L’Union européenne (UE) envisage de créer une sixième « Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent » qui sera spécifiquement chargée de réglementer l’industrie de la crypto-monnaie.

Alors que le règlement sur les marchés des actifs cryptographiques et le règlement controversé sur les transferts de fonds ont reçu la majorité de l’attention de l’industrie de la crypto-monnaie, ils ne constituent qu’une petite partie d’un ensemble plus large de politiques européennes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) qui auront des effets significatifs. sur toutes les institutions financières.

L’UE va réglementer davantage la crypto

Le Conseil européen, la Commission européenne et le Parlement créent un nouvel organisme de réglementation des crypto-monnaies qui aura autorité sur le secteur.

Une nouvelle organisation de régulation de la cryptographie est envisagée par l’Union européenne.

L’UE est en train de créer une sixième « Autorité anti-blanchiment d’argent », ou AMLD6, qui aura un contrôle direct sur le secteur de la crypto-monnaie, selon des rapports récents.

En juillet de l’année dernière, la Commission européenne a publié sa proposition d’AMLD6, ou sixième directive AML/CFT. Le mois dernier, le Conseil européen a rendu sa version publique. Il sera débattu par le Parlement européen après l’actuelle pause du mois d’août. Les trois organes entameront ce que l’on appelle des trilogues après que chacun aura adopté sa propre version de la législation.

La création d’un régulateur européen de la lutte contre le blanchiment de capitaux est un élément clé de la nouvelle législation. Il semble y avoir peu de débats sur la nécessité d’un tel organisme et son exigence d’avoir un contrôle direct sur les fournisseurs de services basés dans l’UE pour les actifs cryptographiques, même si les organes législatifs doivent encore discuter.

AMLD6 serait apparemment chargé de surveiller les fournisseurs de services de cryptographie, en particulier ceux jugés «à haut risque», contrairement aux réglementations anti-blanchiment antérieures qui ne fournissaient que des cadres permettant aux pays de l’UE de collecter et de partager des informations. Par conséquent, il est prévu que le régulateur limitera le potentiel d’arbitrage juridictionnel à l’intérieur de la zone.

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Voici une description du nouveau système tirée d’une séance d’information parlementaire :

«La surveillance au niveau de l’UE consistant en un modèle de hub and spoke – c’est-à-dire un superviseur au niveau de l’UE compétent pour la surveillance directe de certaines institutions financières (IF), la surveillance/coordination indirecte des autres IF et un rôle de coordination pour la surveillance des institutions non financières. secteur comme première étape.

Les lois sur les marchés des actifs cryptographiques et le transfert de fonds, qui ne s’appliquent pas seulement au secteur de la cryptographie mais à toutes les institutions financières du bloc, n’auront pas le même objectif que l’AMLD6, qui aura un accent différent.

Union a adopté une approche stricte de la cryptographie

L’UE a adopté une approche stricte des lois sur la cryptographie. Récemment, le Parlement européen a voté en faveur de réglementations anti-anonymat qui augmenteraient le coût, la difficulté, voire l’impossibilité des transactions entre les portefeuilles non hébergés et les échanges. Et même si un projet de loi visant à interdire l’exploitation minière avec preuve de travail a été rejeté par le corps législatif, la Banque centrale européenne prévoit toujours qu’une telle interdiction aura finalement lieu en raison de préoccupations environnementales.

Pour l’UE, l’organisation mondiale marquera un changement significatif. Les directives AML de 2015 et 2018, en particulier les quatrième et cinquième directives, imposent aux pays membres de collecter et de mettre à disposition des données spécifiques, y compris des détails sur la propriété effective des sociétés.

La durée de mise en œuvre dépendra des négociations entre le Parlement européen et des trilogues qui s’ensuivront avec la Commission. Des années s’écouleront avant que le règlement ne soit pleinement mis en œuvre, y compris la dotation en personnel de l’AMLA. Cependant, il semble qu’il n’y ait guère de doute quant à l’arrivée d’un tel régulateur.

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