• Aider les gens à faire des investissements intelligents est un cas d’utilisation précieux pour la technologie de l’IA.

• Giuseppe Sette de Toggle AI a déclaré que certains de ses utilisateurs battaient les rendements boursiers moyens de 18 %.

• Désormais, la plate-forme propose son analyse et ses prévisions basées sur l’IA aux investisseurs en cryptographie.

L’intelligence artificielle a de nombreuses applications, du sublime au ridicule. Aider les gens à faire des investissements intelligents et rentables est un cas d’utilisation à l’extrémité la plus précieuse de l’échelle.

Giuseppe Sette, cofondateur et président de la plateforme d’investissement en ligne Toggle AI, a déclaré que certains de ses utilisateurs battaient jusqu’à 18 % les rendements boursiers moyens en utilisant la technologie, et qu’elle est maintenant appliquée à l’investissement cryptographique.

Sette, dont l’expérience est dans le commerce quantitatif des fonds spéculatifs, a déclaré que la plate-forme offrait une « expérience d’investissement augmentée » qui guide les utilisateurs à travers les marchés.

Toggle AI a connu une croissance rapide – il dit avoir 70 clients institutionnels avec un total de 165 milliards de dollars d’actifs utilisant l’outil de recherche, ainsi que 70 000 investisseurs particuliers, qui paient 10 $ par mois. Il a été approuvé par le légendaire investisseur Stanley Druckenmiller, dont la société a donné le départ au PDG de Toggle, Jan Szilagyi, en 2005.

Le système est basé sur l’apprentissage automatique, qui consiste à alimenter d’énormes volumes de données dans des algorithmes informatiques. Les algorithmes identifient ensuite les tendances, les liens et les corrélations dans les données pour indiquer les mouvements de prix les plus probables des actions et maintenant des cryptos.

« Nous essayons de nous concentrer sur les données moins connues ou moins disponibles pour le grand public des investisseurs », a déclaré Sette. « Nous faisons donc un énorme effort pour faire remonter à la surface les données fondamentales sur les actions, les données macroéconomiques, et essayons d’utiliser l’IA non pas comme une boîte noire, mais plutôt pour offrir une expérience de » boîte de verre « à l’utilisateur. »

Le succès dépend de la quantité et de la qualité des données, et Sette a déclaré qu’il existe une grande quantité de données utiles que Toggle AI utilise dans son analyse.

« L’apprentissage automatique essaie de repérer ce qu’il est vraiment important de savoir sur une action ou une crypto », a déclaré Sette. « Nous le faisons en termes de données provenant des analystes boursiers, de la macroéconomie, des tensions géopolitiques.

« Du côté des actualités, nous avons des modules qui lisent toutes les actualités et essaient de vous revenir avec une sélection qui vous dit ‘Celle-ci est la plus susceptible de faire bouger le marché, et nous pensons que vous devriez lire ceci.’ Ce n’est pas seulement une analyse de sentiment, ce qui est assez courant – c’est une véritable analyse de l’évolution du marché dans le sens de s’assurer que vous êtes au courant de choses spécifiques qui pourraient être pertinentes pour vos titres. »

Contrairement aux actions, les cryptos n’ont pas de déclarations de revenus ni d’assemblées d’actionnaires, mais ils ont la blockchain. Chaque mouvement de pièces entre les adresses est enregistré dans le grand livre public, visible par tous. C’est un cadeau pour les algorithmes gourmands en données tels que ceux utilisés par Toggle AI.

Il y a aussi les données de prix historiques de chaque crypto à saisir dans la plate-forme et, dans le cas du bitcoin, des données d’extraction telles que l’offre de nouvelles pièces et le taux de hachage du réseau.

Sette a déclaré que la plate-forme avait été développée pour être « vraiment multi-actifs » afin de pouvoir couvrir toutes les parties des marchés financiers traditionnels. Il a ajouté que cela signifie qu’il est adapté pour se développer dans de nouvelles classes d’actifs comme la crypto.

« Nous vivons, respirons et mangeons vraiment des données toute la journée, et c’était donc vraiment intéressant et agréable de creuser profondément dans l’espace crypto », a-t-il déclaré.

Une prévision accrocheuse que Toggle AI a faite du côté de la cryptographie est que le bitcoin surpassera l’éther d’environ 33 % au cours des trois prochains mois.

« Notre IA utilise des points de données historiques pour imiter la façon dont pensent les investisseurs discrétionnaires. Dans le cas spécifique du bitcoin par rapport à l’éthereum, les deux principaux piliers de l’espace crypto ont tendance à avoir une relation importante, et nous avons vu à maintes reprises qu’il y a un niveau maximum du ratio au-delà duquel on doit revenir en arrière et revenir à l’autre », a expliqué Sette.

« Bitcoin est très bas par rapport à Ethereum, et c’est la première chose que le système remarque », a-t-il ajouté. « C’est un risque très convaincant de revenir. C’est donc la première étape. » La surperformance d’Ethereum l’année dernière a porté son ratio par rapport au bitcoin à un sommet en trois ans de 0,86 en novembre. Le ratio était de 0,7 mercredi, selon TradingView.

Sette a déclaré que d’autres éléments de données émergeaient. « Une fois que vous creusez plus profondément dans le bitcoin, il existe une telle chose appelée le Puell Multiple, qui est une mesure d’évaluation très simple mais efficace qui tente d’estimer la quantité d’approvisionnement que nous avons de bitcoin par rapport aux niveaux historiques », a-t-il déclaré.

Tout investisseur qui envisage d’utiliser une plate-forme comme celle de Toggle AI doit garder à l’esprit qu’aucune prévision n’est garantie d’être correcte, que la cryptographie peut être très volatile et que la recherche à partir de plusieurs sources est nécessaire.

« Lentement mais sûrement, vous pouvez voir l’émergence d’une image selon laquelle le bitcoin est bon marché aujourd’hui », a déclaré Sette, « et s’il est bon marché et que les bons catalyseurs arrivent sur le marché – peut-être un apaisement de la crise ukrainienne, peut-être un ralentissement de l’inflation – tout d’un coup, vous pouviez voir le bitcoin se rallier de manière très significative. »