Luno, une filiale de Digital Currency Group (DCG), a annoncé aujourd’hui le lancement Expéditions Lunoune branche d’investissement en phase de démarrage pour soutenir les startups fintech et crypto/web3 dans le monde entier.

Le fonds s’appuiera sur l’expérience de sept ans de DCG dans le soutien des startups web3, DeFi et crypto alors qu’il cherche à étendre son activité d’investissement pour atteindre davantage d’entreprises en phase de démarrage et de pré-amorçage..

En outre, l’intensification de cet effort d’investissement volonté exiger une approche « localisée », en particulier dans un environnement de capital-risque hautement concurrentiel. Luno Expeditions pense pouvoir tirer parti de l’expertise du marché de Luno pour soutenir les fondateurs sur les cinq continents sur lesquels il opère.

Luno Expeditions, qui n’a pas de taille dédiée, a l’intention de financer entre 200 et 300 startups chaque année et de se diversifier au-delà de la cryptographie dans l’espace fintech plus large.

La PDG Jocelyn Cheng dirigera ce nouveau projet en dirigeant une équipe entièrement féminine de cinq personnes. Cheng a investi dans des fondateurs de startups mondiales au cours des six dernières années en tant que directeur général du Global Innovation Fund, un capital-risque d’investissement à impact.

Le rôle précédent de Cheng l’obligeait à travailler étroitement avec des startups couvrant l’Afrique subsaharienne, l’Inde et l’Asie du Sud-Est, l’expertise qu’elle apportera à Luno Expeditions alors que l’entreprise vise des fondateurs dans le monde entier. Elle a également occupé des postes d’investissement chez CPP Investments, Bain Capital et Goldman Sachs.

Barry Silbert, fondateur et PDG de DCG et Marcus Swanepoel, co-fondateur et PDG de Luno, feront partie du comité d’investissement de Luno Expeditions.

DCG reste opérationnel malgré le spin-off de Luno Expeditions. Cheng a dit tLa société de capital-risque, qui se concentre sur le marché des devises numériques, continuerait d’investir dans les actifs numériques et les entreprises en phase ultérieure de la série A jusqu’à. « Luno Expeditions se concentrera sur l’investissement initial du groupe dans les tours de table et convertibles », a-t-elle ajouté.

L’appétit des clients de détail pour la crypto continue d’atteindre de nouveaux sommets, de même investisseurs et LPs pour les projets crypto, web3 et décentralisés. L’année dernière, des entreprises telles que Paradigm et Andreessen Horowitz ont lancé des fonds gigantesques – Paradigm à 2,2 milliards de dollars et a16z à 3 milliards de dollars – pour uniquement back startups fournissant des solutions dans l’espace naissant. Et il y a plus de fonds de Hack VC, Electric Capital, Crypto.com et Inflection, tous lancés au cours des trois derniers mois.

Avec ces fonds axés uniquement sur la crypto et son écosystème environnant et investissant davantage dans ces startups que les fintechs traditionnelles pour le moment, pourquoi Luno Expeditions choisit-il de se concentrer à la fois sur la crypto et la fintech au lieu d’aller de l’avant avec la crypto ?

« Il y a très peu vraiment des fonds fintech mondiaux et en phase de démarrage dans le monde ; nous voyons ici une opportunité passionnante d’en construire un. La raison pour laquelle ce n’est pas juste la crypto pure est qu’au cours des dernières années, en tant qu’opérateurs développant certaines des plus grandes entreprises de cryptographie au monde, nous avons remarqué qu’il existe une intersection si forte entre certaines des technologies financières traditionnelles et la cryptographie », a déclaré Cheng.

Elle a cité comment les entreprises fintech sont des catalyseurs pour la cryptographie; par exemple, les passerelles de paiement pour les offramps, les sociétés de fraude et de conformité et les banques challenger qui fortement promouvoir l’adoption de la cryptographie.

Ainsi, alors que l’hypothèse à long terme est que la crypto révolutionnera le système financier mondial, de nombreux fondateurs et entreprises travaillent directement et indirectement vers ce même objectif, que ce soit en tant que sociétés de cryptographie pures ou fintechs, a-t-elle déclaré.

« Il reste encore beaucoup de travail être terminé dans la construction de l’infrastructure sur laquelle la crypto s’appuiera. Notre objectif est donc de soutenir cet écosystème plus large. Alors qu’est-ce que ça pratiquement signifie que nous investirons dans des entreprises fintech qui nous ressentons correspondre à cette thèse à long terme, pas juste toute entreprise fintech.

Pendant ce temps, Luno Expeditions a choisi de ne pas consacrer un montant exact de capital aux sociétés de son portefeuille, car il offre une flexibilité pour adapter le déploiement à ce qu’il voit sur le marché.

Le fonds investira entre 50 000 $ et 250 000 $. Multiplié par le nombre de startups qu’il prévoit de soutenir chaque année, nous devrions nous attendre à ce que Luno Expeditions débourse entre 15 et 75 millions de dollars par an.. En examinant des périodes d’investissement typiques de fonds d’environ trois à quatre ans, cela se traduit par des engagements allant de 50 à 300 millions de dollars..

« Nous sommes susceptibles d’investir dans la partie supérieure de cette fourchette. De plus, nous avons une certaine flexibilité, y compris la rédaction de chèques plus importants à mesure que nous évoluons », a déclaré le PDG.

« La raison pour laquelle nous n’avons pas opté pour une structure de fonds est que nous n’avons pas besoin de financement externe pour pouvoir développer cette entreprise, tant du point de vue du capital que des frais de gestion.. Cela nous permet également de financer des investissements avec des capitaux permanents, qui nous croyons est plus précieux pour les fondateurs qui créent des entreprises dans l’espace fintech et s’aligne tous nos intérêts à long terme mieux.”

Luno Expeditions est juste sortir du mode furtif. Au cours des derniers mois, il a investi dans 20 sociétés de crypto et de technologie financière telles que Nala, une solution de transfert de fonds tanzanienne ; Oraan, une banque numérique pour les femmes pakistanaises ; Notabene, une solution de conformité cryptographique en Israël. D’autres incluent la plate-forme africaine d’échange de crypto Busha et les fintechs Stitch et Root.