L’adoption croissante de la crypto-monnaie en Amérique latine attire des capitaux d’investissement dans la région, ce qui signifie que l’intérêt croissant de ses citoyens ouvre des opportunités intéressantes pour les entreprises et les investisseurs.
Au cours d’une année solide pour les investissements dans les technologies financières, les flux vers les entreprises de crypto-monnaie en Amérique latine ont décuplé, passant de seulement 68 millions de dollars en 2020 à plus de 650 millions de dollars l’année dernière, selon les données du secteur recueillies par l’Association pour l’investissement privé en capital en Amérique latine, ou Lavça.
Des flux plus importants dans le secteur surviennent alors que le financement en capital privé vers l’Amérique latine a augmenté rapidement l’année dernière, atteignant 15,7 milliards de dollars en financement de capital-risque. Quelque 6,1 milliards de dollars ont été déployés dans des entreprises du domaine de la technologie financière ou de la fintech.
Le plus grand bénéficiaire de ces fonds était une licorne de technologie financière nouvellement créée, Mercado Bitcoin, un important échange régional de crypto du Brésil qui a vu son activité bondir de 530% l’année dernière pour échanger quelque 40 milliards de reais en crypto au cours de l’année précédente.
La société a mobilisé plus de 250 millions de dollars de financement l’année dernière dans une série de tours qui ont vu le fonds latino-américain de Japanese SoftBank comme un investisseur actif. En 2022, le géant du commerce électronique Mercado Libre a annoncé qu’il avait acquis une participation dans l’entreprise dans le cadre de son portefeuille basé sur la blockchain.
Les médias suggèrent que Coinbase est sur le point d’acquérir la société mère de Mercado Bitcoin, 2TM.
Le secteur déborde
« L’année dernière a été comme une découverte du pot pour le secteur de la cryptographie », a déclaré Manuel Beaudroit, PDG de Belo. « L’Amérique latine commence à être considérée comme l’un des endroits où, même s’il est encore petit en termes de capitaux, des applications très intéressantes sont développées. »
Dans la région, l’utilisation de crypto-monnaies telles que Bitcoin ou Ether dépasse celle d’un investissement. Les citoyens s’appuient sur les crypto-actifs pour effectuer des transferts internationaux, payer des biens ou des services spécifiques, ou protéger leurs économies contre les monnaies locales en difficulté ou l’inflation rouillée.
« En Amérique latine, contrairement à d’autres régions du monde, la crypto joue un rôle au-delà de la spéculation », a déclaré Beaudroit. « Ils sont utilisés pour envoyer des fonds, collecter des paiements à l’international ou comme alternative aux monnaies fiduciaires locales. Ce sont de vrais cas d’utilisation de cette technologie avec un impact concret sur la vie des gens et non un simple actif spéculatif.
Pour les spécialistes locaux, les conditions économiques instables dans la plupart des pays de la région offrent une opportunité à la technologie et aux entreprises qui la soutiennent de prospérer en termes d’adoption.
« Nous vivons dans une région qui souffre quotidiennement de fléaux tels qu’une inflation élevée, des dévaluations, des coûts de transaction élevés, l’insécurité et le manque d’outils d’épargne et d’investissement facilement accessibles », a déclaré Matías Alberti, directeur national de l’Argentine à la bourse Buenbit. « Les crypto-monnaies – en particulier les pièces stables – et le monde de la finance décentralisée (DeFi) contiennent des éléments de réponse très puissants à chacun de ces problèmes. »
Les personnes sous-bancarisées ont besoin d’un accès
Beaudroit de Belo s’attend à ce que l’intérêt des investisseurs en capital-risque augmente encore plus en 2022. Il affirme que dans une région très sous-bancarisée, la technologie derrière la crypto a beaucoup d’espace pour combler le vide. Si les taux d’adoption continuent d’augmenter, il affirme qu’il « y aura un boom en Amérique latine, compte tenu du nombre de personnes encore sous-bancarisées et qui pourront accéder aux produits que nous construisons aujourd’hui ».
« L’écosystème continuera de croître plus rapidement qu’il ne l’a fait au cours des deux dernières années », a déclaré Alberti. «Nous constatons une tendance non seulement au niveau de la vente au détail mais également au niveau institutionnel de l’adoption de la cryptographie qui est irréversible. Indépendamment de la volatilité, le niveau de développement des projets et des améliorations est incroyable.
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