1. Ne prenez pas de très gros paris
Les rendements phénoménaux donnés par certains cryptos au cours de la dernière année mettent l’eau à la bouche. Rs 10 000 investis dans Dogecoin il y a six mois valent maintenant Rs 5,75 lakh. Mais ne vous laissez pas emporter par ces chiffres. « N’investissez que ce que vous êtes prêt à perdre », déclare Vineet Nanda, cofondateur de Globalise. Même si vous avez un appétit pour le risque élevé, commencez à trader avec de petites quantités. « Ne mettez pas plus de 2% de votre portefeuille global dans les cryptos », conseille Vikram Subburaj, PDG de Giottus Cryptocurrency Exchange. Une fois que vous vous êtes familiarisé avec l’arène, renseignez-vous sur les différentes pièces et comprenez leur valeur et leurs perspectives, avant d’en allouer plus.
2. Soyez prêt pour une volatilité extrême
Investir dans les crypto-monnaies est le meilleur moyen de les connaître. Mais c’est un jeu à haut risque et à haute récompense et vous devez être capable de digérer une volatilité très élevée. Comme l’a montré le krach de mai, une chute de 70 à 80 % du jour au lendemain est également une possibilité. Gardez à l’esprit que même un bluechip comme le bitcoin est en baisse de 48% par rapport à son sommet d’avril de Rs 50 lakh. « N’entrez sur ce marché que si vous pouvez supporter des variations extrêmes et les implications d’un investissement qui tourne mal », déclare Prableen Bajpai, fondateur de FinFix Research and Analytics.
3. Utilisez une plateforme de confiance
L’espace crypto n’est pas réglementé en Inde et de nouvelles tenues se multiplient chaque jour. Bien que la Cour suprême ait annulé l’interdiction de la RBI sur les cryptos et que le gouvernement ait laissé entendre qu’il suivrait une approche calibrée pour réglementer le secteur, les investisseurs doivent être prudents lorsqu’ils choisissent l’intermédiaire. « Investir via une plate-forme établie et digne de confiance afin que votre argent ne reste pas bloqué s’il y a un revers réglementaire ou si la société promotrice fait faillite », explique Vineet Nanda, cofondateur de Globalise. Gardez à l’esprit qu’investir via une plate-forme étrangère peut nécessiter une plus grande conformité sur le plan fiscal.
4. N’agissez pas sur les pourboires sans vérifier
L’espace crypto souffre d’un grave manque d’informations crédibles. Les investisseurs dépendent largement d’informations non vérifiées sur les réseaux sociaux. Les analystes crypto autoproclamés créent des groupes WhatsApp remplis de leurs complices qui garantissent leur exactitude. Ces analystes piègent les investisseurs crédules, d’abord en facturant des frais pour les pourboires, puis en les utilisant pour leurs opérations de pompage et de vidage. « En règle générale, vous devez vérifier les informations avant d’investir », déclare Raj Khosla, directeur général de MyMoneyMantra.com. « Vérifiez la capitalisation boursière et les volumes de négociation de la pièce. Une faible capitalisation boursière et des volumes quotidiens insignifiants sont des signaux d’alarme évidents », dit-il.
5. Concentrez-vous sur les bluechips
Comme les marchés boursiers, le marché de la crypto a également des bluechips, des mid-caps et des penny coins. Ne soyez pas tenté d’acheter des pièces obscures simplement parce que vous pouvez en obtenir beaucoup à bas prix. Les pièces plus grosses peuvent être plus coûteuses mais sont plus stables. Dans tous les cas, vous pouvez acheter en fractions donc ne vous inquiétez pas du prix. Bitcoin est le bluechip de l’espace crypto et alimente le sentiment général du marché. « Concentrez-vous sur les pièces de premier plan comme Bitcoin et Ethereum, avec une partie de votre argent dans des compteurs émergents comme Dogecoin et Matic », explique Gaurav Garg, responsable de la recherche, Capital Via. Les pièces largement détenues avec une grande capitalisation boursière sont moins susceptibles d’être manipulées que les pièces étroitement détenues par quelques personnes, souligne Nanda de Globalise.
6. Restez au courant des développements mondiaux
Même si vous achetez et vendez en Inde, le marché de la cryptographie est réparti dans le monde entier. Tout développement mondial peut avoir un impact sur les prix, il faut donc être au courant de ce qui se passe sur des marchés clés comme les États-Unis, Singapour et l’Europe. « La taxe sur les cryptos aux États-Unis a été l’une des raisons de la chute des prix des cryptos en mai », souligne Manish P. Hingar, fondateur de Fintoo. Un investisseur alerte ne sera pas pris du mauvais pied. Cela aide que le trading crypto soit 24h/24 et 7j/7, donc on peut agir immédiatement contrairement aux marchés boursiers où il faut attendre l’ouverture du trading le lendemain.
7. N’ignorez pas la taxe Soyez prêt pour une volatilité extrême
Dernier point mais non le moindre, n’ignorez pas l’impôt à payer sur les revenus du trading de crypto. « Même si les crypto-monnaies ne sont pas spécifiquement mentionnées dans la loi de l’impôt sur le revenu, les revenus sous quelque forme que ce soit de toute source sont imposables à moins qu’ils ne soient spécifiquement exonérés en vertu de la loi », a déclaré Archit Gupta, PDG du portail de déclaration fiscale Cleartax. Les cryptos ne sont pas considérés comme une devise par la RBI, ils doivent donc être traités comme des immobilisations. « Il n’y a pas de précédent judiciaire, mais on peut supposer que les cryptos seront traités comme des immobilisations », déclare Homi Mistry, associé chez Deloitte India. Cela signifie que les gains à court terme seront ajoutés au revenu et imposés aux taux normaux tandis que les gains à long terme seront imposés à 20 % après indexation. « Beaucoup dépend des volumes et de la fréquence des transactions, ce qui peut conduire à ce que le revenu soit traité comme un revenu d’entreprise », explique Mistry.
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