« Fondamentalement, Nova Finance vise à rendre accessibles à tous des compétences financières très complexes », déclare Tom Sichel, co-fondateur de la startup crypto basée à Édimbourg, Nova Finance.
Tom a cofondé la société aux côtés d’Adam Greenberg dans le but d’ouvrir l’investissement cryptographique à une nouvelle vague d’investisseurs potentiels.
Pendant trop longtemps, dit-il, l’espace crypto est apparu fermé aux nouveaux arrivants. Un monde étrange masqué dans un voile brumeux de mystère – un espace réservé aux initiés.
Tom pense que les obstacles initiaux auxquels sont confrontés les investisseurs qui se lancent dans la cryptographie – tels que la création de comptes et de portefeuilles – peuvent sembler inhibiteurs et limiter le potentiel de l’écosystème plus large.
Et ce n’est que la première partie du processus. Une fois qu’un investisseur est prêt à commencer à fouiller dans l’espace et à placer ses paris, il est confronté à une cacophonie de choix et de décisions financières décourageantes.
Il a vu ce processus de première main lorsqu’il a aidé son père à gérer son investissement Bitcoin il y a plusieurs années. Tom dit qu’il lui a fallu « des mois juste pour expliquer ce que c’est et le mettre en place avec une application Coinbase » – et c’est ensuite que le vrai travail a commencé.
« Au moment où je l’ai mis dedans pour la première fois [crypto], c’était juste avant la course haussière dans laquelle nous nous sommes lancés. Il adorait ça, mais devenait fou en me demandant « est-ce que je vends » et en me demandant de nouveaux jetons – ça me rendait fou », dit-il.
Mais après avoir vu son père s’appuyer sur l’expérience qu’il avait accumulée pendant son engagement dans l’espace cryptographique, Tom s’est rendu compte qu’il y avait «des millions de personnes là-bas dans le même bateau».
Bâtir Nova Finance
Tom révèle qu’une partie de l’inspiration initiale de Nova était centrée sur la manière d’aider des personnes comme son père à investir dans ces « nouveaux actifs pionniers » – mais d’une manière sûre, sécurisée et sans le niveau de risque accru.
Au cœur de cela se trouve l’automatisation, explique-t-il. En automatisant certains processus, Tom dit que la startup espère « supprimer l’émotion » de l’investissement, ce qui, compte tenu de la volatilité récente du marché, semble compréhensible.
« L’émotion peut parfois vous décourager, en particulier sur ces marchés où vous pourriez avoir perdu 50% de ce que vous avez investi », dit-il. « Si vous pouvez éliminer ces émotions et vous en tenir à une stratégie d’investissement, vous aurez plus de chances de faire mieux. »
Dans cet esprit, la plate-forme Nova Finance s’adresse à deux types spécifiques d’investisseurs en crypto : les « dégénérés » expérimentés, comme on les appelle dans l’espace DeFi, et les nouveaux arrivants qui plongent leurs orteils dans le jeu.
Pour les premiers, Nova leur permet de créer un portefeuille unique et d’intégrer leur thèse d’investissement dans le programme. Cela, explique-t-il, leur permettra d’automatiser certains aspects de leur stratégie d’investissement.
« Cela couvrira donc des éléments tels que la prise de bénéfices automatisée ou la moyenne des coûts en dollars », ajoute-t-il. « Tout, de cela à des choses comme réduire la volatilité ou rééquilibrer votre portefeuille en fonction des données en chaîne. »
En automatisant les stratégies d’investissement, Tom pense que les investisseurs plus expérimentés récolteront d’énormes bénéfices, gagneront du temps et affineront leur stratégie en se basant sur une approche basée sur les données qui élimine les émotions.
Et il y a aussi des avantages importants pour les nouveaux arrivants. Plutôt que d’ouvrir les portes des pâturages et de laisser les poulains errer librement, Nova Finance espère s’attaquer à l’apprentissage difficile auquel sont confrontés les débutants en leur permettant de s’appuyer sur l’expertise d’investisseurs chevronnés.
« C’est pour les personnes qui ont acheté leur premier Bitcoin sur Coinbase ou accumulé un peu d’Ethereum. Ils savent ce qu’est DeFi, mais ils ne l’ont pas encore vraiment compris.
« Et pour ces personnes, il s’agit de savoir comment nous pouvons supprimer le besoin d’acquérir des compétences financières complexes pour s’engager et participer à ce qui est essentiellement un événement massif de création de richesse. »
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Pour y parvenir, Nova s’engage auprès d’investisseurs expérimentés en cryptographie qui peuvent utiliser les algorithmes de Nova pour créer des portefeuilles qui suivent leur approche ou leur stratégie d’investissement dans la cryptographie. Ce portefeuille peut ensuite être partagé avec les nouveaux venus dans l’espace crypto et leur permettre d’investir davantage comme le ferait une personne expérimentée.
« Cela signifie que vous pouvez commencer à investir de la même manière qu’une personne plus expérimentée que vous. Cela vous permet d’investir comme un professionnel », dit-il.
« Pour nous, il s’agit d’atténuer les risques lorsque vous vous impliquez pour la première fois et de rendre ces compétences financières complexes vraiment accessibles à tous. »
Échange de connaissances
Fondamentalement, Tom dit que la plate-forme devrait être imaginée comme un environnement collaboratif pour les investisseurs en crypto, un environnement où l’échange de connaissances et l’apprentissage partagé sont adoptés par tous.
« Vous devez considérer cela comme un transfert de connaissances. En tant qu’expert, je vais partager mon portefeuille et tout ce que vous avez à faire en tant que nouveau venu est simplement de déposer, de commencer à investir et de ne pas avoir à acquérir des compétences financières très compliquées », ajoute Tom.
Notamment, il ne s’agit pas seulement de nouveaux arrivants qui suivent les traces d’homologues plus expérimentés – les investisseurs chevronnés en profitent également. Il y a une incitation connectée tissée là-dedans.
« Les experts qui ont créé ces portefeuilles vont partager une partie des frais afin qu’ils soient incités », dit-il. « Ils feront plus de profit en partageant leurs idées d’investissement à travers les portefeuilles que s’ils faisaient cavalier seul. »
« Ils monétisent leur savoir, tout en créant et prospère.
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Dans la perspective de Nova Finance, Tom dit que le protocole fait actuellement l’objet d’un audit et est en train de mener des tests bêta avec le lancement public prévu en temps voulu.
« Au-delà de cela, nous visons une application entièrement fonctionnelle destinée aux consommateurs (date à venir) », dit-il. « C’est là que nous aurons une version auditée de Nova opérationnelle. À ce stade, nous aurons apporté toutes sortes de modifications et d’améliorations basées sur les commentaires de la version bêta.
Tom note que bien qu’il s’agisse d’une période critique pour la startup, l’équipe relève le défi et attend avec impatience ce qui nous attend.
Au cours des 18 derniers mois, l’entreprise a connu une croissance rapide. Un cycle d’investissement de 3 millions de dollars en octobre 2021 a accéléré l’expansion, et malgré des conditions de marché difficiles, le protocole commence à faire sourciller sur la scène florissante de la cryptographie écossaise et au-delà.
« Depuis la collecte de fonds, nous comptons maintenant jusqu’à 25 employés à temps plein. C’est une équipe en expansion, et elle a fini par doubler en très peu de temps », dit-il.
Fondamentalement, Tom dit que ce financement a donné à la startup le luxe de ne pas être à la merci du marché en ce moment.
«Nous sommes dans un monde très baissier où il est assez difficile de lever des capitaux, et beaucoup de gens sont plus prudents dans l’espace crypto. Cependant, avec notre investissement en place, nous travaillons sur notre propre feuille de route.
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