Les régulateurs ont introduit des normes KYC pour le trading de crypto
La technologie blockchain, sur laquelle repose l’industrie de la cryptographie, est présentée comme un développement fascinant qui apporte de la transparence dans les transactions monétaires. Malgré une certaine volatilité, l’industrie de la cryptographie a connu un gain global au cours des deux dernières années. Et, les experts financiers pensent que cela devrait rester une industrie en plein essor dans un avenir prévisible. De plus en plus d’investisseurs rejoignent l’industrie chaque jour. Cette hausse continue n’est pas sans attirer l’attention des régulateurs et des décideurs du monde entier. Comme il s’agit d’une nouvelle industrie, ils surveillent de près ses performances et sa maturité.
Les régulateurs ont introduit plusieurs mesures pour minimiser les risques pour la croissance progressive de l’industrie et s’assurer qu’aucune secousse soudaine ne se produise. L’une de ces mesures est connue sous le nom de KYC.
Qu’est-ce que c’est?
KYC signifie « Connaissez votre client ». Il fait référence à l’obligation d’une institution financière de vérifier l’identité et les antécédents de ses clients avant de les autoriser à utiliser son produit ou sa plateforme. Il fait partie d’un ensemble plus large de mesures de lutte contre le blanchiment d’argent. En termes simples, cela empêche les mauvais acteurs de cacher la source de leur argent illicite.
Pour se conformer au processus KYC, les institutions financières peuvent demander à leurs clients des informations sur leurs connaissances en matière d’investissement, leur tolérance au risque, leurs données personnelles et leur situation financière. Pour les investissements cryptographiques, cela signifie généralement demander les détails du PAN et une preuve d’adresse – comme un passeport ou un permis de conduire ou Aadhaar.
Votre banque ou échange peut vous demander de vérifier votre identité plus d’une fois, en fonction de ses exigences.
Est-il possible de trader sans KYC ?
Oui, toutes les bourses n’ont pas rendu obligatoire de terminer d’abord le processus KYC pour pouvoir négocier. Mais ils se font de plus en plus rares. Et il n’y a rien de mal à faire faire votre KYC pour commercer librement. Cela peut vous aider avec des plaintes ou des réparations de griefs plus tard.
KYC et échanges cryptographiques
En tant que plate-forme décentralisée, le trading de crypto ne nécessite pas qu’une personne effectue des transactions via des banques. Par conséquent, l’industrie de la cryptographie est sujette à des problèmes concernant KYC. De nombreux services décentralisés sont conçus pour permettre l’anonymat des clients. Cela signifie que de nombreuses entreprises de cryptographie ne peuvent pas identifier leurs clients, ce que les régulateurs ne sont pas d’accord. Les entreprises de cryptographie sont donc désormais invitées à introduire des mesures KYC strictes.
