La retraitée israélienne Esther Freeman aurait transformé un investissement de 10 000 ILS Bitcoin, d’une valeur d’environ 3 000 $ à l’époque, en 1 000 000 ILS (~ 324 000 $) en huit ans. Cependant, Hapoalim Bank – l’une des plus grandes du pays – a nié avoir accepté les bénéfices car la source d’investissement initiale pourrait avoir un lien avec des opérations financières illégales.

L’argent est le problème

En 2013, une citoyenne israélienne à la retraite de 69 ans, Esther Freeman, a décidé d’entrer sur le marché des crypto-monnaies en investissant environ 3 240 $. Malgré ses 69 ans, la retraitée a déclaré qu’elle était « jeune d’esprit » et que ses parents plus jeunes avaient principalement influencé sa décision :

« J’ai écouté mon fils et mes neveux, les jeunes et j’ai dit qu’une tentative serait faite. Sans aucune connaissance sur le sujet, dans la vraie innocence d’un citoyen ordinaire. Je n’aurais jamais pensé que 10 000 shekels deviendraient presque 1 million de shekels.

Même si Freeman a multiplié son investissement par 100, Bank Hapoalim a refusé de déposer le montant transféré depuis la plateforme de crypto-monnaie FIAT qu’elle utilisait car le dépôt initial il y a des années avait été effectué en espèces.

Par conséquent, la source des fonds pourrait être liée au «blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme», a expliqué la banque. En outre, l’institution a décrit certains des côtés sombres notoires du secteur des actifs numériques que les banques fournissent généralement :

« Les caractéristiques des monnaies virtuelles (c’est-à-dire numériques) leur permettent d’être transférées de manière anonyme et sans surveillance, évitant souvent la nécessité d’utiliser les facteurs financiers qui s’appliquent au régime de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. »

Pour avoir une meilleure chance d’obtenir ses fonds, Freeman a nommé Shaul Zioni comme son avocat et a engagé une action en justice contre la banque. La retraitée a déclaré qu’au fil des ans, elle avait été une cliente fidèle de la banque et qu’elle avait besoin d’argent pour pouvoir aider l’un de ses enfants :

« La banque connaît ma conduite. Je n’ai d’argent nulle part ailleurs, seulement à la Banque Hapoalim. Ils savent que je ne blanchisse pas de capitaux et ne fais pas d’affaires en dehors de la banque. Je suis à la retraite. Mes quatre enfants ont des comptes bancaires. L’argent dont j’ai besoin pour aider un de mes enfants à acheter un appartement.

L’avocat de Freeman – Shaul Zioni – a également parlé de la question. Il a noté que son client souhaite que le tribunal déclare que la source de l’argent investi dans le bitcoin est « connue, claire et étayée par des références ». Au fil des ans, Freeman a conservé son Bitcoin dans divers portefeuilles numériques, dans lesquels aucune autre transaction n’a été effectuée, a ajouté Zioni.

Par la suite, le tribunal a décidé que l’institution financière ne devrait pas restreindre l’activité des comptes à ses clients uniquement parce qu’ils sont liés à des monnaies numériques. La banque Hapoalim a reçu l’affaire et s’est engagée à étudier ses détails et à « répondre de la manière habituelle ».

Israël veut traiter les entreprises de crypto-monnaie comme des banques

En raison des risques liés à l’utilisation d’actifs numériques dans des activités criminelles, les autorités israéliennes ont récemment prévu d’appliquer des règles bancaires antiterroristes.

A partir de maintenant, le gouvernement a dû dépenser des ressources importantes pour découvrir la fraude dans des domaines où les entreprises n’étaient pas obligées de déclarer toutes les opérations financières. Si la nouvelle politique est mise en œuvre, toutes les entreprises liées à la cryptographie devront faire des rapports comme les banques.

Les nouvelles règles devraient également profiter aux petites entreprises d’actifs numériques, car les rapports promettent d’être accessibles et modernisés. En tant que telles, ces entreprises pourraient offrir une plus grande confiance dans la sécurité de leurs services.