Bitcoin, le produit phare de la crypto-monnaie, est souvent appelé «or numérique» pour indiquer son utilité en tant que réserve de valeur, mais les fluctuations rapides des prix au cours de sa courte histoire inquiètent les investisseurs potentiels désireux d’explorer les actifs numériques, mais avec un préférence pour la stabilité.

Le débat « or contre Bitcoin » est presque aussi vieux que Bitcoin – avec Peter Schiff prenant souvent la position pro-or anti-BTC. (intégré à la vidéo)

Malgré la popularité croissante de la crypto-monnaie, de nombreux investisseurs potentiels en crypto-monnaie sont dissuadés d’acheter ou de détenir des actifs numériques en raison de la nature volatile de l’industrie.

Cependant, que se passerait-il si la crypto-monnaie pouvait imiter le prix de l’or, tout en conservant les avantages de sa nature numérique ? Et si les gens pouvaient tirer parti des avantages de détenir de l’or sans avoir à détenir et à protéger de lourdes briques d’or ?

Les crypto-monnaies adossées à l’or, également appelées « indexées sur l’or », sont adossées à la valeur physique de l’or. Semblables aux pièces stables, la plupart des crypto-monnaies adossées à l’or représentent une collection physique d’or détenue par l’émetteur de pièces stables.

Le guide de crypto-monnaie adossé à l’or suivant explore les jetons indexés sur l’or les plus populaires, qui est derrière le projet, et d’autres informations pertinentes.

Jetons adossés à l’or 101 : comment fonctionnent-ils ?

Les crypto-monnaies indexées sur l’or sont conçues de la même manière que stablecoinsmais plutôt que d’être soutenus par du fiat, ils sont soutenus par la valeur de l’or physique.

Les jetons indexés sur l’or visent à empêcher les fluctuations de prix en liant l’actif dérivé à un actif tangible. Théoriquement, le prix cumulé des jetons ne devrait pas être inférieur à la valeur des actifs physiques

La quantité d’or utilisée pour soutenir une crypto-monnaie indexée sur l’or particulière doit être détenu dans des réserves d’orqui sont généralement détenus dans des banques et d’autres institutions tierces.

Les jetons indexés sur l’or varient dans la façon dont ils sont soutenus. Par exemple, certains jetons sont adossés à un ratio de 1:1, dans lequel 1 jeton équivaut en valeur à 1 gramme d’or, tandis que d’autres utiliseront des ratios différents.

À mesure que la valeur de l’or augmente, le prix d’un jeton devrait également augmenter, ce qui en fait un investissement plus stable que les autres crypto-monnaies.

La plupart des jetons adossés à l’or permettent aux investisseurs d’échanger des jetons contre de l’or, de la même manière que les pièces stables indexées sur le dollar peuvent généralement être échangées contre leur équivalent de 1,00 $ en fiat.

Les jetons indexés sur l’or présentent plusieurs avantages :

• Vous pouvez posséder un jeton ayant la même valeur que l’or, sans avoir besoin de détenir physiquement de l’or.
• La valeur de l’or est moins sujette aux fluctuations de prix
• C’est une voie plus directe vers le marché des matières premières

Cependant, il y a aussi quelques inconvénients :

• Bien que l’or puisse protéger des inconvénients, il n’apporte historiquement pas de rendements similaires aux crypto-monnaies comme BTC ou ETH.
• La croissance du marché a tendance à être plus lente que celle des autres crypto-monnaies.
• Les actifs numériques présentent de nouveaux risques inhérents que l’actif physique ne présente pas, et sont également sans bon nombre des mêmes protections.

Les jetons indexés sur l’or sont un atout stable pour ceux qui recherchent la stabilité dans leur portefeuille numérique.

Pour compiler notre liste des jetons indexés sur l’or les plus populaires, nous avons évalué la société qui a créé le jeton, la capitalisation boursière actuelle et les caractéristiques uniques de chaque projet.

Jeton d’or de la Perth Mint (PMGT)

Perth Mint Gold Token (PMGT) est l’une des rares crypto-monnaies validées par un gouvernement. Au lieu que les magasins d’or soient détenus par une société privée, tout l’or acheté à PMGT est échangé et stocké à The Perth Mint.

La devise est soutenue par des blocs d’or physiques à un ratio de 1: 1 et a une capitalisation boursière de 2 212 088 $. Les acheteurs reçoivent des certificats d’or numériques chaque fois qu’ils achètent le jeton. Ces certificats peuvent être échangés contre des lingots d’or, qui peuvent être livrés directement à leur adresse.

Lors de la transaction, les investisseurs ne sont pas tenus de payer des frais de transaction. En plus de cela, ils n’ont pas besoin de payer pour le stockage ou les frais de gestion en cours s’ils choisissent de ne pas détenir l’or eux-mêmes.

Le jeton ne peut être acheté qu’au Réserve indépendantemais pourparlers sont en place pour que PMGT soit coté sur d’autres bourses.

Pièce d’or (GLC)

Gold Coin (GLC) est une pièce ERC-20 développée par Digital Gold LTD. La crypto-monnaie a été construite et est maintenue par un groupe de bénévoles qui croient en la promotion de la liberté économique.

Il est soutenu par un ratio de 1 000 GLC par once d’or et a une capitalisation boursière de 1 807 944 $. Lorsqu’ils détiennent GLC, les investisseurs ont accès à des fonctionnalités uniques telles que des vitesses de confirmation de deux minutes, ce qui en fait la transaction la plus rapide de tous les jetons indexés sur l’or.

GLC propose également un portefeuille Goldcoin exclusif pour tout or acheté et il n’y a pas de frais de transaction, ce qui permet aux investisseurs d’acheter et de conserver leur or en toute simplicité.

Gold Coin est disponible sur les bourses suivantes : CryptoExchange.com et Goldcoin.com; il peut être acheté avec des cartes de crédit et de débit.

Digix Global (DGX)

DigixGlobal est une société basée à Singapour qui fournit des jetons DGX indexés sur l’or. Le jeton DGX est basé sur un ratio de 1: 1 et a une capitalisation boursière de 1 183 867 $. Chaque jeton représente 1 once d’or.

L’or est stocké à la fois à Singapour et au Canada, ce qui représente une valeur ajoutée unique par rapport aux autres jetons adossés à l’or de cette liste ; en ayant des emplacements de stockage dans deux parties du monde, les risques d’avoir un seul emplacement sont atténués.

DigixGlobal facture des frais de 1 % par échange et assume les frais de surestaries (expédition). Le seul échange que vous pouvez actuellement acheter DGX est Coincarréoù il peut être acheté avec Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH).

Meld Gold par Algorand (MCAU)

Meld Gold a été créé par Algorand comme une alternative stable aux altcoins ; il rend l’investissement dans l’or accessible aux investisseurs sous la forme de certificats Meld Digital Gold. Chaque certificat d’or équivaut à 1 gramme d’or physique et la capitalisation boursière est inconnue en avril 2022.

Les jetons (certificats) sont sécurisés sur le portefeuille Algorand, ce qui les rend facilement accessibles aux investisseurs qui possèdent déjà un portefeuille. Meld a lancé un programme de partenariat pour inciter les dirigeants des secteurs de l’or, de la finance et de la technologie à collaborer et à réfléchir à l’avenir du jeton.

Vous pouvez actuellement acheter Meld sur Marchés BTC.

Attache Or (Or)

Tether a bâti sa réputation comme l’un des stablecoins les plus populaires. Tether Gold a été introduit en 2020 et est devenu l’un des jetons indexés sur l’or les plus populaires avec une capitalisation boursière de 469 millions de dollars US.

Un jeton représente une belle once troy d’or sur une barre de bonne livraison de Londres. Les réserves de Tether Gold sont détenues dans des coffres suisses et les investisseurs sont tenus de payer une petite commission de 0,25 % par transaction.

Tether Gold peut être acheté sur Coinbase.

Jeton d’or AABB (AABBG)

AABBG est en quelque sorte une anomalie dans l’espace crypto car la société fondatrice n’a aucune expérience préalable en crypto-monnaie ou en finance. Au lieu de cela, AABBG a été fondée par Asia Broadband Inc. (AABB). AABB est une société de ressources axée sur la production, l’approvisionnement et la vente de métaux précieux et de base.

Contrairement à d’autres jetons indexés sur l’or dans lesquels l’or provient de diverses sources, 100 % de l’or acheté à l’aide d’AABBG provient directement du projet minier de la société. Cela élimine les intermédiaires et garantit que les investisseurs obtiennent leur or directement de la source. Il utilise ensuite un format unique de support d’or mine à jeton qui vérifie les actifs en or affichés par chaque jeton.

Le jeton a une capitalisation boursière actuelle de 97 382 859,21 $. Il ne peut être acheté qu’à l’aide d’un Portefeuille officiel AABBet nécessite Bitcoin ou Ethereum pour effectuer la transaction.

AurusGOLD (AWG)

AurusGOLD, mieux connu sous le nom d’AWG, est frappé par des négociants en or qui arbitrent entre les marchés de l’or AWG et des lingots. Il a une capitalisation boursière de 1 880 988 $.

Chaque jeton peut être échangé contre 1 gramme d’or fourni par les raffineries de certificat de la London Bullion Market Association (LBMA). Si les investisseurs ne sont pas intéressés par l’or mais ont intérêt à détenir d’autres métaux précieux, AWG s’est également diversifié dans le créneau des métaux précieux. Les investisseurs peuvent acheter des métaux précieux tokenisés de la même manière qu’ils le feraient avec de l’or et les conserver dans leurs portefeuilles cryptographiques.

AWG peut être acheté sur plusieurs bourses partenaires d’Aurus et revendeurs de métaux précieux. L’échange le plus populaire est CEX.IO et les marchands de métaux précieux comprennent Lingots directs et Groupe Aurique.

PAX Or (PAXG)

Pax Gold a été fondée par Paxos, une société fiduciaire et dépositaire basée aux États-Unis. Chaque jeton équivaut à une once troy d’un lingot d’or London Right Delivery.

Le jeton PAXG a été lancé en 2019 et est soutenu par des magasins d’or dans les coffres de Brink’s, qui sont approuvés par la London Bullion Market Association. Il a une capitalisation boursière de 610 389 228 $ et est le seul jeton d’or que les investisseurs peuvent échanger contre des lingots d’or Good Delivery accrédités par la LBMA.

Le moyen le plus simple d’acheter PAX Gold est de passer par Coinbaseoù il peut être acheté avec Ethereum (ETH).

Réflexions finales : l’avenir des jetons indexés sur l’or

Bien qu’il ait la réputation d’être l’un des investissements les plus sûrs, posséder de l’or physique n’est pas particulièrement facile. Il peut être détenu sous forme de lingots physiques et stocké à domicile, ou les détenteurs peuvent payer une installation de stockage pour les conserver moyennant des frais.

Les jetons indexés sur l’or permettent aux particuliers de posséder de l’or beaucoup plus facilement sans jamais avoir besoin de le stocker eux-mêmes.

En tant qu’alternative moins chère et plus pratique, nous pourrions un jour voir les jetons indexés sur l’or devenir la nouvelle forme dominante de propriété de l’or pour une base mondiale et décentralisée de personnes.

Cependant, l’avenir des jetons indexés sur l’or peut sembler complètement différent.

D’une part, divers finance décentralisée projets et échanges décentralisés permettre aux gens de gagner des intérêts sur leurs gisements d’or dans une variété de mécanismestels que les prêts ou par pools de liquidités.

Certains projets hautement expérimentaux créent même des actifs synthétiques qui dériver leur valeur de manière algorithmique plutôt que de la baser sur un dépôt physique d’actifs.

Bien que cette liste ne soit en aucun cas exhaustive (ni prescriptive, aucun de nos contenus n’est un conseil en investissement, il est important de vous renseigner sur l’intersection entre la finance traditionnelle (or) et la finance décentralisée (crypto-monnaie).