NAB et Westpac ont rejeté les allégations selon lesquelles ils entraveraient la concurrence dans le paysage financier australien en diminuant les opportunités bancaires avec les entreprises de crypto-monnaie, mettant leur hésitation sur le compte de la nécessité de gérer les risques.
Les deux banques ont fait face à une commission parlementaire à la fin de la semaine dernière pour répondre à des questions sur diverses pratiques, notamment la décision de « débanquer » ou de refuser les services bancaires aux entreprises de crypto-monnaie.
La paire a déclaré que les monnaies numériques posaient des risques importants en raison de l’incertitude entourant la technologie, ne leur laissant d’autre choix que de refuser de traiter avec de telles entreprises.
Le directeur général du NAB, Ross McEwan, a rejeté l’affirmation du sénateur Jason Falinski selon laquelle le refus de fournir des services bancaires équivaut à un comportement anticoncurrentiel, citant les nombreuses inconnues concernant les responsabilités et les aspects pratiques des entreprises basées sur la crypto-monnaie.
« L’une des choses qui caractérisent une banque, c’est que nous devons gérer les risques. C’est ce que nous faisons toute la journée, tous les jours », a déclaré McEwan.
« Pouvez-vous me dire l’avenir de la crypto-monnaie ? Pourriez-vous me dire quel est le risque si je le laisse entrer? Quelle responsabilité dois-je porter pour quelque chose qui tourne mal ? »
McEwan a décrit la relation de la banque avec le secteur de la crypto-monnaie comme un « problème émergent », et a déclaré qu’il n’était toujours pas sûr de la place des monnaies numériques dans le paysage financier.
« Nous devrons voir où va la crypto-monnaie avec un certain nombre de parties comme la Banque de réserve et les régulateurs », a-t-il déclaré.
« Nous devons examiner sérieusement quel est le rôle, s’il y a un rôle pour la crypto-monnaie, ou toute autre forme de mouvement d’argent. »
McEwan a ajouté que traiter avec des entreprises de crypto-monnaie « c’est bien jusqu’à ce que ça tourne mal ».
« J’ai peur de comprendre [what cryptocurrency] est et [what] sont les vraies ramifications à long terme et si nous pouvons l’obtenir en toute sécurité [to the] client, nous pouvons ou non échanger des crypto-monnaies », a-t-il déclaré.
NAB examine actuellement l’application plus large de la crypto-monnaie et étudie l’évolution des préférences des clients avant de développer pleinement sa propre stratégie.
Le PDG de Westpac, Peter King, a déclaré que « en ce qui concerne la crypto-monnaie, [the bank] ne peut pas se mettre à l’aise parce que c’est de l’argent anonyme et donc nous ne pouvons pas respecter les règlements ».
« Nous avons examiné les exigences et ce que nous aurions besoin de faire et le coût d’une erreur par rapport au rendement que nous en obtenons, et nous ne nous sommes pas rendus compte de l’équation risque-récompense », a-t-il déclaré.
À l’heure actuelle, les crypto-monnaies ne répondent pas aux exigences de la banque en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le terrorisme, ajoutant que les monnaies numériques ont «des caractéristiques difficiles, et nous n’avons pas encore trouvé le moyen de les surmonter».
Westpac a déjà «débanqué» huit fintechs au cours de l’année écoulée, les jugeant trop risquées pour poursuivre leurs activités.
La NAB a choisi de ne pas divulguer au comité le nombre de fintechs auxquelles elle ne fournit plus de services, déclarant que « les décisions de la banque de quitter la relation bancaire avec une fintech sont fondées sur l’appétit pour le risque de la NAB ».
Malgré la prudence de NAB et de Westpac concernant les crypto-monnaies, le groupe Macquarie s’est récemment associé à la société canadienne de technologie blockchain Blockstream pour piloter une installation d’extraction de bitcoins dans l’espoir de développer des options alternatives d’énergie renouvelable pour l’extraction de pièces virtuelles.
Le « minage » est le processus de création d’une nouvelle crypto-monnaie pour la circulation et nécessite une grande quantité d’énergie.
