La diversification est un principe fondamental d’un investissement judicieux, et les choses ne sont pas différentes en ce qui concerne les cryptos.
De nombreux investisseurs en crypto ne détiennent qu’un seul actif cryptographique, comme le bitcoin, mais cette approche est quelque peu imparfaite si votre objectif est de générer un rendement. Un investissement dans un seul actif vous fournit 100% des gains ou des pertes associés à cet actif, mais tous les gains de crypto-actifs ne sont pas égaux.
Sur un an, il peut y avoir des différences de gains de 2000% entre les principaux actifs cryptographiques, ce qui signifie qu’investir dans un seul actif vous donne beaucoup moins d’exposition aux bonnes performances parfois imprévisibles d’un autre actif.
Il était autrefois bon de ne détenir que du bitcoin, mais au cours des quatre dernières années, la valeur totale du bitcoin par rapport à la valeur totale de tous les actifs cryptographiques est passée de 85% à environ 50% au moment de la rédaction. Cela signifie que d’autres actifs cryptographiques, grâce à des gains de valeur importants, ont surperformé le bitcoin.
Source: Revix
Une approche pour obtenir une exposition aux gagnants potentiels consiste à peser de manière égale vos investissements sur un « ensemble » d’actifs cryptographiques. Cela vous donne une chance égale d’obtenir des rendements accrus sur plusieurs actifs par opposition à un seul et vous donne une plus grande chance d’attraper plusieurs gagnants chaque mois si votre portefeuille diversifié est ajusté chaque mois pour suivre les principaux actifs à ce moment-là.
Une étude de 2018 intitulée The Case for Diversification within Crypto Investing a présenté les arguments en faveur de la diversification. Voici quelques-unes des principales conclusions:
- Il existe une variabilité massive dans la différence mensuelle des rendements entre les différents actifs cryptographiques;
- Pendant les périodes où le bitcoin retrace (comme en 2018), d’autres crypto-monnaies ont été moins gravement touchées ou ont même généré des gains positifs;
- La plupart des pièces de monnaie souffrent de mois difficiles, et même les plus grandes crypto-monnaies sont parfois les pires performances mensuelles;
- Il est rare de se répéter en tant que plus performant: les actifs cryptographiques peuvent s’inscrire comme les plus performants un mois, mais le répéteront moins fréquemment pendant un deuxième mois. Avoir un portefeuille crypto diversifié vous expose à la possibilité d’être exposé à plusieurs des plus performants d’affilée; et
- Des inversions de performance se produisent régulièrement: les plus performants peuvent rapidement devenir les moins performants. La diversification est le seul filet de sécurité contre ce phénomène.
Pour preuve de la nécessité de se diversifier, considérons que si le bitcoin est en hausse de 430% sur 12 mois, le Top 10 Bundle de Revix (également pondéré sur les 10 premiers cryptos mesurés par la capitalisation boursière) est en hausse de 790% sur la même période. Vous étiez bien mieux investi dans le Top 10 Bundle qu’une simple possession de bitcoin.
Le Bundle Revix Smart Contract (investi à parts égales sur les cinq plus grandes crypto-monnaies axées sur les contrats intelligents) est en hausse de 660% sur 12 mois, contre 447% pour le Bundle Revix Payments (investi dans les cinq plus grands cryptos axés sur les paiements).
Source: Revix
Sean Sanders, PDG de la société d’investissement cryptographique Revix, explique: «La valeur de la diversification est un élément fondamental bien établi de l’investissement, et quelle que soit la façon dont vous coupez les chiffres, un portefeuille cryptographique diversifié vous donnera de meilleurs rendements ajustés au risque et souvent meilleurs rendements absolus au fil du temps. Cela a été particulièrement évident au cours de l’année dernière.
«La diversification fonctionne dans toutes les classes d’actifs du monde. Il n’est pas surprenant que cela fonctionne également en crypto », ajoute Sanders.
Comment diversifier en utilisant les « bundles » Revix
le Top 10 des lots est comme le JSE Top 40 ou le S&P 500 pour la crypto et offre une exposition également pondérée aux 10 principales crypto-monnaies représentant plus de 85% du marché de la crypto. Cet ensemble comprend toutes les crypto-monnaies mentionnées dans cet article et a considérablement surperformé Bitcoin au cours des 12 derniers mois.
le Paquet de paiement fournit une exposition également pondérée aux 5 principales crypto-monnaies axées sur les paiements qui cherchent à effectuer des paiements moins chers, plus rapides et plus mondiaux. Ces cryptos incluent Bitcoin, Ripple, Bitcoin Cash, Stellar et Litecoin.
le Pack de contrats intelligents fournit une exposition également pondérée aux 5 principales crypto-monnaies axées sur les contrats intelligents comme Ethereum, EOS ou Tron, qui permettent aux développeurs de créer des applications au-dessus de leurs blockchains, de la même manière qu’Apple construit des applications sur son système d’exploitation OS.
Les offres groupées de Revix ont surpassé un investissement dans Bitcoin seul sur une période d’un, trois et cinq ans.
Tous les forfaits Revix sont rééquilibrés mensuellement; cela signifie que les plus performants entrent dans le bundle et que les actifs peu performants sont abandonnés pour rattraper le plus de hausse possible chaque mois.
Qu’est-ce que Revix propose d’autre?
En plus des bundles cryptographiques de Revix, il offre:
- Bitcoin: La crypto-monnaie la plus grande et la plus connue.
- Ethereum, le deuxième plus grand actif cryptographique et leader dans l’espace des contrats intelligents.
- Or de Paxos: Un jeton réglementé qui est soutenu 1: 1 par de l’or physique détenu dans des coffres London Brinks entièrement assurés, et
- USDC: Un dollar américain stable appelé qui est soutenu 1: 1: par des dollars américains.
Quels sont les frais facturés par Revix?
Revix ne facture pas de frais d’abonnement mensuels, mais plutôt des frais de transaction simples de 1,00% pour les achats et les ventes et des frais de rééquilibrage de 0,17% par mois (qui s’élèvent à 2,04% par an uniquement) sur la valeur totale du Bundle détenue.
Ainsi, que vous souhaitiez investir dans une tranche de l’ensemble du marché de la cryptographie ou dans un secteur de niche spécifique dans l’espace de la cryptographie, Revix propose une option d’investissement à faible coût et facile à utiliser pour répondre à vos besoins.
Présenté par Revix.
Pour plus d’informations, visitez Revix.
Cet article est destiné à des fins d’information uniquement. Les opinions exprimées ne sont pas et ne doivent pas être interprétées comme des conseils ou des recommandations en matière d’investissement. Cet article n’est pas une offre, ni la sollicitation d’une offre, d’acheter ou de vendre l’un des actifs ou titres mentionnés dans les présentes. Vous ne devez pas investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre, et avant d’investir, veuillez prendre en considération votre niveau d’expérience et vos objectifs d’investissement, et demander des conseils financiers indépendants si nécessaire.
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