La création de la crypto a créé une opportunité passionnante pour les individus de tous les jours d’accéder aux énormes rendements associés au trading financier. Le marché financier traditionnel n’est généralement accessible que par l’intermédiaire d’institutions, comme les fonds spéculatifs qui nécessitent des investissements minimums de plus de 100 000 USD pour participer. Mais la crypto a permis aux investisseurs de détail d’obtenir des rendements en pourcentage à quatre et même à cinq chiffres avec un simple accès à Internet.

Cependant, une récompense élevée s’accompagne d’un risque élevé. La volatilité du marché de la cryptographie signifie qu’il est sujet à des accidents violents. Par exemple, au premier semestre 2022, le marché a perdu 2 000 milliards de dollars américains en valeur.

Une grande partie de cela peut être liée à l’effondrement de TerraLuna, lorsque le stablecoin UST s’est écrasé à presque rien, ainsi qu’aux difficultés financières et à la faillite de Celsius. Ces événements, ainsi que d’autres, ont entraîné des conditions de marché moroses dans lesquelles les investisseurs ont dû naviguer.

Cependant, avec un accès disproportionné aux outils de négociation sur le marché, les investisseurs particuliers ont été touchés de manière disproportionnée. Les fonds spéculatifs ont accès à des données, des recherches et des analyses de haute qualité, ainsi qu’à des outils de trading sophistiqués, comme des algorithmes mathématiques qui évaluent les facteurs et prédisent les mouvements du marché, ce qui signifie qu’ils pourraient identifier les mouvements du marché tôt et réagir en conséquence pour se protéger des krachs. Mais sans accès à tout cela, les investisseurs particuliers se sont retrouvés sans défense. En fait, certains ont même rapporté qu’ils ne savaient pas que les pièces stables comme l’UST de Terra pouvaient planter. En tant que tels, ils ont enduré le pire de ces accidents, et bien d’autres.

Si nous limitons l’accès des investisseurs particuliers aux rendements, nous risquons de rompre la promesse de la crypto de démocratiser la finance et de créer à la place un marché financier 2.0 – où seuls les riches peuvent participer. De plus, si nous continuons à fonctionner selon un modèle centralisé, nous risquons d’avoir des points de défaillance uniques, répétant ainsi les mêmes krachs boursiers que nous venons de voir.

Alors, que peut-on faire pour s’assurer que les investisseurs particuliers continuent d’avoir accès aux rendements élevés disponibles grâce au trading de crypto ?

Pour répondre à cette question, nous devons d’abord nous demander : À quels défis les investisseurs particuliers sont-ils confrontés ?

La crypto devient encore plus difficile à comprendre

Au fur et à mesure que la crypto a augmenté, la quantité de données disponibles pour les investisseurs a également augmenté. Pour négocier efficacement, les investisseurs doivent analyser un grand nombre de ces données, telles que les volumes de transactions, les données de flux d’ordres, les transactions de portefeuille à portefeuille, le prix de transaction et le volume de devises échangées à tout moment. Et bien que ces données soient faciles d’accès, les rassembler pour les analyser efficacement ne l’est pas. C’est pourquoi les entreprises qui analysent les données de transaction en chaîne pour soutenir la prise de décision des commerçants et la criminalistique de la blockchain, telles que Nansen.ai, sont si appréciées – Nansen.ai lui-même étant évalué à 750 millions de dollars américains.

Le besoin de toutes ces données rend difficile pour les investisseurs particuliers qui n’ont pas accès à des outils professionnels ou à des ensembles de données de prendre des décisions d’investissement raisonnables. Au lieu de cela, ils se tournent vers les blogs, les publications d’actualités, d’autres investisseurs et influenceurs pour prendre des décisions. Mais cela ne leur permet d’accéder qu’à une petite partie des informations requises et, dans certains cas, à des informations contradictoires.

Les investisseurs ordinaires sont également confrontés à un deuxième défi : le marché est ouvert 24h/24 et 7j/7. Le marché financier traditionnel est généralement ouvert de 9h30 à 16h en semaine uniquement, permettant aux hedge funds et aux traders professionnels de mener une vie professionnelle normale. Cependant, avec la crypto-monnaie, les investisseurs sont susceptibles de perdre des fonds en raison des mouvements de marché sans fin.

Pour l’investisseur moyen qui a des responsabilités telles que le travail et une famille dont il doit s’occuper, cela signifie que le trading sans aide est risqué et irréaliste.

Les outils sophistiqués sont hors de portée

En réponse aux inconvénients du marché de la cryptographie, des outils de trading de qualité institutionnelle ont été créés pour aider les investisseurs, augmentant ainsi les bénéfices et atténuant les pertes. Le trading algorithmique est l’un des outils couramment utilisés par les hedge funds. Il s’agit d’un logiciel capable d’analyser le marché afin d’identifier le meilleur moment pour négocier à profit et vendre pour minimiser les pertes.

Malheureusement, il est extrêmement difficile de créer des outils de trading efficaces et, en tant que tels, ils sont coûteux, de sorte qu’ils ne sont souvent pas disponibles pour les investisseurs particuliers. Par exemple, la construction d’un outil de trading bas de gamme peut coûter plus de 55 000 USD. Bien que cela seul soit un gros investissement, il ne se compare pas aux outils utilisés par les fonds spéculatifs. Pour avoir un outil qui garantit des profits, beaucoup de temps, d’argent et d’expertise de développeur sont nécessaires. Le résultat est que les outils de qualité institutionnelle ne sont disponibles que pour les fonds spéculatifs.

Cependant, pour les investisseurs ordinaires, les fonds spéculatifs ne sont pas non plus une voie viable, car ils nécessitent un investissement initial élevé et sont parfois exclusivement accessibles aux investisseurs accrédités. Regardez VanEck. C’est l’un des gestionnaires d’actifs cryptographiques les plus réputés, mais il a des frais de participation minimum de 100 000 $ US. Pour la personne moyenne en Chine qui a environ 35 000 yuans – soit environ 4 870 dollars américains – de revenu disponible par an, c’est complètement irréaliste. Cela signifie que les investisseurs particuliers sont exclus du marché de la cryptographie.

Égalisation du marché du trading de crypto

Crypto a été conçu pour permettre à chacun la liberté financière. Cependant, nous ne pouvons pas y parvenir sans outils de trading accessibles. Si nous n’apportons pas de changements rapidement, la cryptographie pourrait répéter les erreurs du paysage financier traditionnel, où les bénéfices ne sont accessibles qu’aux riches.

Pour que la crypto soit à la hauteur de sa promesse d’apporter la liberté financière aux masses, nous devons créer un environnement où tout le monde a accès aux mêmes outils pour garantir des opportunités financières égales. Pour ce faire, nous devons créer des outils de trading sophistiqués qui ne nécessitent pas de connaissances avancées du marché, d’engagements de temps énormes ou d’entrées de tickets élevées.

Il y a peu de chances que le marché de la cryptographie devienne plus facile à comprendre de sitôt. En tant que tel, pour garantir que la crypto continue de tenir sa promesse de créer un accès égal aux opportunités financières, nous devons donner la priorité à la création d’outils de trading accessibles qui permettent aux investisseurs ordinaires de bénéficier du potentiel de profit du marché de la crypto. À une époque où le taux d’inflation moyen en Asie se situe à 7,63 %, des outils de négociation sophistiqués pourraient permettre aux investisseurs de tirer des rendements significatifs de leur revenu disponible, en créant de nouvelles sources de revenus passifs et en favorisant l’inclusion financière.