Le succès considérable des cryptomonnaies, qui a permis l’enrichissement sans précédent de quelques-uns, a fait rêver bien des investisseurs débutants. Cependant, les cryptomonnaies représentent un marché encore jeune et risqué en raison de la volatilité du prix des actifs : leur succès a également incité des escrocs à monter des arnaques pour soutirer leur argent à ces investisseurs. Parmi elles, l’une des plus impressionnantes est le Pump and Dump.

Les cryptomonnaies particulièrement exposées au Pump and Dump

Le Pump and Dump : qu’est-ce que c’est et comment ça marche ?

Le Pump and Dump est une pratique frauduleuse qui consiste à manipuler artificiellement l’offre et la demande sur des marchés marqués par une volatilité forte, comme c’est le cas pour les cryptomonnaies.

• D’abord, les malfaiteurs manipulent le marché pour faire monter artificiellement le prix d’une cryptomonnaie (ou d’un autre actif) qu’ils détiennent. Par exemple, ils peuvent publier de fausses informations sur les plateformes numériques et les réseaux sociaux ou faire appel à des influenceurs pour promouvoir leur produit. Cette première étape s’appelle le Pump.
• Une fois le prix de l’actif au plus haut, ils vendent tout leur stock en même temps, profitant de la naïveté des investisseurs débutants. Leur bénéfice est immense.
• En conséquence de cette vente en gros, le prix de l’actif concerné diminue drastiquement, c’est le Dump. Résultat : les actifs que les escrocs ont vendus à prix d’or se retrouvent presque sans valeur une fois entre les mains des acheteurs.

Exemple de Pump and Dump : le jour où le SNM a pris plus de 4.000%

Heureusement, le schéma d’une arnaque Pump and Dump est aujourd’hui bien connu et la pratique est reconnaissable : si le prix d’une cryptomonnaie augmente de manière spectaculaire dans un temps très court, il s’agit probablement d’un Pump, la première étape de l’arnaque. C’est ce qui s’est passé pour la cryptomonnaie SNM : dans la journée du 20 novembre 2022, en moins de 24 heures, le prix de l’actif est passé d’environ 0,27 dollar à plus de 10,90 dollars. Cette hausse violente et soudaine était d’autant plus étrange que le marché des cryptomonnaies connaissait un crash énorme suite à l’effondrement de la plateforme FTX, et que le SNM ne faisait plus du tout parler de lui depuis sa création en 2017. Les journalistes ont mis le grand public en garde de manière à limiter les dégâts.

La justice mobilisée face aux arnaques Pump and Dump

Quand les autorités australiennes infiltrent un groupe de Pump and Dump

Les autorités tentent de limiter ces pratiques frauduleuses en intervenant directement au sein des groupes d’escrocs. En octobre 2021, après plusieurs autres arnaques, un groupe de Pump and Dump australien incite plusieurs milliers de personnes à acheter en même temps la même cryptomonnaie, pour faire monter artificiellement son prix (un schéma standard de Pump, donc). Mais l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) observait le groupe depuis quelques temps et avait déjà collecté des preuves. L’autorité rejoint le groupe de discussion et poste un simple message : “ASIC a rejoint le groupe”. C’est la panique chez les arnaqueurs qui risquent des amendes considérables et même des peines de prison. Le réseau s’effondre.

Pump and Dump : la SEC ne laisse plus rien passer

Les interventions ciblées représentent des cas isolés et ne permettent pas de dissuader complètement les escrocs. En revanche, la Security and Exchange Commission (SEC) a annoncé vouloir combattre les pratiques malveillantes concernant la cryptomonnaie, dont le Pump and Dump. Dans cette croisade, la SEC est soutenue par d’autres agences gouvernementales américaines, dont le FBI, qui souhaitent elles aussi, protéger les consommateurs contre les arnaques. Espérons que les jours des groupes de Pump and Dump soient en effet comptés.