Le 24 mai 2022, neuf sociétés canadiennes de crypto-monnaie – Wealthsimple, CoinSmart, Netcoins, Shakepay, VirgoCX, Tetra Trust, BlocPal, Balance et Coinsquare – ont annoncé leur adhésion à la Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST), un groupe industriel formé pour faire progresser conformité avec les directives anti-blanchiment du Groupe d’action financière (GAFI) pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP). TRUST, et son adhésion canadienne élargie, est un développement positif pour ceux qui cherchent à empêcher les transactions illicites de crypto-monnaie, ou qui visent à retracer des fonds entre les mains de malfaiteurs lorsque de telles transactions se produisent.
Lignes directrices du GAFI et CONFIANCE
Comme nous en avons discuté dans notre aperçu précédent, Point de vue du GAFI sur les actifs numériques : orientations et recommandations mises à jour, en octobre 2021, le GAFI a mis à jour ses Orientations pour une approche fondée sur les risques des actifs virtuels et des fournisseurs de services d’actifs virtuels (Orientations du GAFI). Nous avons noté que «les personnes dans l’espace des actifs virtuels devraient être conscientes des directives du GAFI, évaluer ses implications potentielles pour leur entreprise et réfléchir aux mesures à prendre pour assurer la conformité».
Suite aux directives mises à jour du GAFI, TRUST a été lancé en février 2022 en tant que coalition de 18 sociétés américaines de crypto-monnaie. TRUST est « une plate-forme qui permet aux échanges de crypto-monnaie d’envoyer en toute sécurité des informations légalement requises par la » règle de voyage « . Comme décrit dans les directives du GAFI, la règle de voyage « comprend l’obligation d’obtenir, de conserver et de soumettre les informations requises sur l’expéditeur et le bénéficiaire associées à [virtual asset] transferts afin d’identifier et de signaler les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d’interdire les transactions avec les personnes et entités désignées.
Alors que les normes et les mesures identifiées dans la règle de voyage s’appliquent depuis longtemps aux institutions financières traditionnelles, l’objectif de TRUST est que les sociétés de crypto-monnaie « obtiennent une conformité de haut niveau avec la règle de voyage, tout en respectant pleinement les attentes des clients quant à la manière dont leurs informations sont traitées. .” Bien que les exigences exactes varient selon la juridiction, l’objectif général de la règle de voyage est de dissuader le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers en améliorant la capacité des divers organismes chargés de l’application de la loi à détecter et à réagir aux activités illicites.
Plus précisément, TRUST garantit que les VASP membres obtiennent et conservent certaines informations sur le payeur et le bénéficiaire pour toute transaction de crypto-monnaie supérieure à 1 000 USD. Cela vise à améliorer la probabilité d’identifier et d’atténuer les risques inhérents aux transactions de crypto-monnaie peer-to-peer et, en cas de transactions illicites, à fournir des informations précieuses pour aider à retrouver les actifs entre les mains des malfaiteurs.
CONFIANCE au Canada
Au Canada, qui est un pays membre du GAFI qui intègre régulièrement les lignes directrices du GAFI dans sa législation nationale, la décision de l’industrie d’adhérer à TRUST et de coordonner la mise en œuvre de la règle de voyage indique la volonté des membres canadiens de TRUST d’aider les gouvernements à lutter contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers impliquant des crypto-monnaies, et un désir d’apporter une cohérence et une transparence appropriée à l’industrie des crypto-monnaies plus généralement.
De plus, alors que la fraude à la crypto-monnaie se généralise à l’échelle mondiale et que le gouvernement canadien continue d’aborder et de créer des cadres juridiques pour les industries émergentes de la crypto-monnaie et de la blockchain, cette nouvelle étape dirigée par l’industrie canadienne semble susceptible d’élargir les outils disponibles pour les praticiens de la lutte contre l’argent. blanchiment d’argent, litiges en matière de crypto-monnaie et espaces de récupération d’actifs pour aider ceux qui risquent d’être ou ont été victimes de transactions illicites en crypto-monnaie.
