Les demandes ont été vaines, disent les victimes d’escroquerie.
« Ils essaient d’être une institution financière sans l’infrastructure pour la sauvegarder », a déclaré Eric Rosen, un avocat de Roche Freedman représentant quelque 96 victimes dans la demande d’arbitrage, qui s’apparente à une action en justice, déposée contre Coinbase.
« Il n’y avait aucune procédure en place pour arrêter ces fraudes », a déclaré Rosen.« Bien sûr, les escrocs ont rapidement compris cela et ont demandé aux victimes de télécharger le portefeuille Coinbase. »
De nombreuses victimes ont perdu leurs économies. La demande indique que les règles obligeant les banques à rembourser les utilisateurs de cartes de débit pour les virements non autorisés devraient égalements’appliquent aux clients de Coinbase.
Coinbase n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire sur la demande d’arbitrage. Plus tôt cette année, la société a déclaré qu’elle travaillait avec les forces de l’ordre et les régulateurs pour contrecarrer les escroqueries.
L’arbitrage pourrait être le début d’un règlement des comptessi l’idéologie d’autosuffisance et de gouvernance basée sur les logiciels de la cryptographie peut survivre au contact avec le système financier traditionnel hautement réglementé. Si la demande d’arbitrage aboutit à une ordonnance obligeant Coinbase à rembourser ses clients, elle offre la possibilité d’une voie à suivre pour les victimes d’une arnaque massive en cours qui, selon le Washington Post en avril, avait déjà causé à des milliers de victimes plus de 60 millions de dollars de pertes. Les particuliersparticiper à la demande d’arbitrage de Coinbase, dont certains ont été arnaqués en août dernier, disent avoir perdu plus de 21 millions de dollars au total.
Beaucoup ont été contraints par les conditions d’utilisation de Coinbase Wallet de se tourner vers l’arbitrage au lieu de les contester viales tribunaux américains.La décision de l’arbitre ne créera pas de précédent juridique formel, mais aidera à répondre à l’une des principales questions de l’ère naissante de la crypto : les règles existantes du système financier s’appliquent-elles aux sociétés de crypto-monnaie ?
Contrairement à d’autres escroqueries dans lesquelles quelqu’un est amené à envoyer de l’argent quelque part, dans ce stratagème, les individusl’argent a été volé directement sur leurs comptes. Après avoir rencontré les victimes via les réseaux sociaux, des applications de rencontres ou des SMS avec un mauvais numéro, les escrocs ont déclaré que des rendements élevés étaient disponibles grâce à l' »extraction de liquidités » ; un investisseur potentielil suffisait d’acheter un « certificat minier », en cliquant sur une invite dans Coinbase Wallet indiquant « confirmer le paiement ».
Le certificat n’était pas réel et le processus n’était pas vraiment un paiement. Cliquer sur ces bons d’apparence inoffensive enregistrerait une seule ligne de code informatique autorisant les escrocs à voler la crypto déposée sur un compte des semaines ou des mois plus tard. Coinbase « n’avait aucune procédure en place pour arrêter ces fraudes », a déclaré Rosen. « Ils n’ont même pas semblé essayer. Bien sûr, les escrocs ont rapidement compris cela et ont littéralement demandé aux victimes de télécharger le portefeuille Coinbase.
Les victimes racontent des histoires similaires : l’escroc passait des semaines à les inciter à investir davantage, jusqu’au jour où leur argent avait disparu. Un groupe de défense des victimes appelle cela une escroquerie de « boucherie de porcs » dans laquelle les récits des victimes sont engraissés comme des porcs à abattre.
Les rapports de ProPublica et Vice indiquent qu’au moins certains des escrocs de première ligne sont eux-mêmes victimes de la traite des êtres humains en Asie du Sud-Est, forcés de travailler sous la menace de la violence. Cette semaine,le directeur de la protection des investisseurs de l’État du Delaware a émis une ordonnance de cesser et de s’abstenir contre plus de 15 personnes qui, selon lui, sont « impliquées ou travaillent en collaboration avec » ceux qui ont contacté les victimes présumées.
Mais certains de ceux qui ont perdu de l’argent disent qu’ils ne voient les auteurs que comme une partie de l’histoire.
« Je mets le blâme sur Coinbase bien plus que même sur les escrocs, car les escrocs n’auraient pas pu être efficaces sans Coinbase », a déclaré James Osbun, qui dit avoir perdu 77 000 $ à cause de l’arnaque, dans une interview.
Le niveau de légitimité conféré par une entreprise telle que Coinbase combiné à un manque de drapeaux rouges a poussé Osbun à poursuivre, a-t-il dit, alors qu’il se serait autrement arrêté.
« Au minimum, faites-moi savoir ce que fait mon compte », a déclaré Osbun, faisant référence au contrat intelligent furtif. ‘Vous mettez vos fonds en danger : continuez ? Oui ou non?’ Ils n’ont même pas fait ça », a-t-il ajouté.
Au cours des derniers mois, Coinbase a ajusté les avertissements qu’il présente dans son application de portefeuille, montrant maintenant qu’un site Web demande l’autorisation de retirer une énorme somme d’argent d’un compte. (Cependant, une application de portefeuille dans l’application principale de Coinbase semble toujours vulnérable ; elle ne précise pas que la signature d’un contrat intelligent pourrait permettre à un site Web d’accéder à l’intégralité du solde de quelqu’un.)
Pendant des années, les régulateurs ont accordé relativement peu d’attention à la cryptographie. Mais alors que sa popularité auprès des Américains ordinaires montait en flèche en 2020, les allégations de fraude ont également grimpé en flèche, alors que l’argent numérique sans frontières s’est transformé en une ruée vers l’or pour les voleurs à l’étranger, y compris le gouvernement nord-coréen.
Pendant ce temps, les régulateurs étatiques et fédéraux ont pris des mesures contre certaines entreprises. La Securities and Exchange Commission a entamé des poursuites contre certaines sociétés et promoteurs de crypto-monnaie, affirmant qu’ils avaient violé les lois sur les valeurs mobilières. L’industrie de la crypto-monnaie a riposté, arguantque ces lois, qui s’appliquent normalement aux actions, ne devraient pas être appliquées aux monnaies numériques et aux jetons décentralisés.
Les experts pensent à l’importance de Coinbasel’affaire va bien au-delà de ces victimes.
« Si les arbitres trouvent pour ces plaignants, cela signifie que quiconque a perdu de l’argent dans une escroquerie cryptographique va appeler un avocat », a déclaré Lee Reiners, directeur des politiques au Duke Financial Economics Center et membre de Duke Law qui a fait des recherches sur la crypto et arnaques financières.
