Jeudi, les législateurs de l’Union européenne ont soutenu des règles de traçabilité plus strictes pour les transferts de Bitcoin et d’autres crypto-monnaies, ce qui, selon l’industrie, porterait atteinte à la vie privée, entraverait l’innovation et exposerait les utilisateurs à un risque de vol plus élevé.
Le projet de loi, qui s’inscrit dans une lutte plus large contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière, obligerait les entreprises de cryptographie à collecter et à partager des données sur les transactions dans une entreprise qui a jusqu’à présent prospéré sur son anonymat.
Le secteur de la cryptographie de 2,1 billions de dollars (1,9 billion d’euros) est toujours soumis à une réglementation inégale à travers le monde. Mais les craintes que Bitcoin et ses pairs puissent perturber la stabilité financière et être utilisés à des fins criminelles ont accéléré le travail des décideurs politiques pour mettre le secteur au pas.
Selon la proposition, présentée pour la première fois l’année dernière par la Commission européenne, les entreprises de cryptographie telles que les bourses devraient obtenir, conserver et soumettre des informations sur les personnes impliquées dans les transferts. Ces informations devraient être mises à la disposition des autorités compétentes.
Cela faciliterait l’identification et le signalement des transactions suspectes, le gel des actifs numériques et découragerait les transactions à haut risque, a déclaré Ernest Urtasun, un député du Parti vert espagnol qui a aidé à faire passer la mesure au parlement.
L’échange de crypto Coinbase avait averti avant le vote que les règles seraient inaugurer un régime de surveillance qui étouffe l’innovation.
La législation réprimerait également les portefeuilles dits « non hébergés » – détenus par des particuliers, et non par des échanges – en les obligeant à conserver des enregistrements des transactions cryptographiques et à informer les autorités compétentes en cas de transaction d’une valeur de 1 000 € ou plus.
« Recette pour un désastre »
Législateurs de la commission des affaires économiques et monétaires (ECON) et de la commission des libertés civiles (LIBE) du Parlement européen a soutenu le texte proposé par 93 voix à 14 et 14 abstentions.
Le Parlement européen devrait voter sur le texte lors de sa session plénière la semaine prochaine avant le début des négociations connues sous le nom de « trilogues » entre le Parlement européen, la Commission et le Conseil.
« Nous avons perdu une bataille, mais c’est loin d’être terminé », a tweeté Patrick Hansen, responsable de la stratégie de la start-up de finance décentralisée (DeFi) Unstoppable Finance, après le vote.
Il a qualifié le texte de « recette pour un désastre » qui rendrait les transferts cryptographiques plus lourds et moins sûrs.
Le régime de signalement, a-t-il soutenu, créerait des « pots de miel de données personnelles » au sein des sociétés de cryptographie privées et des agences gouvernementales qui courraient un risque élevé de piratage.
Registre public des entités à haut risque
Les commissions parlementaires souhaitent également que l’Autorité bancaire européenne (ABE) crée un registre public des fournisseurs de services de crypto-actifs susceptibles de faire face à un risque élevé de blanchiment d’argent et d’autres activités criminelles, y compris une liste des entreprises non conformes.
Avant de mettre les actifs cryptographiques à la disposition des bénéficiaires, les fournisseurs devraient vérifier que la source du transfert n’est pas soumise à des mesures restrictives et qu’il n’y a pas de risques de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
Lors du débat de jeudi, le co-rapporteur Eero Heinäluoma a déclaré qu’une répression du blanchiment d’argent était nécessaire après l’invasion de l’Ukraine par la Russie, qui a déclenché une vague de sanctions mondiales contre les responsables gouvernementaux et les oligarques russes.
Alors que le rouble russe a cédé sous les sanctions, le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies ont augmenté, attisant la spéculation qu’ils pourraient être utilisés pour contourner le blocus économique.
Pas de seuils minimaux
La Commission avait proposé d’appliquer la règle de traçabilité aux transferts d’une valeur égale ou supérieure à 1 000 euros, mais en vertu de l’accord parlementaire interpartis, tous les transferts seraient concernés.
Urtasun a déclaré que la suppression du seuil aligne le projet de loi sur les règles du Groupe d’action financière mondial qui établit des normes de lutte contre le blanchiment d’argent.
Il a déclaré qu’une exemption pour les transferts de faible valeur ne serait pas appropriée, car les utilisateurs de cryptographie pourraient esquiver les règles en créant un nombre presque illimité de transferts.
