L’échange de crypto-monnaie américain, Coinbase, a été condamné à une amende de 50 millions de dollars (41 millions de livres sterling) par les régulateurs pour des échecs répétés en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Les échecs ont rendu l’échange « vulnérable à des comportements criminels graves, y compris… des exemples de fraude, de blanchiment d’argent possible, d’activité suspectée d’abus sexuel d’enfants et de trafic potentiel de stupéfiants », a déclaré le régulateur, le Département des services financiers de l’État de New York (NYSDFS). ).
Coinbase, autrefois le deuxième plus grand échange de crypto-monnaie au monde, a fait ses débuts à la bourse américaine en avril 2021. Il doit maintenant dépenser 50 millions de dollars supplémentaires au cours des deux prochaines années pour améliorer ses services de conformité car il n’avait pas effectué suffisamment de vérifications des antécédents, le régulateur a trouvé.
Il a obtenu une licence du NYSDFS pour permettre aux clients d’échanger des crypto-monnaies sur sa plate-forme en 2017, mais le département gouvernemental a déclaré qu’il avait depuis constaté que les mesures de conformité étaient inadéquates pour un échange de sa taille.
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« Il est essentiel que toutes les institutions financières protègent leurs systèmes contre les mauvais acteurs, et les attentes réglementaires en matière de protection des consommateurs, de cybersécurité et de programmes de lutte contre le blanchiment d’argent sont tout aussi strictes pour les sociétés de crypto-monnaie que pour les institutions de services financiers traditionnels, Adrienne Harris, surintendant du NYSDFS, a déclaré.
«Coinbase n’a pas réussi à créer et à maintenir un programme de conformité fonctionnel qui pourrait suivre le rythme de sa croissance. Cet échec a exposé la plate-forme Coinbase à une activité criminelle potentielle », a-t-elle ajouté.
La société a reconnu ses échecs en déclarant : « Nous avons pris au sérieux les préoccupations de NYSDFS et avons pris des mesures substantielles pour remédier à ces lacunes historiques. »
La sanction est un nouveau revers pour la crédibilité de l’industrie de la cryptographie, qui se débat depuis l’effondrement de l’échange de crypto FTX, du fonds spéculatif Three Arrows Capital et d’autres groupes.
Cela faisait suite à une déclaration conjointe sans précédent de trois grands régulateurs fédéraux américains sur la cryptographie.
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La Réserve fédérale, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ont déclaré que les banques américaines devaient être plus prudentes quant aux risques de fraude, d’incertitude juridique et de divulgations trompeuses par les entreprises de cryptographie. Ils ont ajouté qu’ils étaient préoccupés par la sécurité et la solidité des modèles commerciaux bancaires fortement concentrés dans la cryptographie.
La Réserve fédérale, la FDIC et l’OCC ont souligné les risques associés à la cryptographie, notamment la volatilité des marchés des actifs numériques, le risque de contagion au sein du secteur et la faible gestion des risques.
Les banques émettant ou détenant des jetons cryptographiques stockés sur des réseaux publics décentralisés sont « très susceptibles » d’être incompatibles avec des pratiques bancaires sûres et saines, ont ajouté les régulateurs, portant potentiellement un coup aux efforts continus de plusieurs prêteurs pour fournir des services cryptographiques aux clients.
La déclaration intervient après des mois d’hésitation des régulateurs à publier des directives ou des règles uniformes sur la crypto-monnaie, alors même que les banques ont exprimé le désir de plus de clarté.
Les régulateurs ont déclaré qu’ils surveillaient les banques susceptibles d’être exposées à des risques liés à la cryptographie et examinaient les propositions des banques de s’engager dans des activités de cryptographie, selon la déclaration conjointe.
« Il est important que les risques liés au secteur des crypto-actifs qui ne peuvent être atténués ou contrôlés ne migrent pas vers le système bancaire », ont déclaré les régulateurs.
