(CNS): Un agent immobilier a haussé les sourcils dans la communauté après avoir procédé à la toute première vente de propriété où un acheteur a utilisé la crypto-monnaie. Les détails de la vente et de l’acheteur n’ont pas été publiés, mais l’Autorité monétaire des îles Caïmans (CIMA) a déclaré que l’accord de plusieurs millions de dollars conclu à l’aide d’une évaluation virtuelle était au-dessus de tout conseil, car le fournisseur d’entiercement spécialisé qui a traité la vente est enregistré auprès de l’autorité. Mais la vente de propriétés de luxe à des investisseurs étrangers et les crypto-monnaies restent deux des principales préoccupations concernant le risque de blanchiment d’argent, selon le gouvernement.

Michael Joseph, l’agent qui a vendu la propriété en utilisant Parallèle limitéun fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP), a déclaré qu’il s’agissait d’un changement de jeu et d’une « grande évolution » pour Cayman, mais « soulève sans aucun doute des questions ».

Il a déclaré que bien qu’il s’agisse de la première transaction effectuée à l’aide de monnaie virtuelle, ce ne sera pas la dernière, mais le blanchiment d’argent potentiel ou d’autres risques liés aux bénéficiaires effectifs ou à l’origine de l’argent sont atténués en raison de la diligence raisonnable menée par l’entiercement. solidifier.

« L’exigence standard reste que l’agent complète son KYC [know your customer] processus comme d’habitude », a déclaré Joseph à CNS en réponse à nos questions sur les risques potentiels. « Aucun oligarque ou trafiquant de drogue ne survivrait au processus. »

Laura Birrel de Parallel, qui est la seule entreprise de ce type aux Caïmans enregistrée auprès du régulateur, était d’accord avec Joseph. « Il est peu probable que les joueurs néfastes survivent au processus de diligence que non seulement Parallel effectue, mais que les agents immobiliers et les avocats effectuent également », a-t-elle déclaré.

Jusqu’à présent, sans ce type d’intermédiaire, décrit comme des gardiens par les responsables gouvernementaux, les investisseurs n’ont pas été en mesure d’acheter une propriété en utilisant la crypto-monnaie car il était impossible de satisfaire la source des fonds et les exigences de conformité, a déclaré Joseph.

Bien que les ventes immobilières soient réglementées par le Département du commerce et de l’investissement, les crypto-monnaies sont réglementées par l’Autorité monétaire des îles Caïmans, de sorte que cette vente est tombée sous la supervision de la CIMA. La CIMA a déclaré qu’elle avait consulté d’autres agences gouvernementales et qu’elle continuerait de le faire lorsque la loi le permet et le nécessite, afin d’assurer une surveillance appropriée de ces types d’entités réglementées et enregistrées.

« Conformément à la réglementation anti-blanchiment, Parallel est soumis à la surveillance AML/CFT de la CIMA et est donc tenu de se conformer à ces exigences réglementaires, y compris la règle de voyage, qui exige que tous les VASP obtiennent, détiennent et partagent des informations spécifiques. des informations sur les transferts d’actifs virtuels », ont déclaré des responsables de la CIMA au CNS. « Comme pour toutes les entités réglementées, la CIMA continuera de surveiller les activités commerciales de Parallel pour garantir la conformité avec la loi VASP et la législation AML. »

La DCI a déclaré que les entités enregistrées, telles que le courtier dans cette transaction, sont supervisées pour s’assurer qu’elles sont conformes à la LBC/FT, comme l’exige la réglementation LBC. « Dans le cadre de cette supervision, les transactions telles que la vente récente de biens au moyen de crypto-monnaie sont examinées pour leur conformité à la législation AML et font partie de la surveillance continue effectuée par l’équipe de conformité de DCI pour ses entités réglementées », a déclaré un porte-parole.

Néanmoins, les actifs virtuels et les transactions de crypto-monnaie ainsi que la vente de biens à des acheteurs étrangers restent des domaines clés de vulnérabilité pour les îles Caïmans, selon ses propres experts. Le rapport de surveillance 2021 de la DCI et l’évaluation nationale des risques 2021, qui ont été rendu public récemmenta noté le risque posé par le secteur immobilier.

La NRA a constaté que les actifs virtuels présentent un risque élevé, et malgré un volume de transactions mondiales d’environ 3 billions de dollars américains en crypto-monnaie et son intégration dans l’économie traditionnelle, les criminels peuvent transférer, intégrer et superposer des fonds illicites dans des actifs virtuels, puis revenir à fiat devise, pour obscurcir la source et l’objectif d’origine de l’actif.