Les plans d’investissement systématiques de fonds communs de placement (SIP) ont permis la création de richesse pour de nombreux Indiens. Désormais, les startups de crypto-monnaie proposent des produits similaires aux Indiens, ce qui, à long terme, pourrait aider à maîtriser la forte volatilité des prix des actifs virtuels. Comment fonctionnent les SIP de crypto-monnaie ? Quelles sont les principales différences entre eux et les SIP de fonds communs de placement ? Aseem Gujar et Partha Sinha découvrent…
Si vous aviez investi, disons, une somme forfaitaire de 50 000 dans Bitcoin en 2017, alors qu’il se négociait à 12 lakh, vous auriez dû attendre trois ans pour atteindre le seuil de rentabilité car le prix du jeton crypto s’est effondré.
Mais si vous aviez vendu l’actif lorsque sa valeur a chuté de près de 80 % en 2019, vous auriez vu un anéantissement quasi total du capital.
Imaginez que vous ayez réussi à garder vos nerfs, le retour sur votre investissement de 2017 aurait maintenant valu environ 150 %.
Cependant, si vous aviez eu l’occasion en 2017 de placer le montant (`50 000) en Bitcoin de manière échelonnée comme dans les SIP de fonds communs de placement, le rendement aurait été de 350 %.
Cette croissance supplémentaire du rendement aurait été due à des investissements récurrents dans la cryptographie, quelles que soient les conditions du marché. Les plans d’investissement systématiques (SIP) dans les fonds communs de placement en actions suivent également ce principe – le marché boursier ne peut pas être chronométré, il est donc préférable de continuer à investir de manière cohérente.
Les montagnes russes de Bitcoin peuvent entraîner des pertes ou des profits extrêmes selon le moment où l’on entre sur le marché. Il existe plusieurs voies d’investissement dans la cryptographie, y compris l’achat direct, les fonds négociés en bourse (ETF) et les produits générateurs d’intérêts, ce que cette colonne a expliqué au cours des semaines précédentes. Les produits de type SIP sont une autre façon d’investir dans des actifs virtuels – visant à utiliser la volatilité à son avantage.
Alors que certaines startups appellent ces produits des SIP, d’autres utilisent des termes tels que « plan d’achat récurrent ». Cependant, les investisseurs doivent être prudents car ces produits ne sont pas réglementés, contrairement aux SIP de fonds communs de placement, qui sont supervisés par Sebi.
Pas besoin de chronométrer le marché
La crypto est un marché 24h/24 et 7j/7 et il est pratiquement impossible de suivre en permanence. Les acteurs de l’industrie ont déclaré qu’il y avait une demande croissante de produits de type SIP de la part de clients qui souhaitent un séjour de longue durée mais qui sont opposés au day-trading.
«Investir via la voie SIP automatise la partie discipline de la constitution de patrimoine. Cela supprime également l’élément de synchronisation du marché et aide à la moyenne des coûts en dollars », a déclaré Edul Patel, PDG et co-fondateur de la plate-forme d’investissement crypto Mudrex, qui a lancé un produit de type SIP la semaine dernière. Les startups qui ont lancé des produits similaires incluent CoinSwitch Kuber et Bitbns.
La moyenne du coût en dollars consiste à investir une somme d’argent fixe dans un fonds, une action ou une crypto, à intervalles réguliers en ignorant les fluctuations de la valeur de l’actif. Cela se traduit par l’achat de plus d’actifs lorsque le coût est faible, réduisant ainsi le coût moyen par unité à long terme. L’échelonnement de l’investissement réduit également les risques.
Comment investir
Il faut ouvrir un compte auprès d’un échange crypto ou d’une plateforme d’investissement qui propose des produits de type SIP. Après avoir soumis les détails KYC (connaître votre client) en ligne, on peut charger de l’argent sur la plate-forme et démarrer un SIP dans n’importe quel actif virtuel comme Bitcoin ou Ether. Certaines entreprises proposent des SIP dans un panier de jetons pour aider ceux qui ne suivent pas les actifs cryptographiques.
« Sur le plan transactionnel, le processus est similaire aux fonds communs de placement. La différence étant le concept d’heures limites dans les fonds communs de placement en actions. La crypto-monnaie étant un marché 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, n’a pas d’heure limite », a déclaré Patel. Il a ajouté que dans le back-end, Mudrex envoie les commandes aux échanges cryptographiques partenaires, qui remplissent ensuite les commandes du marché.
Bien que l’investissement mensuel soit une fréquence courante dans les SIP crypto et traditionnels, il est également possible d’avoir un SIP crypto quotidien en raison des fluctuations extrêmes de leurs prix. Les échanges cryptographiques utilisent généralement UPI pour les paiements automatisés.
Non réglementé, mais imposable
Le ministre des Finances Nirmala Sitharaman avait annoncé une taxe de 30% sur les gains cryptographiques dans le budget, qui entrera en vigueur à partir du 1er avril. Bien que cette décision ait été considérée comme une acceptation des investissements cryptographiques, il n’y a toujours pas de clarté juridique en l’absence d’une loi. .
En l’absence de protection réglementaire, les bailleurs de fonds crypto devraient demander l’avis d’experts avant de prendre des décisions d’investissement.
Récemment, le Advertising Standards Council of India (ASCI) a introduit des directives pour la publicité et la commercialisation des actifs cryptographiques dans lesquelles les entreprises ont été interdites d’utiliser les mots «monnaie», «titres», «dépositaire» et «dépositaires» car les consommateurs associent ces termes. avec des produits réglementés.
Visitez www.TimesDecrypt.com pour plus de mises à jour sur la crypto
Si vous aviez investi, disons, une somme forfaitaire de 50 000 dans Bitcoin en 2017, alors qu’il se négociait à 12 lakh, vous auriez dû attendre trois ans pour atteindre le seuil de rentabilité car le prix du jeton crypto s’est effondré.
Mais si vous aviez vendu l’actif lorsque sa valeur a chuté de près de 80 % en 2019, vous auriez vu un anéantissement quasi total du capital.
Imaginez que vous ayez réussi à garder vos nerfs, le retour sur votre investissement de 2017 aurait maintenant valu environ 150 %.
Cependant, si vous aviez eu l’occasion en 2017 de placer le montant (`50 000) en Bitcoin de manière échelonnée comme dans les SIP de fonds communs de placement, le rendement aurait été de 350 %.
Cette croissance supplémentaire du rendement aurait été due à des investissements récurrents dans la cryptographie, quelles que soient les conditions du marché. Les plans d’investissement systématiques (SIP) dans les fonds communs de placement en actions suivent également ce principe – le marché boursier ne peut pas être chronométré, il est donc préférable de continuer à investir de manière cohérente.
Les montagnes russes de Bitcoin peuvent entraîner des pertes ou des profits extrêmes selon le moment où l’on entre sur le marché. Il existe plusieurs voies d’investissement dans la cryptographie, y compris l’achat direct, les fonds négociés en bourse (ETF) et les produits générateurs d’intérêts, ce que cette colonne a expliqué au cours des semaines précédentes. Les produits de type SIP sont une autre façon d’investir dans des actifs virtuels – visant à utiliser la volatilité à son avantage.
Alors que certaines startups appellent ces produits des SIP, d’autres utilisent des termes tels que « plan d’achat récurrent ». Cependant, les investisseurs doivent être prudents car ces produits ne sont pas réglementés, contrairement aux SIP de fonds communs de placement, qui sont supervisés par Sebi.
Pas besoin de chronométrer le marché
La crypto est un marché 24h/24 et 7j/7 et il est pratiquement impossible de suivre en permanence. Les acteurs de l’industrie ont déclaré qu’il y avait une demande croissante de produits de type SIP de la part de clients qui souhaitent un séjour de longue durée mais qui sont opposés au day-trading.
«Investir via la voie SIP automatise la partie discipline de la constitution de patrimoine. Cela supprime également l’élément de synchronisation du marché et aide à la moyenne des coûts en dollars », a déclaré Edul Patel, PDG et co-fondateur de la plate-forme d’investissement crypto Mudrex, qui a lancé un produit de type SIP la semaine dernière. Les startups qui ont lancé des produits similaires incluent CoinSwitch Kuber et Bitbns.
La moyenne du coût en dollars consiste à investir une somme d’argent fixe dans un fonds, une action ou une crypto, à intervalles réguliers en ignorant les fluctuations de la valeur de l’actif. Cela se traduit par l’achat de plus d’actifs lorsque le coût est faible, réduisant ainsi le coût moyen par unité à long terme. L’échelonnement de l’investissement réduit également les risques.
Comment investir
Il faut ouvrir un compte auprès d’un échange crypto ou d’une plateforme d’investissement qui propose des produits de type SIP. Après avoir soumis les détails KYC (connaître votre client) en ligne, on peut charger de l’argent sur la plate-forme et démarrer un SIP dans n’importe quel actif virtuel comme Bitcoin ou Ether. Certaines entreprises proposent des SIP dans un panier de jetons pour aider ceux qui ne suivent pas les actifs cryptographiques.
« Sur le plan transactionnel, le processus est similaire aux fonds communs de placement. La différence étant le concept d’heures limites dans les fonds communs de placement en actions. La crypto-monnaie étant un marché 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, n’a pas d’heure limite », a déclaré Patel. Il a ajouté que dans le back-end, Mudrex envoie les commandes aux échanges cryptographiques partenaires, qui remplissent ensuite les commandes du marché.
Bien que l’investissement mensuel soit une fréquence courante dans les SIP crypto et traditionnels, il est également possible d’avoir un SIP crypto quotidien en raison des fluctuations extrêmes de leurs prix. Les échanges cryptographiques utilisent généralement UPI pour les paiements automatisés.
Non réglementé, mais imposable
Le ministre des Finances Nirmala Sitharaman avait annoncé une taxe de 30% sur les gains cryptographiques dans le budget, qui entrera en vigueur à partir du 1er avril. Bien que cette décision ait été considérée comme une acceptation des investissements cryptographiques, il n’y a toujours pas de clarté juridique en l’absence d’une loi. .
En l’absence de protection réglementaire, les bailleurs de fonds crypto devraient demander l’avis d’experts avant de prendre des décisions d’investissement.
Récemment, le Advertising Standards Council of India (ASCI) a introduit des directives pour la publicité et la commercialisation des actifs cryptographiques dans lesquelles les entreprises ont été interdites d’utiliser les mots «monnaie», «titres», «dépositaire» et «dépositaires» car les consommateurs associent ces termes. avec des produits réglementés.
Visitez www.TimesDecrypt.com pour plus de mises à jour sur la crypto
Publicité
