un contribution nette positive de 160 000 contrats sur le premier semestre, totalisant plus de 14,2 millions de contrats à fin juin 2020, en hausse de 3,1% d’une année sur l’autre. Preuve du rebond important de l’activité après la fin du lock-out, les affaires nouvelles en juin 2020 sont en hausse de 94% par rapport à mai 2020, revenant au bon niveau de juin 2019. Le ratio combiné1 s’établit à 97,7% à fin juin 2020 et intègre le coût du dispositif de soutien mutuel et volontaire sur la garantie perte d’exploitation. Les tarifs d’équipement des clients particuliers poursuivent leur progression, en France dans les Caisses régionales (41,0% 2 à fin juin 2020, en hausse de 1,0 point sur un an) et en LCL (25,2% 4 , en hausse de 0,6 point sur un an ), et en Italie dans CA Italia (15,9% 3 , en hausse de 1,3 point sur un an).
Les primes émises en assurance décès et invalidité, emprunteur et groupe s’élèvent à 2,0 milliards d’euros , en hausse de 2,1% par rapport au premier semestre 2019.
En épargne / retraite , la stratégie de transition vers les produits en unités de compte lancée au quatrième trimestre 2019 a été un succès. A fin juin 2020, la collecte en unités de compte représentait 41,4% des entrées brutes, en hausse de 14,3 points par rapport au premier semestre 2019. Avec un niveau de collecte nette en unités de compte très élevé , à 2,6 milliards d’euros à la fin de Juin 2020, et des sorties nettes de – 2,7 milliards d’euros sur les contrats en euros , la collecte nette totale est légèrement négative à – 0,2 milliard d’euros. Les encours d’assurance vie progressent de 1,6% sur un an à 302 milliards d’euros 4, dont 68,5 milliards d’euros de produits en unités de compte ( + 3,9% par rapport à fin juin 2019), et 233,5 milliards d’euros de contrats en euros (+ 0,9%). La part des produits en unités de compte atteint 22,7% de l’encours total, en hausse de 0,5 point de pourcentage d’une année sur l’autre. En raison des flux d’euro exceptionnellement élevés enregistrés au premier semestre 2019, les primes émises du premier semestre 2020 sont en baisse de 38% pour atteindre 9,7 milliards d’euros . Par ailleurs, Crédit Agricole Assurances poursuit la mise en place de sa réserve de participation des assurés (PPE), qui s’élève à plus de 11,5 milliards d’euros au 30 juin 2019, soit5,5% des encours en euros 5 . Cette réserve peut soutenir le taux de rendement annualisé moyen des actifs des fonds généraux, qui a atteint 2,50% 6 au premier semestre 2020 , un niveau déjà largement supérieur au taux minimum garanti moyen (0,28% à fin 2019) .
Au total, Crédit Agricole Assurances a réalisé un chiffre d’affaires de 14,5 milliards d’euros, en baisse de 28,8% par rapport au premier semestre 2019, qui avait connu des entrées d’euro exceptionnellement élevées.
Dans la lignée des mesures prises dès le premier trimestre 2020, Crédit Agricole Assurances a maintenu sa mobilisation face à la crise sanitaire et économique . Le dispositif d’accompagnement mutuel et volontaire décidé par le groupe Crédit Agricole pour les clients ayant souscrit une assurance professionnelle tous risques avec perte d’ exploitation a bénéficié à près de 50 000 professionnels et agriculteurs et 30 000 professionnels de santé . L’ensemble des mesures d’accompagnement et des contributions aux fonds de solidarité mis en place par Crédit Agricole Assurances en réponse à la crise Covid-19 a représenté près de 290 millions d’euros pour le groupe Crédit Agricole sur la période, avec un– Impact de 140 millions d’euros sur le résultat net du groupe Crédit Agricole Assurances au 30 juin 2020.
Dans ce contexte, au premier semestre 2020, le résultat net part du groupe de Crédit Agricole Assurances s’élève à 531 millions d’euros 7 . Hors mesures de solidarité et d’accompagnement 8 , le NIGS s’élève à 670 millions d’euros, en baisse de 4,6% par rapport à la même période en 2019.
Le ratio prudentiel de Crédit Agricole Assurances sous Solvabilité II s’établit à 233% au 30 juin 2020, stable par rapport au 31 mars 2020 (-1 pp).
Le 17 juillet 2020, Crédit Agricole Assurances a placé avec succès 1 milliard d’euros d’obligations subordonnées afin de financer le remboursement anticipé de dettes intragroupe . Ces billets porteront un taux d’intérêt fixe de 2,00% par an jusqu’à l’échéance en 2030 et sont éligibles en tant que fonds propres Tier 2 sous Solvabilité II.
Dans un communiqué publié le 23 avril 2020, Standard & Poor’s a maintenu la notation des principales filiales opérationnelles de Crédit Agricole Assurances (A / perspective stable) .
*******
A propos de Crédit Agricole Assurances Crédit Agricole Assurances, premier groupe d’assurance français, regroupe les filiales d’assurance du Crédit Agricole. Le Groupe propose une gamme de produits et services en épargne, retraite, santé, prévoyance et biens. Ils sont distribués par les banques du Crédit Agricole en France et dans neuf autres pays à travers le monde par des conseillers financiers et des agents d’assurance multilignes. Les sociétés Crédit Agricole Assurances sont au service des particuliers, des professionnels, des agriculteurs et des entreprises. Crédit Agricole Assurances compte 4 700 collaborateurs. Son chiffre d’affaires à fin 2019 s’élevait à 37,0 milliards d’euros (IFRS). www.ca-assurances.com
Contacts Relations Investisseurs Marie-Isabelle Marcellesi + 33 (0) 1 57 72 12 84 Anne-Lise Jullin + 33 (0) 1 43 23 83 67 Thomas Reynaud + 33 (0) 1 57 72 82 65 relations.investisseurs@ca-assurances .fr
Contacts presse Françoise Bololanik + 33 (0) 1 57 72 46 83/06 25 13 73 98 Géraldine Duprey + 33 (0) 1 57 72 58 80/07 71 44 35 26 service.presse@ca-assurances.fr
1 Ratio (sinistres + charges d’exploitation + commissions) sur chiffre d’affaires, net de réassurance, périmètre Pacifica
2 Pourcentage de clients ayant au moins un contrat en assurance automobile, multirisque habitation, santé, juridique, tous mobiles ou accidents. Changement de méthode depuis Q4-19. Taux pro forma T1 2019: 39,6% (RB) et 24,4% (LCL).
3 Pourcentage de clients de CA Italia ayant au moins un contrat commercialisé par CA Assicurazioni, filiale d’assurance non-vie de Crédit Agricole Assurances
4 Épargne, retraite et décès et invalidité
5 Périmètre «Life France»
6 Portée de Predica
7 La contribution au résultat net part du groupe de Crédit Agricole SA s’élève à 499 millions d’euros. L’écart avec le résultat net part du groupe de Crédit Agricole Assurances s’explique principalement par un retraitement analytique affectant le coût de la garantie Switch à la ligne métier Assurances (impact d’environ – 30 millions d’euros).
8 Les éléments spécifiques comprennent la contribution au Fonds de solidarité de l’Etat, la contribution au fonds de solidarité mis en place par le groupe Crédit Agricole pour les personnes âgées, le coût du mécanisme d’entraide sur la garantie perte d’exploitation et la mesure extra-contractuelle en faveur de personnes vulnérables (un impact total de – 140 millions d’euros dans le NIGS).
Dans un contexte de crise sanitaire et économique sans précédent, Crédit Agricole Assurances a poursuivi au premier semestre 2020 le développement de ses axes prioritaires , la protection des actifs et des personnes , la diversification de son mix produits et les produits en unités de compte en épargne et retraite.
En dommages , Crédit Agricole Assurances a poursuivi sa dynamique de croissance avec des primes émises atteignant 2,8 milliards d’euros à fin juin 2020, en hausse de 4,2% par rapport à fin juin 2019. Par ailleurs, le nombre de contrats en portefeuille a également bénéficié d’un contribution nette positive de 160 000 contrats sur le premier semestre, totalisant plus de 14,2 millions de contrats à fin juin 2020, en hausse de 3,1% d’une année sur l’autre. Preuve du rebond important de l’activité après la fin du lock-out, les affaires nouvelles en juin 2020 sont en hausse de 94% par rapport à mai 2020, revenant au bon niveau de juin 2019. Le ratio combiné1 s’établit à 97,7% à fin juin 2020 et intègre le coût du dispositif de soutien mutuel et volontaire sur la garantie perte d’exploitation. Les tarifs d’équipement des clients particuliers poursuivent leur progression, en France dans les Caisses régionales (41,0% 2 à fin juin 2020, en hausse de 1,0 point sur un an) et en LCL (25,2% 4 , en hausse de 0,6 point sur un an ), et en Italie dans CA Italia (15,9% 3 , en hausse de 1,3 point sur un an).
Les primes émises en assurance décès et invalidité, emprunteur et groupe s’élèvent à 2,0 milliards d’euros , en hausse de 2,1% par rapport au premier semestre 2019.
En épargne / retraite , la stratégie de transition vers les produits en unités de compte lancée au quatrième trimestre 2019 a été un succès. A fin juin 2020, la collecte en unités de compte représentait 41,4% des entrées brutes, en hausse de 14,3 points par rapport au premier semestre 2019. Avec un niveau de collecte nette en unités de compte très élevé , à 2,6 milliards d’euros à la fin de Juin 2020, et des sorties nettes de – 2,7 milliards d’euros sur les contrats en euros , la collecte nette totale est légèrement négative à – 0,2 milliard d’euros. Les encours d’assurance vie progressent de 1,6% sur un an à 302 milliards d’euros 4, dont 68,5 milliards d’euros de produits en unités de compte ( + 3,9% par rapport à fin juin 2019), et 233,5 milliards d’euros de contrats en euros (+ 0,9%). La part des produits en unités de compte atteint 22,7% de l’encours total, en hausse de 0,5 point de pourcentage d’une année sur l’autre. En raison des flux d’euro exceptionnellement élevés enregistrés au premier semestre 2019, les primes émises du premier semestre 2020 sont en baisse de 38% pour atteindre 9,7 milliards d’euros . Par ailleurs, Crédit Agricole Assurances poursuit la mise en place de sa réserve de participation des assurés (PPE), qui s’élève à plus de 11,5 milliards d’euros au 30 juin 2019, soit5,5% des encours en euros 5 . Cette réserve peut soutenir le taux de rendement annualisé moyen des actifs des fonds généraux, qui a atteint 2,50% 6 au premier semestre 2020 , un niveau déjà largement supérieur au taux minimum garanti moyen (0,28% à fin 2019) .
Au total, Crédit Agricole Assurances a réalisé un chiffre d’affaires de 14,5 milliards d’euros, en baisse de 28,8% par rapport au premier semestre 2019, qui avait connu des entrées d’euro exceptionnellement élevées.
Dans la lignée des mesures prises dès le premier trimestre 2020, Crédit Agricole Assurances a maintenu sa mobilisation face à la crise sanitaire et économique . Le dispositif d’accompagnement mutuel et volontaire décidé par le groupe Crédit Agricole pour les clients ayant souscrit une assurance professionnelle tous risques avec perte d’ exploitation a bénéficié à près de 50 000 professionnels et agriculteurs et 30 000 professionnels de santé . L’ensemble des mesures d’accompagnement et des contributions aux fonds de solidarité mis en place par Crédit Agricole Assurances en réponse à la crise Covid-19 a représenté près de 290 millions d’euros pour le groupe Crédit Agricole sur la période, avec un– Impact de 140 millions d’euros sur le résultat net du groupe Crédit Agricole Assurances au 30 juin 2020.
Dans ce contexte, au premier semestre 2020, le résultat net part du groupe de Crédit Agricole Assurances s’élève à 531 millions d’euros 7 . Hors mesures de solidarité et d’accompagnement 8 , le NIGS s’élève à 670 millions d’euros, en baisse de 4,6% par rapport à la même période en 2019.
Le ratio prudentiel de Crédit Agricole Assurances sous Solvabilité II s’établit à 233% au 30 juin 2020, stable par rapport au 31 mars 2020 (-1 pp).
Le 17 juillet 2020, Crédit Agricole Assurances a placé avec succès 1 milliard d’euros d’obligations subordonnées afin de financer le remboursement anticipé de dettes intragroupe . Ces billets porteront un taux d’intérêt fixe de 2,00% par an jusqu’à l’échéance en 2030 et sont éligibles en tant que fonds propres Tier 2 sous Solvabilité II.
Dans un communiqué publié le 23 avril 2020, Standard & Poor’s a maintenu la notation des principales filiales opérationnelles de Crédit Agricole Assurances (A / perspective stable) .
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A propos de Crédit Agricole Assurances Crédit Agricole Assurances, premier groupe d’assurance français, regroupe les filiales d’assurance du Crédit Agricole. Le Groupe propose une gamme de produits et services en épargne, retraite, santé, prévoyance et biens. Ils sont distribués par les banques du Crédit Agricole en France et dans neuf autres pays à travers le monde par des conseillers financiers et des agents d’assurance multilignes. Les sociétés Crédit Agricole Assurances sont au service des particuliers, des professionnels, des agriculteurs et des entreprises. Crédit Agricole Assurances compte 4 700 collaborateurs. Son chiffre d’affaires à fin 2019 s’élevait à 37,0 milliards d’euros (IFRS). www.ca-assurances.com
1 Ratio (sinistres + charges d’exploitation + commissions) sur chiffre d’affaires, net de réassurance, périmètre Pacifica
2 Pourcentage de clients ayant au moins un contrat en assurance automobile, multirisque habitation, santé, juridique, tous mobiles ou accidents. Changement de méthode depuis Q4-19. Taux pro forma T1 2019: 39,6% (RB) et 24,4% (LCL).
3 Pourcentage de clients de CA Italia ayant au moins un contrat commercialisé par CA Assicurazioni, filiale d’assurance non-vie de Crédit Agricole Assurances
4 Épargne, retraite et décès et invalidité
5 Périmètre «Life France»
6 Portée de Predica
7 La contribution au résultat net part du groupe de Crédit Agricole SA s’élève à 499 millions d’euros. L’écart avec le résultat net part du groupe de Crédit Agricole Assurances s’explique principalement par un retraitement analytique affectant le coût de la garantie Switch à la ligne métier Assurances (impact d’environ – 30 millions d’euros).
8 Les éléments spécifiques comprennent la contribution au Fonds de solidarité de l’Etat, la contribution au fonds de solidarité mis en place par le groupe Crédit Agricole pour les personnes âgées, le coût du mécanisme d’entraide sur la garantie perte d’exploitation et la mesure extra-contractuelle en faveur de personnes vulnérables (un impact total de – 140 millions d’euros dans le NIGS).
- CAA_PR_Activity_and_Results_2020-Q2
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