Les trois hommes, résidents de Miami, ont acheté plus de 4 millions de dollars en crypto-monnaie en ouvrant des comptes auprès d’un important échange de crypto-monnaie en utilisant des photos de faux passeports américains et de permis de conduire, selon un acte d’accusation non scellé.

Les comptes étaient liés à des comptes bancaires contrôlés par le trio. Après avoir acheté la crypto-monnaie, les hommes l’ont rapidement transférée dans des portefeuilles de crypto-monnaie en dehors de l’échange. Ils ont ensuite appelé les banques et déclaré que les achats n’étaient pas autorisés, ce qui a incité les banques à les rembourser.

Les banques impliquées ont finalement traité plus de 4 millions de dollars en annulations frauduleuses. L’échange de crypto-monnaie, qui n’a pas été identifié par les procureurs, a perdu plus de 3,5 millions de dollars en monnaie numérique.

Les accusés ont retiré l’argent qu’ils avaient gagné grâce au stratagème par le biais de virements électroniques, de chèques de banque et de retraits aux guichets automatiques. Ce faisant, ils ont fraudé l’échange de crypto-monnaie à la fois de la crypto-monnaie achetée, puisqu’elle a été transférée vers des portefeuilles externes, et des fonds utilisés pour l’acheter, ont déclaré les procureurs.

Le stratagème s’est déroulé sur plusieurs mois au début de 2020, selon l’acte d’accusation. Les hommes ont été appréhendés en partie à la suite du travail d’enquête effectué par le groupe de travail El Dorado du Département de la sécurité intérieure, un programme de plusieurs décennies axé sur le blanchiment d’argent.

MM. Cabrera, Hernandez et Ramirez n’ont pas pu être joints immédiatement pour commenter. Les hommes comparaîtront devant le tribunal de district américain du district sud de la Floride, a indiqué le bureau du procureur américain.

Écrire à Dylan Tokar à dylan.tokar@wsj.com