Binance s’est imposé comme le premier échange de crypto-monnaie au monde. Il n’a cependant pas atteint le sommet sans opposition. Les barrages routiers réglementaires ont entravé Binance au cours des deux dernières années.

Cependant, un certain nombre de pays ont changé d’avis et ont autorisé l’échange cryptographique à fonctionner à l’intérieur de leurs frontières. Cependant, on ne peut pas en dire autant de l’état du Texas aux États-Unis. L’État conservateur du Texas a maintenu sa position selon laquelle cet échange particulier est interdit à l’intérieur de ses frontières.

Binance reste mal accueilli au Texas

Binance n’est pas accessible dans certains États des États-Unis, notamment le Texas, New York ou la Floride, en raison de problèmes de réglementation. En réponse à un changement de politique de Binance, les investisseurs de ces États ne sont plus autorisés. Le célèbre échange de crypto a établi son bureau aux États-Unis en septembre 2019. Cependant, il n’était pas disponible pour les résidents des États mentionnés ci-dessus et de dix autres États en raison de l’incertitude réglementaire.

L’échange de crypto a initialement interdit les clients américains en septembre 2019 et a annoncé le lancement de Binance.US grâce à une collaboration avec BAM Trading Services pour répondre aux exigences réglementaires croissantes. Les clients des États approuvés devaient suivre des procédures de connaissance de votre client (KYC) plus strictes que l’échange précédemment requis, y compris la nécessité de soumettre des photographies d’une pièce d’identité valide et des numéros de sécurité sociale.

Lors du lancement, la liaison des échanges Catherine Coley a révélé que Binance US et Binance.com étaient deux organisations distinctes, indiquant que les actifs détenus sur Binance.com ne pouvaient pas être rapidement transférés entre les échanges. Au cours des premiers mois de 2019, Binance.com a décidé d’interdire aux clients américains d’utiliser la plateforme. Il s’agissait d’une mesure de conformité à la lumière de la surveillance réglementaire accrue de la SEC et de la CFTC.

Binance.US, la filiale américaine de l’échange mondial de cryptomonnaies sans tête, est désormais accessible dans 45 États américains. Cependant, les résidents d’Hawaï, de l’Idaho, de New York, du Texas et du Vermont devront attendre un peu plus longtemps pour utiliser Binance.

En mars, le Wyoming était le dernier à être supprimé de la liste noire des échanges cryptographiques. La réglementation américaine a limité l’accès au trading de crypto-monnaie dans l’État, ce qui rend difficile pour les commerçants d’ouvrir des comptes et d’acheter des bitcoins.

En janvier 2022, Binance.US a lancé ses opérations dans le Connecticut, où la bourse a dû acquérir une licence de transfert d’argent auprès du département d’État des banques. En Géorgie, la branche de change des États-Unis avait besoin d’une licence de vendeur d’instruments de paiement délivrée par le Département des banques et des finances de l’État.

Depuis le lancement de Binance.US, Binance internationale a fait l’objet d’une enquête réglementaire. Les régulateurs du Royaume-Uni et d’Italie ont interdit à la bourse d’opérer dans leurs pays, tandis que les responsables de Hong Kong et du Japon en ont averti les investisseurs. Cependant, l’échange de crypto a réussi à retrouver le chemin des investisseurs italiens en crypto. Pas plus tard qu’en septembre 2021, le gouvernement des États-Unis enquêtait sur l’échange de crypto pour fraude fiscale, blanchiment d’argent et délit d’initié, selon les rapports de Bloomberg.

L’échange cryptographique a fait l’objet d’un examen réglementaire plus approfondi ces derniers mois, comme en témoigne la demande d’informations de la SEC concernant deux entreprises appartenant à son fondateur Changpeng Zhao. Suite à l’enquête de la SEC, le Texas a resserré son emprise réglementaire sur l’échange de crypto-monnaie.

Vue du Texas sur la crypto-monnaie

Pendant un certain temps, les régulateurs du Texas ont considéré les programmes d’investissement en crypto-monnaie comme un danger pour les investisseurs réguliers, et ils ont continué à émettre des avertissements publics contre d’éventuelles fraudes liées à la cryptographie tout au long de l’épidémie de COVID-19. D’autre part, les escrocs ont trouvé un moyen de se faire passer pour le principal échange de crypto afin d’opérer au Texas.

L’action la plus récente du Texas State Securities Board n’est pas des mots mais plutôt des actions : une ordonnance d’urgence de cesser et de s’abstenir a été émise contre une société utilisant le nom de Binance.

Selon un communiqué officiel, l’objectif de la commande est une entreprise qui prétend opérer depuis le Royaume-Uni et qui a déjà été avertie par les autorités de réglementation des valeurs mobilières aux Philippines. Ils avaient déjà déclaré que Delta Crypt vendait illégalement des titres payant des taux « ridicules », appelant les gens à l’éviter.

Depuis lors, la société a apparemment abandonné son ancien nom « Delta Crypt » et a lancé un programme d’investissement en ligne – tout en n’étant pas enregistrée pour vendre des titres au Texas – en utilisant divers termes trompeurs tels que Binance Assets, BinanceAssets et Bit Kind Ltd.

Par conséquent, le TSSB a qualifié ces offres de frauduleuses et trompeuses, notant que Delta Crypt avait omis de divulguer des informations importantes, y compris l’implication préalable des autorités gouvernementales philippines, à ses responsables.

Il a également négligé de conseiller les investisseurs sur les dangers du trading de crypto-monnaie et a engagé illégalement des agents de vente. Cela implique que l’entreprise s’engage à payer des commissions indépendamment des exigences d’enregistrement ou de l’obtention d’un permis.

Le TSSB adopte une position ferme contre la fraude dans le secteur de la cryptographie, en émettant récemment des citations contre deux présumés stratagèmes de Ponzi avec des amendes de 10 000 $ ou de deux à dix ans de prison.

Malgré l’interdiction réglementaire de Binance, les gens ont trouvé une méthode pour contourner ce problème en utilisant des réseaux privés virtuels (VPN). Les investisseurs peuvent acheter, échanger et déposer des pièces sur Binance sans restrictions géographiques, grâce à l’utilisation d’un VPN. Les utilisateurs peuvent également utiliser des VPN pour sécuriser leurs actions et les protéger des agences gouvernementales, des pirates et des FAI.