Une représentation de la crypto-monnaie virtuelle Bitcoin est visible sur cette illustration prise le 19 octobre 2021. REUTERS/Edgar Su/
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10 mars (Reuters) – Les évangélistes de la crypto-monnaie sont sur la défensive au milieu des avertissements des législateurs américains et européens selon lesquels les sociétés d’actifs numériques ne sont pas à la hauteur de la tâche de se conformer aux sanctions occidentales imposées à la Russie à la suite de l’invasion de l’Ukraine par le pays.
La critique a vu l’industrie de la cryptographie se démener pour reprendre le contrôle du récit, de nombreux dirigeants étant frustrés que les régimes de conformité en place dans les principaux échanges, tels que Coinbase et Binance, soient remis en question.
Dans le même temps, la surveillance accrue pourrait être un moment charnière pour que le secteur prouve qu’il n’est pas le « Far West » de la finance que les régulateurs ont décrit.
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« C’est une opportunité pour l’industrie de montrer qu’elle est mature et qu’elle sait gérer correctement les risques », a déclaré Matt Homer, cadre en résidence de la société de capital-risque Nyca Partners.
La communauté crypto a été largement prise au dépourvu alors que les États-Unis et leurs alliés ont décidé d’imposer des sanctions radicales contre les banques, les élites et d’autres entreprises d’État russes.
Contrairement à d’autres sociétés de paiement, les échanges cryptographiques ont rejeté les appels à couper tous les utilisateurs russes, affirmant que cela allait à l’encontre des valeurs libertaires de l’industrie, suscitant des inquiétudes parmi les responsables européens et les législateurs américains quant au fait que les actifs numériques pourraient être utilisés pour contourner les sanctions. Lire la suite
La sénatrice américaine Elizabeth Warren a allégué que de nombreux échanges cryptographiques et portefeuilles ont des contrôles de conformité laxistes et ne collectent pas de données sur l’identité des clients. Lire la suite
Mais les dirigeants d’échanges tels que Kraken, FTX, Coinbase et Gemini, ainsi que des groupes commerciaux de l’industrie, disent que ce n’est pas le cas.
« Cette rhétorique est inexacte », a déclaré Elena Hughes, responsable de la conformité chez Gemini, ajoutant que la société filtre les clients comme n’importe quelle autre entreprise financière. « Nous avons consacré beaucoup de ressources pour nous assurer que nous avons les bons contrôles (et) que nous avons bien fait les choses. »
Lundi, Coinbase a publié un long blog détaillant ses contrôles, notant qu’il avait bloqué plus de 25 000 adresses liées à des individus ou entités russes soupçonnés de se livrer à des activités illégales.
FTX US, un échange crypto basé à Chicago, a déclaré qu’il exploitait plusieurs licences réglementées et continuait de « mettre en œuvre et de se conformer rigoureusement » à toutes les sanctions.
« Pour la plupart, la plupart de ces entreprises ont déjà mis en place des systèmes très robustes, et il leur est très facile de se conformer aux sanctions, comme n’importe quelle autre institution financière », a déclaré Kristin Smith, directrice exécutive de la Blockchain Association.
RISQUE « EXISTENTIEL »
Depuis sa création, la communauté des crypto-monnaies a présenté les actifs numériques comme des véhicules pour des transactions anonymes, et une multitude de mesures d’application fédérales pour fraude, blanchiment d’argent et offres de pièces non enregistrées n’ont fait que renforcer la perception que les sociétés de cryptographie sont enclines à bafouer la loi.
Mais alors que la valeur de toutes les crypto-monnaies a dépassé les 3 billions de dollars l’année dernière et que de plus en plus d’Américains investissent dans la classe d’actifs, l’industrie a tenté de se débarrasser de son image peu recommandable en améliorant ses références de conformité globales. Lire la suite
Alors que les législateurs s’inquiètent de l’évasion des sanctions cryptographiques, les responsables de l’administration Biden ont déclaré qu’ils ne pensaient pas que les actifs numériques pourraient être utilisés pour contourner tous les freins.
Le département du Trésor américain a contacté plusieurs échanges de crypto et groupes commerciaux pour expliquer ses attentes en matière de respect des sanctions et pour créer une ligne de communication en cas de questions, a déclaré une personne proche du dossier.
Cette personne, qui s’est exprimée sous couvert d’anonymat, a ajouté que les responsables étaient impressionnés par la majorité des contrôles de conformité des entreprises.
Pour de nombreux échanges, le risque de ne pas se conformer aux règles telles qu’elles sont est « existentiel », a déclaré Charles Delingpole, directeur général de ComplyAdvantage, une société de technologie anti-blanchiment d’argent qui travaille avec plusieurs sociétés de cryptographie de premier plan, dont Binance et Gémeaux.
« Pas seulement en termes d’amende (et) de suppression de l’accès à la compensation en dollars », a-t-il déclaré. « Si vous blanchissez de l’argent, ce qui est le revers de la médaille, il y a eu une énorme réaction du public contre les entreprises considérées comme facilitant les flux d’argent illégaux. »
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Reportage de Hannah Lang à Washington; Montage par Michelle Price et Paul Simao
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