La colère a commencé à se propager dans la communauté des crypto-monnaies dès que le Trésor américain a sanctionné le mixeur Tornado Cash. Les frères Bitcoin étaient furieux. Des rédacteurs enragés ont rempli des subreddits de lamentations sur les sanctions. Membres du Congrès connu pour soutenir l’industrie a envoyé des lettres ouvertes à la secrétaire au Trésor Janet Yellen, l’exhortant à expliquer l’interdiction. La communauté a assimilé l’interdiction à une atteinte à la liberté d’expression et à l’innovation qui allait à l’encontre de la vision décentralisée de l’ensemble de la technologie.

Les protestations sont devenues encore plus vives après que l’autorité néerlandaise de lutte contre la criminalité financière FIOD a arrêté le développeur de blockchain Alexey Pertsev le 10 août, deux jours après l’imposition des premières sanctions américaines. Il a été arrêté parce qu’il était soupçonné d’avoir été impliqué avec le culbuteur sur liste noire. Plus de 50 manifestants se sont rassemblés à Amsterdam le 20 août pour protester contre l’arrestation.

Le Trésor, en revanche, a déclaré qu’il avait simplement pris des mesures contre un outil de blanchiment d’argent pour les cybercriminels. Quelles que soient ses motivations, le résultat des sanctions est que les utilisateurs américains ont été coupés des services de Tornado Cash.

Le Trésor avait précédemment mis sur liste noire le mixeur rival Blender.io en mai. Le régulateur a laissé entendre que d’autres répressions cryptographiques pourraient être en cours.

« [The] Le Trésor continuera de mener des actions agressives contre les mélangeurs qui blanchissent la monnaie virtuelle pour les criminels et ceux qui les assistent », a déclaré Brian E. Nelson, sous-secrétaire du Trésor pour le terrorisme et le renseignement financier, lorsque l’interdiction a été imposée.

Pour une industrie déjà battue par le crash de la crypto en cours, les sanctions contre Tornado Cash sont considérées comme un autre clou dans le cercueil du Far West de l’industrie de la crypto-monnaie. Mais pourquoi les gens sont-ils si mécontents ? Pourquoi les régulateurs pensent-ils que les mélangeurs de crypto-monnaie sont si mauvais ? Pour comprendre cela, nous devons d’abord expliquer ce que sont les mélangeurs de crypto-monnaie.

CryptoQue sont les mélangeurs de crypto-monnaie ?

L’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor américain affirme que les cybercriminels ont utilisé Tornado Cash pour blanchir au nord de 7 milliards de dollars depuis le lancement du protocole en 2019. Ce chiffre comprend 455 millions de dollars volés par un groupe de pirates nord-coréens. Alors déballons cette accusation afin de comprendre ce que font ces gobelets.

Les criminels lancent des cyberattaques chaque jour. Ces attaques signifient souvent qu’elles installent du code malveillant. Le logiciel malveillant a généralement un objectif sur deux : soit il empêche les victimes d’accéder à leurs propres systèmes, soit il donne aux pirates l’accès à des données privées, que les cybercriminels peuvent ensuite menacer de diffuser en ligne. Dans les deux cas, les pirates offrent aux victimes la possibilité de payer une rançon. Si la rançon est payée, la victime récupère l’accès à ses systèmes et les voyous numériques promettent de ne pas diffuser les données confidentielles.

Presque sans faute, les maîtres chanteurs demandent que la rançon soit payée en crypto-monnaies comme le bitcoin ou l’éther. La raison en est que le dosh numérique leur donne une couche d’anonymat, ce qui rend plus difficile pour les forces de l’ordre de suivre les coupables. Cependant, cela ne signifie pas qu’il est impossible de suivre leur chemin sur Internet.

« [Anyone,] y compris les forces de l’ordre, peuvent facilement suivre l’argent car toutes les transactions sont suivies dans chaque portefeuille au moyen de la clé publique », a déclaré Roger Grimes, évangéliste de la défense basé sur les données chez KnowBe4. Verdict. « Ainsi, lorsque quelqu’un, y compris un criminel, reçoit une crypto-monnaie, la transfère ou la retire, les flics peuvent ne pas savoir exactement de qui il s’agit, mais ils peuvent [follow] l’argent. »

Ce fut le cas en 2020 lorsque le FBI a réussi à récupérer 2,3 millions de dollars en bitcoins qui ont été payés en rançon aux cybercriminels derrière le piratage de Colonial Pipeline. La cyberattaque avait paralysé le plus grand pipeline de carburant américain pendant cinq jours. Colonial Pipeline avait payé une rançon de 4,4 millions de dollars.

Les gangs de rançongiciels ne veulent évidemment pas être séparés de leurs gains mal acquis. C’est là que les mélangeurs de crypto-monnaie comme Tornado Cash et Blender.ioentrer, s’il faut en croire le Trésor. Les mélangeurs de crypto-monnaie permettent aux utilisateurs de mélanger leurs monnaies virtuelles. Une fois mélangé, il est beaucoup plus délicat de suivre les origines et le parcours ultérieur de toute transaction mise dans un gobelet.

« La façon la plus simple d’imaginer un mélangeur est de rassembler 100 personnes dans une pièce et de demander à chacun de mettre un billet de 10 £ dans une pile », a déclaré Yoni Greene, responsable du renseignement chez WRS ETL. Verdict. «La pile serait alors mélangée, vous retireriez un billet de 10 £, et essentiellement ce serait propre. C’est parce que la chaîne de l’argent s’est brisée.

Les mélangeurs de crypto-monnaie ne sont-ils donc que des outils de blanchiment d’argent ?

Même si les mélangeurs de crypto-monnaie peuvent être utilisés pour blanchir de l’argent, les évangélistes de la crypto ont soutenu que ce point de vue serait légèrement limité.

« Si les cybercriminels cherchent à blanchir de l’argent et à brouiller les pistes, alors un mélangeur serait un bon moyen de le faire », a déclaré Katharine Wooller, directrice générale de la plateforme de richesse de crypto-monnaie Dacxi. Verdict. « Cependant, on pourrait également considérer que le grand public devrait également avoir droit à la confidentialité financière.

« Posez cette question – y a-t-il une différence entre détenir ou cacher votre argent dans un mélangeur crypto, ou dans un compte bancaire suisse ou des îles Caïmans – quels contrôles sont effectués et par qui ? »

Les gobelets pourraient sans doute donner aux personnes vivant dans des régimes oppressifs la confidentialité financière et la possibilité d’effectuer des transactions légales de manière anonyme.

Les mélangeurs de crypto-monnaie pourraient également fournir un moyen pour les personnes vivant en dehors de pays non démocratiques de faire des dons à des causes à l’intérieur de ces frontières. Par exemple, de nombreuses personnes se sont précipitées pour donner de l’argent afin d’aider l’Ukraine à lutter contre l’invasion russe. Beaucoup l’ont fait en utilisant des crypto-monnaies.

Cependant, cela pourrait également signifier que la Russie pourrait découvrir qui avait fait un don à l’Ukraine en utilisant à peu près les mêmes pistes que celles utilisées par le FBI pour récupérer la rançon payée lors de l’attaque du pipeline colonial. Pour éviter que le régime de Vladimir Poutine ne traque les dons, de nombreuses personnes ont utilisé des mélangeurs de crypto-monnaie pour cacher leurs traces.

L’un de ceux qui l’ont fait était Vitalik Buterin. Le fondateur d’Ethereum a a dit il a utilisé Tornado Cash pour faire un don à l’Ukraine.

Que signifieront les sanctions Tornado Cash pour la communauté crypto ?

La nouvelle des sanctions du Trésor contre Tornado Cash survient alors que les régulateurs du monde entier mettent de plus en plus la vis à l’industrie de la cryptographie.

Aux États-Unis, le semi-nouveau président de la Securities and Exchange Commission (SEC), Gary Gensler, a publiquement exhorté Washington DC à lui donner plus de pouvoir pour mieux surveiller l’industrie.

En mai de cette année, la SEC a doublé le nombre de personnes chargées de surveiller le marché de la cryptographie.

Cet été, le chien de garde du marché a lancé une enquête contre Coinbase. Il a accusé l’échange d’avoir permis aux utilisateurs d’échanger des actifs numériques qui devraient être considérés comme des titres. En définissant certaines crypto-monnaies comme des titres, cela permettrait à la SEC de réglementer le marché de la cryptographie de nouvelles manières.

De l’autre côté de l’étang, le Conseil européen est parvenu à un accord en juin pour introduire de nouvelles réglementations visant à contrôler le commerce des crypto-monnaies et des actifs numériques similaires. Les marchés des propositions de crypto-actifs, ou MiCA, visent à protéger les investisseurs et à assurer la stabilité financière.

Des pays comme la Chine, la Corée du Sud, l’Inde et l’Australie ont ou réfléchissent à des règles plus strictes pour les actifs numériques.

Le Conseil de stabilité financière, un organisme international qui surveille et formule des recommandations sur le système financier mondial, a exhorté en juillet les législateurs à introduire des réglementations internationales afin de superviser le marché de la cryptographie.

« Les régulateurs commencent certainement à rattraper le fait que la crypto commence à jouer un rôle significatif dans la formation des systèmes financiers mondiaux et des flux de capitaux, et qu’elle ne va nulle part », a déclaré Alan Vey, président et fondateur du protocole blockchain. Aventus, raconte Verdict.

Alors que certaines parties de la communauté crypto n’apprécient pas tout défi perçu à l’état de laissez-faire de l’industrie, d’autres ont salué ces mesures. Ce deuxième camp estime que des règles plus strictes sont nécessaires pour assainir la réputation des actifs numériques et, à terme, les intégrer au grand public.

« Cependant, étant donné le rythme auquel la blockchain évolue – avec de nouveaux développements sur une base horaire – les régulateurs devront continuer à travailler pour s’adapter à mesure que le marché de la cryptographie se transforme et change, ce qui nécessitera une interaction étroite avec les acteurs du marché pour s’assurer que les doigts des régulateurs sont sur le pouls », conclut Vey.

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