L’utilisation des échanges cryptographiques augmente continuellement et les réglementations régissant la crypto-monnaie dans le monde augmentent et se mettent à jour régulièrement. Comme les échanges de crypto-monnaie et les aspects de la plate-forme de code bitcoin évoluent continuellement dans ce cas, nous tenir au courant de ces règles révisées dans divers territoires mondiaux n’est pas simple. La transformation de la crypto-monnaie d’un investissement spéculatif / risqué en un portefeuille bien équilibré aide à continuer à atteindre le rythme. Différents gouvernements du monde entier étaient également divisés sur leurs points de vue sur la réglementation de la classe d’actifs émergente crypto.

Nous avons généré ce guide pour vous aider dans l’arrangement de la réglementation mondiale de la crypto-monnaie, leur attitude envers la législation et leurs activités associées. Apprenons comment différents pays abordent les lois sur les pièces et les échanges et s’ils ont des règles imminentes qui pourraient changer leur approche des crypto-monnaies.

Australie

En 2018, un nouvel ensemble de lois pour les fournisseurs d’échange de devises numériques a été imposé par l’Australian Transaction Reports & Analysis Center (AUSTRAC), le régulateur AML/CTF et l’agence de renseignement financier. En conséquence, les entreprises sont tenues d’enregistrer et d’exécuter les politiques KYC, de signaler les transactions douteuses et de se conformer aux réglementations AML.

En décembre 2021, l’Australie a annoncé qu’elle développerait un cadre basé sur l’octroi de licences pour les échanges de crypto-monnaie et vérifierait pour lancer une CBDC de détail pour une refonte de l’industrie des paiements. Le trésorier australien, Josh Frydenberg, a mentionné que le gouvernement avait lancé une consultation au début de 2022, sur la base d’un cadre de licence pour les échanges numériques qui aide les crypto-actifs à vendre et à acheter par les clients dans un environnement réglementé.

Le gouvernement australien a consulté sur la réglementation des entreprises qui ont des crypto-actifs pour leurs consommateurs et sur l’utilité de la monnaie numérique d’une banque centrale ; il a également déclaré que les taxes appliquées sur les crypto-monnaies en Australie sont sous une forme de 19 à 45% d’impôts sur les plus-values.

Canada

Les régulateurs canadiens ont généralement une approche proactive envers la cryptographie. Le Canada est le premier pays à approuver un fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin pour la première fois le 18 février 2021 et la deuxième fois le 19 février 2021, respectivement, tous deux à la Bourse de Toronto.

De plus, les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) et l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) ont mentionné que les réseaux et courtiers de crypto-trading doivent s’autoriser auprès des autorités de réglementation provinciales. Le Canada a également présenté les sociétés d’investissement cryptographiques en tant qu’entreprises de services monétaires (ESM). Les plateformes cryptographiques doivent s’inscrire auprès du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE). D’un point de vue fiscal, le Canada traite la crypto-monnaie comme les autres marchandises.

Union européenne (pays de l’UE)

La crypto-monnaie est légalement autorisée dans presque toute l’Europe, tandis que les lois sur les changes dépendent des États membres européens. Les lois fiscales sont également différentes selon le pays membre au sein de l’UE, qui varie généralement de 0% à 50%. Les 5e et 6e directives anti-blanchiment de l’Union européenne ont été lancées, supprimant les réglementations KYC/CFT des exigences de déclaration.

Ces dernières années, la Commission européenne a proposé le règlement du marché des crypto-actifs (Mica), qui est un cadre qui améliore la sécurité des clients, énonce clairement les règles de l’industrie de la cryptographie et a lancé la nouvelle exigence de licence.

Royaume-Uni

Les échanges cryptographiques doivent être enregistrés auprès de la Financial Conduct Authority (FCA) et respecter les lois et réglementations en matière de déclaration AML/CFT au Royaume-Uni. Bien qu’elle ne fournisse pas d’orientations particulières pour les échanges, les règles de la FCA obligent les entreprises qui s’engagent avec des actifs cryptographiques à suivre le Règlement sur le financement du terrorisme, le blanchiment d’argent et le transfert de fonds de 2017 (MLR). Les mises à jour de ces réglementations ont été incluses dans les lignes directrices du GAFI en janvier 2020.

Cependant, les lois britanniques sur la crypto-monnaie peuvent principalement être alignées sur l’UE à court terme, mais changent dans une certaine mesure du bloc dans les années à venir. En janvier 2022, le gouvernement britannique a annoncé les plans de la législation qui traite de la « promotion trompeuse des actifs cryptographiques » avec l’idée d’amener la crypto-monnaie à se détourner « conformément à toute autre publicité financière ».

Chine

La Chine ne classe pas les échanges de crypto-monnaie comme ayant cours légal, bien qu’elle les classe comme une propriété pour déterminer les héritages. La Banque populaire de Chine (PBOC) a interdit aux échanges cryptographiques d’opérer dans le pays en mentionnant qu’ils facilitent le financement public sans approbation.

Le plus grand échange cryptographique au monde, Binance, a été lancé pour la première fois en Chine, mais plus tard, il a déménagé son siège social à la suite de la répression de la réglementation cryptographique du pays. L’emplacement actuel du siège social de Binance n’est pas révélé, bien que les gens pensent qu’il a existé à Malte ou aux îles Caïmans.