Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ont atteint l’une des résolutions les plus importantes jamais enregistrées avec un échange de crypto-monnaie le 10 août 2021. BitMEX est un échange de dérivés de devises virtuelles qui existe principalement en dehors des États-Unis, y compris aux Seychelles, à Hong Kong et aux Bermudes, et a une structure de propriété complexe impliquant de nombreuses filiales commerciales liées. Les liens de BitMEX avec les États-Unis comprenaient le maintien d’une filiale constituée en société dans le Delaware, l’établissement d’un bureau à New York et la sollicitation et le commerce avec des clients américains. Le FinCEN et la CFTC ont constaté que BitMEX opérait en tant que marchand de contrats à terme non enregistré en vertu de la loi sur le secret bancaire (BSA) et qu’il ne se conformait pas aux obligations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) en vertu de la BSA. BitMEX réglera les allégations pour 100 millions de dollars, dont 20 millions de dollars suspendus comme décrit ci-dessous.

Résultats: Le FinCEN et la CFTC allèguent tous deux que BitMEX a sollicité des commandes de clients américains, mené une partie de ses opérations et maintenu une présence aux États-Unis via sa clientèle américaine, sa présence physique à New York et sa filiale au Delaware. BitMEX a utilisé sa plate-forme pour faciliter les transactions financières basées sur la cryptographie, y compris la négociation à effet de levier de dérivés de crypto-monnaie tels que les contrats à terme, les options et les swaps. Par conséquent, BitMEX a agi en tant que marchand de contrats à terme tenu de s’inscrire auprès de la CFTC et d’une institution financière soumise au BSA.

Le FinCEN a constaté que BitMEX étant une institution financière, il était nécessaire, mais n’a pas réussi, d’avoir un programme de conformité AML adéquat qui satisfasse aux « cinq piliers » de la conformité BSA. Selon FinCEN, BitMEX n’avait pas de politiques, procédures ou contrôles internes AML adéquats. L’entreprise n’avait pas de personnel de conformité approprié en place, y compris aucun responsable de la conformité. Il a également omis de former ses employés ou d’effectuer des tests indépendants. Enfin, BitMEX n’a ​​effectué aucune diligence raisonnable, identification, vérification ou surveillance des transactions – il n’a pas compris ses relations avec ses clients, n’a pas développé de profils de risque et n’a pas surveillé ou signalé les activités suspectes.

Les régulateurs notent que la conduite de BitMEX était délibérée – les dirigeants de l’entreprise connaissaient leurs obligations réglementaires, ne s’y sont pas conformés et ont pris des mesures intentionnelles pour cacher l’emplacement réel des clients américains afin d’éviter ces obligations. Des actions civiles et des poursuites pénales contre les fondateurs de BitMEX sont en cours.

Résolution: BitMEX a accepté un règlement global des allégations, qui sont pendantes depuis octobre 2020, et a convenu de ce qui suit :

• Amende: BitMEX versera aux régulateurs 100 millions de dollars – 50 millions de dollars à la CFTC conformément à une ordonnance sur consentement et jusqu’à 50 millions de dollars d’amende civile au FinCEN. 20 millions de dollars sur les 100 millions de dollars seront suspendus.
• Remédiation: 10 millions de dollars de la pénalité FinCEN seront suspendus en attendant que BitMEX ait terminé un rapport d’activité suspecte (SAR) au 1er novembre 2014. BitMEX doit engager un consultant indépendant pour examiner toutes les transactions au cours de cette période et les signaler au FinCEN d’ici la fin de cette l’année toutes les transactions couvertes pour lesquelles des SAR étaient requis, puis déposer les SAR pour ces transactions.
• La prévention: Un montant supplémentaire de 10 millions de dollars sera suspendu en attendant les efforts fructueux de la société pour mettre fin à toutes les opérations aux États-Unis et ne plus servir aucun client américain. BitMEX doit également embaucher un consultant indépendant pour assurer le respect de ces exigences.

Conclusion: Le règlement BitMEX marque encore une autre grande mesure d’exécution extraterritoriale par les régulateurs financiers américains contre une société de crypto-monnaie. Par exemple, en 2017, le FinCEN a infligé une amende de 110 millions de dollars au bureau de change virtuel BTC-e pour avoir facilité des transactions illicites en crypto-monnaie. BTC-e et BitMEX étaient tous deux situés à l’étranger, mais dans les deux cas, les régulateurs américains ont réussi à faire valoir leur compétence. Les entreprises qui s’occupent d’actifs numériques doivent prendre note que (1) les régulateurs américains exerceront leur compétence sur les entreprises étrangères lorsque leur conduite touche ou a suffisamment d’impact sur les États-Unis et (2) cette action marque une tendance continue à l’augmentation de l’activité réglementaire liée aux actifs numériques.