La directrice de l’Autorité, Shlomit Wegman, a déclaré que les nouvelles règles étaient à la fois l’occasion de commencer à réprimer plus systématiquement les abus criminels de ces nouveaux produits financiers et de leur donner un plus grand soutien et une plus grande prévisibilité pour les utilisations légales.

Ces dernières années, un grand nombre de scandales et de méga fraudes ont été perpétrés dans le domaine de la crypto-monnaie, où l’argent pouvait être déplacé beaucoup plus rapidement qu’avec les banques traditionnelles, mais il y avait également peu de surveillance.

Selon Wegman, les nouvelles réglementations sont conçues pour entrer dans cet espace afin d’établir de l’ordre et des normes claires.

Si l’autorité devait auparavant investir de sérieuses ressources pour découvrir la fraude dans un domaine où il n’y avait pas de rapports officiels, toutes les nouvelles sociétés de produits financiers devront désormais faire des rapports, tout comme les banques.

Bitcoin, la crypto-monnaie la plus connue au monde (crédit : BENOIT TESSIER /REUTERS)

Par exemple, certaines transactions supérieures à 50 000 NIS nécessiteront toujours une série de rapports, et dans les pays considérés comme à haut risque de financement du terrorisme, même les transactions supérieures à 5 000 NIS les nécessiteront.

Si l’un des avantages des nouveaux produits financiers comme la Fintech est que les clients n’ont pas besoin de rencontrer physiquement l’institution financière qui leur accorde un prêt ou transfère leurs fonds, il y aura désormais des normes plus élevées et plus fixes pour que les clients s’identifient.

L’objectif est de rendre plus difficile pour les terroristes et autres criminels de se cacher derrière de faux documents et de créer de plus grandes traces de papier numérique qui peuvent exposer plus facilement les mauvais acteurs.

Une autre caractéristique de la nouvelle réglementation est l’accent particulier mis sur tout financement utilisé par des acteurs soupçonnés d’avoir commis des crimes contre l’humanité.

Wegman a déclaré qu’un tiers des pays du monde ont déjà commencé à appliquer les nouvelles normes du GAFI pour les transactions numériques et qu’Israël rejoint ce groupe.

Elle a ajouté qu’un tiers supplémentaire est également en train de se mettre au diapason des nouvelles règles du GAFI.

En plus de dissuader le terrorisme et le financement criminel et de faciliter la capture de ces individus, Wegman a déclaré que les nouvelles règles devraient aider les entreprises numériques respectueuses de la loi en donnant aux clients une plus grande confiance dans la sécurité de leurs produits.

De plus, si ces entreprises devaient auparavant faire des conjectures pour trouver des méthodes de surveillance, la surveillance et les rapports devraient désormais être plus faciles et plus rationalisés.

« L’application de la réglementation constitue un réel progrès pour l’économie israélienne, l’industrie Fintech et pour améliorer la concurrence financière » afin de fournir au public de meilleurs services, a déclaré Wegman.