Les pays les plus corrompus ont tendance à avoir plus de personnes utilisant des crypto-monnaies.

C’est ce qu’affirme une récente étude du Fonds monétaire international (FMI) qui a interrogé des milliers de personnes dans 55 pays. Lorsque ces pays ont également de solides contrôles des capitaux qui rendent plus difficile le transfert d’argent à l’étranger en toute discrétion, il y a encore plus d’utilisateurs de crypto.

En conséquence, les auteurs allitératifs de « Crypto, Corruption, and Capital Controls: Cross-Country Correlations » concluent que les crypto-actifs sont probablement utilisés pour déplacer des gains mal acquis à l’étranger.

Cette découverte, ont-ils dit, s’ajoute au cas d’une réglementation internationale plus stricte des crypto-monnaies – en particulier les réglementations Know Your Customer (KYC) qui exigent l’identification des clients d’échange de crypto, plutôt que l’approche plus de laissez-faire qui caractérise une partie de la crypto industrie.

La question a fait les manchettes ces derniers temps, car les régulateurs et les élus affirment que les oligarques russes qui soutiennent l’invasion de l’Ukraine par le président Vladimir Poutine pourraient se tourner vers la cryptographie.

Soulignant un avertissement du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor selon lequel les oligarques « pourraient tenter d’utiliser des outils de cryptographie et d’anonymisation pour échapper aux sanctions américaines et protéger leurs actifs dans le monde entier », la sénatrice Elizabeth Warren (D-Mass.), un critique fréquent de la cryptographie, a annoncé une législation pour faire exactement cela lors d’une audience du Comité sénatorial des banques le 17 mars.

Bien qu’elle ait reçu de nombreuses réactions de la part de divers experts qui ont déclaré qu’il n’était ni pratique ni, dans de nombreux cas, possible de cacher les milliards de dollars qu’ils déplaceraient, le point central de Warren est celui qui a été un grand sujet de débat. avant la guerre russo-ukrainienne.

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Cela dit, dans les pays très corrompus, ce ne sont souvent pas seulement les super-riches, mais aussi ceux qui ont un pouvoir intermédiaire, qui collectent des pots-de-vin, détournent des fonds et trichent sur les impôts. Les sommes inférieures à un million de dollars sont également beaucoup plus faciles à obscurcir.

Néanmoins, comme l’ont souligné les détracteurs du sénateur, les pays hautement corrompus avec de forts contrôles de capitaux – ceux avec des criminels au pouvoir et un contrôle réglementaire strict – sont presque par définition plus oppressifs.

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En repoussant les demandes du gouvernement ukrainien d’interdire tous les clients russes, pas seulement ceux sous sanction, le PDG de Coinbase, Brian Armstrong, a refusé, déclarant sur Twitter que « les Russes ordinaires utilisent la crypto comme bouée de sauvetage maintenant que leur monnaie s’est effondrée. Beaucoup d’entre eux s’opposent probablement à ce que fait leur pays, et une interdiction leur ferait également du tort.

Repousser à Repousser

Ce qui distingue les travaux des chercheurs du FMI, c’est qu’ils ont tenté de tenir compte d’autres facteurs susceptibles d’influer sur les résultats. Parmi ceux-ci, il y avait « si les crypto-actifs sont plus susceptibles de gagner du terrain dans les pays où la monnaie locale n’a historiquement pas été une réserve de valeur sûre ».

Cela a longtemps été un point de ralliement pour les opposants à une réglementation plus stricte de la cryptographie. Ils désignent souvent le Venezuela, où le bitcoin a gagné en popularité car l’hyperinflation a rendu le bolivar si inutile que des liasses de billets ont été jetées au bord de la route.

Un autre facteur était le succès croissant des autorités dans le suivi des transactions en bitcoins jusqu’à leurs expéditeurs et destinataires soi-disant pseudonymes.

Outre le fait que de telles enquêtes demandent beaucoup de travail et nécessitent généralement une erreur à exploiter, les auteurs ont souligné que si l’argent liquide fournit « l’anonymat total et que les grosses coupures sont depuis longtemps considérées comme une aide au crime et à l’évasion fiscale, les crypto-actifs dans leur forme actuelle permet de déplacer des quantités encore plus importantes rapidement et avec plus de facilité, y compris au-delà des frontières nationales.