Ces jours-ci, il semble que chaque investisseur recherche cela une grande chose qui les rendra riches – le stock le plus récent, la technologie, la mode ou quoi que ce soit.

Nous, les investisseurs à contre-courant des dividendes, connaissons bien ces gens – vous avez probablement un ami ou un membre de la famille qui a poursuivi les gains en crypto, NFT, technologie sans but lucratif ou Dieu sait quoi d’autre au cours des dernières années.

Heck, ils vous ont peut-être même poussé un coup de coude ou deux à propos de vos actions à dividendes «ennuyeuses» et de vos fonds à capital fixe (CEF)!

Puis 2022 est arrivé. Et tandis que tout a été touché l’année dernière, nous, les investisseurs du CEF, avons eu le dernier mot, car nous pouvions utiliser les dividendes de plus de 7 % de nos fonds pour payer les factures. Et nous n’avons certainement rien vécu de tel que les déclins subis par la foule des cryptos.

Vous hochez probablement la tête pendant que vous lisez. Et pour être juste, il est facile d’être entraîné dans ces types d’investissements, en particulier lorsque nous voyons certains des gros bénéfices réalisés par les premiers investisseurs dans les actions crypto et meme. Le problème, c’est que lorsque la fête se termine, elle se termine rapidement – et sortir à temps pour réaliser un profit est en grande partie une question de chance.

C’est du jeu, pas de l’investissement.

Alors comment éviter ce piège ? Eh bien, la seule chose à rechercher est de savoir si l’actif en question a valeur réelle. Si vous recherchez la richesse tout en ignorant la valeur, vous finirez par tomber dans le piège d’une multitude d’arnaques et d’astuces de la part de personnes louches.

Comment être un CORBEAU

À la lumière de cela, je suggère d’ignorer les modes et d’être ce que j’aime appeler un investisseur RAVEN. Cela signifie « évaluer rationnellement la valeur et examiner les chiffres » (d’accord, ce n’est peut-être pas parfait, mais c’est un moyen simple de se souvenir de ce qui est le plus important). Les RAVENs s’en tiennent à la logique et à la raison, s’appuyant sur des chiffres et des méthodologies précises pour évaluer la valeur de toutes les opportunités d’investissement qu’ils voient.

À long terme, les RAVENs gagnent au jeu de l’investissement. Non seulement étude après étude a montré qu’un investissement constant et à long terme dans des actifs de haute qualité offre des rendements fiables, mais investir à long terme signifie également ne pas perdre plus de 70 % de votre investissement ! Des pertes comme celles-ci sont tout simplement impossibles – ou du moins c’est très difficile à faire – si vous investissez comme un RAVEN.

Et ce n’est pas difficile. Il vous suffit de suivre ces quatre règles de base.

• Ayez un plan et un objectif et respectez-les. Ce qui fonctionne pour un investisseur ne fonctionne pas pour un autre. Rappelez-vous pourquoi vous investissez et ce dont vous avez besoin pour y arriver. Investir ne consiste pas à obtenir le meilleur score, mais à obtenir la liberté de vivre la vie que vous voulez.
• Les données et les faits sont rois. Beaucoup d’investissements ressentir bon. Cela ne veut pas dire qu’ils sont bon. Plus que tout, les investisseurs qui se fient aux faits plutôt qu’aux sentiments battent tout le monde. Mais cela signifie également que vous devez être ouvert d’esprit et prêt à modifier votre stratégie lorsque les données changent. Pour la plupart des gens, c’est difficile.
• L’humeur du marché n’est jamais bonne ou mauvaise. Les émotions ne peuvent pas être bonnes ou mauvaises. Ils peuvent cependant être des signaux de ce qui va se passer à court terme, alors ne les ignorez pas, mais ne les laissez pas non plus obscurcir votre jugement.
• Les flux de trésorerie créent de la valeur, rien d’autre. Si quelque chose produit ou distribue de l’argent, cela a toujours de la valeur. Si ce n’est pas le cas, il pourrait avoir de la valeur pendant une courte période, mais, comme Beanie Babies, il sera finalement sans valeur. Concentrez-vous sur la production de liquidités si vous souhaitez gagner en indépendance financière.

Cette dernière règle fait trébucher un parcelle de personnes. Prends pour exemple, Pomme

AAPL
(AAPL), et comparez-le à Bitcoin
CTB
. Le premier produit beaucoup d’argent : 99,8 milliards de dollars en 2022, soit 5 % de plus que l’année précédente et plus de 80 % de plus qu’avant la pandémie.

Bitcoin, en revanche, ne produit rien. Ce n’est pas censé le faire, car c’est une monnaie, et les monnaies ne produisent rien. Le flux de trésorerie d’Apple de près de 100 milliards de dollars par an est bien meilleur que le 0 $ de Bitcoin pour un flux de trésorerie à l’infini, il n’est donc pas surprenant qu’Apple n’ait cessé d’augmenter, même après l’éclatement complet de la bulle Bitcoin.

Et cela ne signifie pas seulement entreprises’ des flux de trésorerie. Ton la trésorerie compte aussi. Si vous avez besoin d’un rendement de 7 % sur vos placements pour couvrir vos dépenses, vous ne manquerez jamais d’argent si votre portefeuille rapporte plus de 7 %. S’en tenir aux fonds à faible rendement et aux actions sans rendement ? Vous avez beaucoup plus de chances de manquer d’argent.

Heureusement, il existe des centaines de CEF qui produisent un tel flux de trésorerie et plus encore, tout en investissant dans des entreprises solides comme Apple.

Prenez, par exemple, l’un de mes favoris de longue date, le Liberty All-Star Equity Fund (États-Unis), un fonds à rendement de 9,9 % qui détient depuis longtemps Apple, aux côtés Microsoft

MSFT
(MSFT), Amazon

AMZN
(AMZN), Visa

V
(V) et Alphabet (GOOGL). Ce fonds est un bon remplacement pour votre fonds indiciel à faible rendement, car sa concentration sur les sociétés américaines à grande capitalisation a été à la fois une source de stabilité et de solides bénéfices pendant des décennies.

Si vous avez choisi les États-Unis dividende flux de trésorerie sur Bitcoin zéro flux de trésorerie, vous avez assuré un flux de revenus pour la vie. C’est de loin mieux que les gens qui jouent sur des marchés spéculatifs et manipulés comme la crypto. Le résultat pour eux sera probablement le contraire de l’indépendance financière.

Michael Foster est l’analyste de recherche principal pour Perspectives contraires. Pour plus d’idées de revenus, cliquez ici pour notre dernier rapport « Revenu indestructible : 5 fonds avantageux avec des dividendes stables de 10,2 %.”

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