Tout au long de cette série d’articles, nous examinons les principales chaînes de blocs en crypto pour vous aider à comprendre la soupe alphabétique des soi-disant «altcoins» qui existe au-delà de celle du BTC de Bitcoin et de l’ETH d’Ethereum.

Nous verrons ce qu’ils sont, comment ils fonctionnent, ce qu’ils font et leurs avantages et inconvénients.

Vous sortirez de cette série non seulement avec une meilleure idée de ce qu’est la crypto-monnaie, mais vous comprendrez également pourquoi le fonctionnement d’un jeton – la façon dont sa blockchain traite les transactions – est la clé de son succès ou de son échec en tant que actif numérique.

Voir: Série Blockchain PYMNTS : Qu’est-ce que la chaîne BNB et pourquoi n’est-ce plus Binance ?

Alors, qu’est-ce que le Bitcoin Cash ?

Il s’agit d’une véritable crypto-monnaie de remplacement de l’argent, conçue pour être ce que le bitcoin était censé être avant qu’il ne devienne un investissement.

Si vous recherchez un processeur de paiement capable de gérer les crypto-monnaies ou une entreprise qui les accepte, il y a de fortes chances que vous puissiez y utiliser Bitcoin Cash.

C’est l’un des quatre que les utilisateurs de PayPal peuvent acheter et dépenser sur son réseau marchand de 32 millions de membres. Vraiment, tout processeur de paiement prenant en charge au moins une demi-douzaine d’actifs numériques gère presque certainement Bitcoin Cash, également connu sous le nom de BCH.

L’exception flagrante est Block’s CashApp, qui suit les tendances Bitcoin Maximalist de Jack Dorsey, qui soutient que le bitcoin est la seule crypto-monnaie dont les investisseurs et les dépensiers auront besoin et qu’ils utiliseront éventuellement.

Alors que l’avènement de la finance décentralisée, ou DeFi, a poussé BCH assez loin dans la liste des principales crypto-monnaies par capitalisation boursière – actuellement environ 6 milliards de dollars, ce qui la place à la 28e place – elle reste parmi les principales crypto-monnaies conçues spécifiquement pour les paiements, aux côtés du bitcoin (BTC) lui-même et litecoin (LTC). Il reste cependant à voir ce que les pièces stables et les monnaies numériques de la banque centrale feront à cela.

La grande fourchette

Il est de notoriété publique que le bitcoin, bien qu’il ait été conçu comme une monnaie numérique peer-to-peer, a du mal à remplir ce rôle. Notamment parce que sa vitesse de transaction (sept ou huit transactions par seconde, ou TSP) est beaucoup trop lente, ses frais de transaction sont beaucoup trop élevés (actuellement autour de 1,50 $ à 3 $) son temps de finalisation du règlement beaucoup trop lent (10 minutes à une heure ), et beaucoup trop volatil grâce à son statut de principale crypto-monnaie d’investissement.

Le fait est que les problèmes de bitcoin à cet égard sont une épave au ralenti qu’il était facile de voir venir il y a cinq ans. Bitcoin Cash, créé en août 2017, a été la première tentative vraiment réussie de réparer le bitcoin plutôt que de le remplacer par quelque chose de mieux, comme Litecoin, développé en 2011.

Bitcoin Cash était un hard fork de la blockchain bitcoin, ce qui signifie qu’il s’agissait d’une tentative délibérée de créer une nouvelle blockchain en se séparant de Bitcoin. Il y a plus de détails sur le comment de cela dans le lien ci-dessous, mais il suffit de dire qu’ils partagent plus de 475 000 blocs avant que Bitcoin Cash ne se sépare.

Voir également: Série PYMNTS Crypto Basics : Qu’est-ce qu’un mécanisme de consensus et pourquoi détruit-il la planète ?

Ce qui signifie que cela fonctionne exactement comme le bitcoin proprement dit, à l’exception de quelques différences clés, toutes liées à l’évolutivité. Cependant, il utilise le même mécanisme de consensus de preuve de travail non respectueux de l’environnement pour vérifier et ajouter des transactions à sa blockchain, a un approvisionnement maximum possible de 21 millions pour éviter l’inflation, et il a un temps de blocage de 10 minutes, ce qui signifie que de nouvelles transactions sont seulement traité que souvent.

Les partisans de Bitcoin Cash ont déclaré que la meilleure façon de gérer cela était d’augmenter la taille de bloc de 1 Mo de Bitcoin, qui à l’époque permettait entre 1 500 et 2 000 transactions par bloc. C’est-à-dire toutes les 10 minutes.

C’est donc ce qu’ils ont fait, en modifiant le code pour créer une taille de bloc de 8 Mo, mise à niveau à 32 Mo fin 2021. Ce qui permet à la blockchain de BCH de gérer environ 300 TPS. Lors d’un test de résistance en 2018, BCH a pu gérer 25 000 transactions par bloc. Et ses frais de transaction s’élèvent en moyenne à 0,005 $, ce qui est nettement plus utile pour acheter une tasse de café que les frais de bitcoin de plusieurs dollars.

Si tout ce que vous voulez savoir, c’est comment fonctionne Bitcoin Cash, vous pouvez vous arrêter ici. Mais ce que c’est et comment cela s’est produit est l’un des moyens les plus simples et les plus directs d’apprendre – sans aucun détail technique – comment fonctionne le côté humain de la façon dont les grandes chaînes de blocs publiques sont développées et comment cela affecte la façon dont les paiements sont axés sur les crypto-monnaies sont régies.

Et cela est pertinent si vous envisagez d’utiliser une crypto-monnaie publique pour les paiements, de la même manière qu’une compréhension de base du fonctionnement de la Réserve fédérale est pertinente pour les espèces.

Le combat

En 2017, un désaccord est survenu sur la façon de résoudre ces problèmes d’évolutivité, car il était parfaitement clair que le bitcoin ne pourrait jamais accepter les cartes de crédit à sept TPS.

Deux camps ont surgi, l’un réclamant une taille de bloc accrue et l’autre appelé Segregated Witness (pour des raisons dont vous ne vous soucierez jamais), généralement abrégé en SegWit. Essentiellement, SegWit consistait à stocker moins de données de transaction et à améliorer la sécurité.

SegWit est passé et a été intégré à la blockchain Bitcoin en tant que soft fork – ce qui signifie une modification du code qui ne provoque pas la bifurcation d’une chaîne distincte, généralement car de nombreux opérateurs de nœuds qui conservent des copies complètes de la blockchain l’acceptent et implémenter la mise à jour du logiciel. Les nœuds sont à l’origine de la décentralisation, n’importe qui peut établir un nœud, et chaque nœud doit être d’accord avec tous les autres ou ils forment leur propre blockchain via hard fork.

Cependant, ce n’était pas suffisant, et SegWit2x est né, ce qui ajouterait une mise à niveau de taille de bloc plus petite à 2 Mo (ce qui ne s’est pas produit). La faction d’origine pour l’augmentation de la taille des blocs n’était pas d’accord, ayant refusé d’incorporer SegWit et considérant que 2 Mo étaient trop petits.

D’une certaine manière, c’était pour des raisons idéologiques – ils pensaient que seul un bloc plus grand serait en mesure de soutenir la vision de Satoshi Nakamoto d’une « version purement peer-to-peer de l’argent électronique permettrait aux paiements en ligne d’être envoyés directement d’une partie à une autre sans passer par une institution financière.

Comme leur faction était plus petite, la foule SegWit a conservé le nom de bitcoin et Bitcoin Cash est né. Bien sûr, un an plus tard, une faction BCH voulait une autre augmentation à 128 Mo, ce qui a conduit à un autre hard fork, celui-ci créant Bitcoin SV – qui signifie Satoshi Vision, ce qui signifie que c’était le seul moyen d’être fidèle aux objectifs du créateur de Bitcoin. Et cette bataille, entre les factions dirigées par le booster de Bitcoin Cash Roger Ver et le fondateur de Bitcoin SV Craig Wright, était une bataille vraiment épique de personnalités, de mauvais sentiments, de mentalité nous contre eux et, finalement, plus qu’un petit litige.

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NOUVELLES DONNÉES PYMNTS : OUVERTURE DE COMPTE ET SERVICE DE PRÊT DANS L’ENVIRONNEMENT NUMÉRIQUE

Sur: Quarante-deux pour cent des consommateurs américains sont plus susceptibles d’ouvrir des comptes auprès d’institutions financières qui facilitent le partage automatique de leurs coordonnées bancaires lors de l’inscription. L’étude PYMNTS Ouverture de compte et gestion des prêts dans l’environnement numériqueont interrogé 2 300 consommateurs pour examiner comment les IF peuvent tirer parti de l’open banking pour engager les clients et créer une meilleure expérience d’ouverture de compte.