Cela fait 18 mois que les banques italiennes ont terminé leur premier projet pilote de blockchain pour le rapprochement des comptes bancaires. Dirigé par l’association bancaire italienne ou Associazione Bancaria Italiana (ABI), et son Laboratoire ABI, la solution blockchain d’entreprise est en production avec 32 banques depuis début mars.

Étant donné que les banques transfèrent continuellement de l’argent entre elles, elles doivent s’assurer de s’entendre sur les soldes grâce à des rapprochements. Dans le monde pré-numérique, cela impliquait de cocher des listes de transactions, d’où venait le terme Spunta qui signifie Tick.

En utilisant la technologie du grand livre distribué (DLT), la Spunta Banca DLT permet à deux banques de convenir rapidement des transactions, ou plus important encore, de mettre en évidence les différences. La communication est intégrée à la plateforme.

La solution autorisée utilise la blockchain d’entreprise Corda de R3, qui permet uniquement aux deux banques participantes de partager les transactions entre elles.

«Le premier avantage a été que les banques ont obtenu une visibilité complète de toutes les informations sur les comptes, à la fois ‘nostro’ et ‘vostro’, via un tableau de bord», a déclaré Silvia Attanasio, responsable de l’innovation chez ABI. «Traditionnellement, pour obtenir ces informations, il fallait autant d’appels téléphoniques que le nombre de parties impliquées, et attendre la réponse de chacune.»

Auparavant, le processus de rapprochement était effectué tous les mois, mais il sera désormais traité quotidiennement. Comme pour la plupart des projets de blockchain, un facteur clé est la standardisation, de sorte que les données soient dans le même format. Trente-deux banques sont actives depuis début mars et 23 autres sont prévues pour la fin mai.

Le partenaire de mise en œuvre est NTT Data, qui a déclaré que la solution est la base pour de nouvelles applications à développer et à déployer.

En termes d’infrastructure de réseau, il est basé sur SIAchain, l’infrastructure privée européenne à 580 nœuds destinée aux institutions financières, aux entreprises et aux organismes gouvernementaux. Il est géré par SIA, connue pour fournir une partie de l’épine dorsale du réseau de paiement SEPA.

Mais la prochaine étape prévue est de créer un groupe de travail de banques européennes pour étendre la solution au reste de l’Europe.

Les 32 banques en production sont:
Banca Akros, Banca Aletti, Banca di Sassari, Banca Fideuram, Banca Mediolanum, Banca Monte dei Paschi di Siena, Banca Patrimoni Sella & C., Banca Popolare di Puglia and Basilicata, Banca Popolare di Sondrio, Banca Sella, Banca Sella Holding, Banco Desio e della Brianza, Banco di Sardegna, Banco BPM, BNL – Groupe BNP Paribas, BPER Banca, Cassa di Risparmio di Bra, Cassa di Risparmio di Saluzzo, CheBanca!, Crédit Agricole Friuladria, Crédit Agricole Italia, Credito Valtellinese, DEPObank, ICCREA Banca, Intesa Sanpaolo, Intesa Sanpaolo Private Banking, IW Bank, MPS Capital Services, MPS Leasing e Factoring, UBI Banca, UniCredit, Widiba.