S’il y a un mot qui décrit Bitcoin et la crypto-monnaie, c’est volatil. Les prix de la cryptographie montent en flèche puis semblent s’effondrer presque aussi rapidement, tandis que les rumeurs, le sentiment et les développements fondamentaux sont rapidement pris en compte sur le marché. En seulement quatre jours début juin, Bitcoin est passé de 30 500 $ à environ 18 000 $, soit une baisse de plus de 23 %. Au cours de la même période, Ethereum a plongé de plus de 31% et, apparemment, tout le marché de la cryptographie a coulé cette année.

Cette volatilité attire les commerçants qui cherchent à faire des profits – mais c’est angoissant, spécialement pour les nouveaux investisseurs qui cherchent à se lancer. Et les traders peuvent s’attendre à beaucoup plus de cette volatilité à l’avenir à mesure que de nouvelles crypto-monnaies émergent et que d’autres tombent.

Avec une crypto-monnaie si extrêmement volatile, que devraient faire les investisseurs pour gérer leur risque ?

Parlons d’abord du crash crypto et de ses raisons. La ligne a cessé de monter. Les sommets historiques des crypto-monnaies de 2021 semblent désormais être un lointain souvenir, et le crash crypto de 2022 a vu les principaux actifs numériques rendre les gains qu’ils ont réalisés au cours de leur course haussière historique.

Alors, pourquoi la crypto plante-t-elle ? Il est important de se rappeler que dans ce dernier cycle, les actifs cryptographiques ne sont pas seuls. Le marché boursier a également souffert d’un ralentissement, alors que les décideurs américains cherchent à maîtriser l’inflation en resserrant la masse monétaire et en augmentant les taux d’intérêt.

La crypto, cependant, a été particulièrement touchée car les investisseurs se sont éloignés des actifs risqués. Et la baisse des prix de la cryptographie exerce une pression sur les institutions et autres grands acteurs du domaine qui ont réalisé des investissements près du sommet du marché.

L’investissement en crypto n’a jamais été pour les âmes sensibles. Les actifs numériques sont assez volatils et de telles fluctuations se sont déjà produites. Bien que les facteurs à l’origine de chaque crash cryptographique soient différents, il peut être utile de se rappeler quelques principes d’investissement établis.

Récemment, le plus grand échange cryptographique au monde, Binance, a suspendu les retraits de Bitcoin en raison d’une grave congestion du réseau. Leur équipe a suggéré aux utilisateurs d’utiliser des paires de trading BTC-BNB ou BTC-ETH pour échanger leur Bitcoin et se retirer jusqu’à ce qu’ils résolvent le problème.

Le même jour, Celsius Network, une société de prêt de crypto-monnaie, a annoncé la suspension de tous les retraits et transferts entre comptes en raison de conditions de marché extrêmes, dans le dernier signe de pression dans l’industrie de la cryptographie. Alors, qu’est-ce que tout cela indique sur l’intention des échanges ? Que doivent faire les investisseurs dans un tel moment et doivent-ils oublier leur argent ?

Pourquoi cela nuit-il aux échanges ?

Les mouvements de prix de Crypto peuvent être affectés par les taux d’intérêt, l’inflation et d’autres facteurs macroéconomiques qui peuvent affecter la confiance des gens à investir leur argent dans des actifs alternatifs risqués. Avec la hausse des taux d’intérêt, les comptes d’épargne deviennent plus attrayants et certaines personnes peuvent être plus à l’aise de placer leur argent là où elles peuvent obtenir des rendements prévisibles.

Et lorsque les prix chutent rapidement comme ils l’ont fait au printemps 2022, cela peut aggraver la pression sur le marché en obligeant certains investisseurs à libérer des liquidités pour pouvoir respecter d’autres obligations.

Les actions gouvernementales des régulateurs du monde entier sont un autre facteur susceptible de susciter le pessimisme des investisseurs et de conduire à un crash de la cryptographie.

Alors que l’intérêt pour la crypto-monnaie a augmenté, les responsables publics évaluent ce que la technologie pourrait signifier pour la politique monétaire, la sécurité et l’environnement.

La Chine a été particulièrement agressive. En 2021, par exemple, les prix ont chuté après que le gouvernement chinois a déclaré illégales les transactions de crypto-monnaie et a déclaré que les échanges à l’étranger ne sont pas autorisés à faire des affaires avec des personnes en Chine.

Les retraits en 2022 surviennent alors que le marché de la cryptographie se prépare à l’action du gouvernement américain sur plusieurs fronts. Alors que les décideurs monétaires suscitent l’intérêt pour un effort visant à ralentir l’inflation, l’administration Biden a ordonné aux agences fédérales d’élaborer des plans détaillés de surveillance de la cryptographie.

Littéralement parlant, la plupart des experts du secteur ont noté que les échanges cryptographiques interrompent leurs retraits et leurs dépôts car ils manquent de liquidités. Les échanges n’ont pas d’argent liquide même à une fraction de la valeur supposée des crypto-monnaies, qu’ils détiennent dans leurs portefeuilles numériques au nom des investisseurs. Comme les bourses ne peuvent pas liquider leurs avoirs même à leurs valeurs dépréciées, elles sont piégées.

De nombreux échanges cryptographiques conservent du Bitcoin ou de l’Ethereum dans leurs réserves ou leurs portefeuilles froids pour un stockage à long terme, et vous savez que c’est comme s’ils continuaient à faire circuler les mêmes cryptos avec de nouveaux utilisateurs. Mais chaque fois qu’il y a une situation comme celle-ci où les gens veulent retirer leur crypto en même temps, cela a un impact sur l’ensemble du système de correspondance. Une autre raison est également qu’actuellement, les bourses n’ont que 2,4 millions de Bitcoins sur 19 millions en circulation. Donc, cela indique clairement que les échanges se tarissent.

Alors, que devraient faire les investisseurs maintenant ?

1. Reste calme

Que vous décidiez de vendre votre crypto-monnaie ou de voir une baisse comme une opportunité d’en acheter plus, vous devez agir avec la tête froide. Prendre des décisions émotionnelles, en particulier lors du trading, aboutit rarement à quelque chose de bon. Donc, avant de vous précipiter sur le marché dans la panique, vous voudrez réfléchir à la raison pour laquelle vous échangez de la crypto en premier lieu. Investissez-vous parce que vous croyez en l’opportunité à long terme ? Ou êtes-vous ici pour gagner rapidement de l’argent sur le trading à court terme ?

La réponse à ces questions peut vous aider à prendre la bonne décision. Dans les deux cas, vous voudrez agir en fonction de vos objectifs. En d’autres termes, si vous croyez en l’opportunité à long terme, pensez avec cet état d’esprit. Si vous êtes ici pour un échange rapide, pensez avec cet état d’esprit.

2. Évaluer la situation

Y a-t-il des nouvelles qui déterminent le prix de négociation du Bitcoin et d’autres cryptos ? Il est possible qu’il y ait des nouvelles fondamentales qui ont changé le sentiment du marché, et ce n’est pas seulement l’évolution des prix ou le sentiment qui alimente les rumeurs.

En 2021, les évolutions réelles ont nui aux prix. La décision de la Chine d’interdire aux institutions financières de fournir des services liés à la cryptographie était une nouvelle mesure de répression puisque le pays avait déjà interdit les échanges cryptographiques en 2017, bien qu’il n’ait pas interdit aux particuliers de posséder des crypto-monnaies. Puis à la fin de 2021, la Réserve fédérale a décidé de réduire la liquidité du système financier, et de nombreux cryptos ont connu une baisse importante jusqu’en 2022.

En mai 2022, le stablecoin TerraUSD a chuté alors que les commerçants se livraient à une course bancaire à l’ancienne, car ils craignaient qu’il n’ait pas les actifs cryptographiques pour soutenir son arrimage au dollar. Cette nouvelle s’est propagée à d’autres marchés de la cryptographie, les commerçants craignant que la vente n’entraîne davantage de ventes.

Ainsi, ces mouvements ont été de nouveaux coups importants pour le marché, qui avait bénéficié d’importantes entrées de capitaux.

3. Rappelez-vous que la volatilité est le nom du jeu

La crypto-monnaie est volatile par nature. Étant donné que la crypto ne génère aucun flux de trésorerie, les commerçants doivent s’appuyer sur les changements de sentiment pour faire monter le prix. Cela signifie que le marché peut passer d’un optimisme rapide, comme il l’a fait au début de 2021, à un désespoir pessimiste, comme il l’a fait quelques mois plus tard. Les nouvelles autour de l’introduction en bourse de Coinbase en 2021 ont contribué à susciter un sentiment positif envers la crypto, tandis que la réduction de la liquidité a suscité le pessimisme à la fin de 2021 et au début de 2022.

Ainsi, lorsque vous avez un actif motivé par le sentiment, les émotions des commerçants propulsent le marché. C’est également vrai dans le cas des actions, mais elles peuvent également bénéficier d’un flux réel de flux de trésorerie croissants de leur société émettrice pour les accélérer.

Cette volatilité est exactement ce qui attire les traders professionnels, qui utilisent des algorithmes puissants pour effectuer des transactions sophistiquées, ce que les traders maman et pop n’ont généralement pas l’avantage d’utiliser. Les traders aiment la volatilité car cela leur donne une chance de gagner de l’argent – c’est le jeu de Wall Street.

4. Évaluer l’avenir

Analysez comment la situation fondamentale pourrait se dérouler pour la cryptographie, compte tenu des nouveaux développements : les gouvernements vont-ils devenir plus durs à ce sujet ? Encourageront-ils une adoption plus large de celui-ci ? La nouvelle réglementation aidera-t-elle plutôt qu’elle n’entravera le marché de la crypto-monnaie ? Quoi d’autre pourrait conduire le marché?

La décision de la Chine d’interdire la cryptographie est-elle un signe avant-coureur des choses à venir ? Peut-être. L’Inde a exercé l’idée d’interdire la crypto-monnaie, tandis que la banque centrale russe s’y est également opposée. Mais d’autres pays, dont les États-Unis, étudient comment réglementer la crypto-monnaie au lieu de l’interdire purement et simplement. Certains pays, comme El Salvador et la République centrafricaine, lui ont même donné cours légal.

Il reste à voir comment les autres grands pays procèdent, mais il est clair que les crypto-monnaies sont confrontées à de réelles menaces sous forme de réglementation, y compris une réglementation qui pourrait littéralement les mettre en faillite. Au fur et à mesure que la crypto gagne du terrain, elle risque de devenir victime de son propre succès.

Cela n’aide pas que la crypto soit utilisée dans le cadre d’attaques de rançon et d’autres activités criminelles.

Par conséquent, il n’est pas exclu que les rêves de crypto soient simplement éliminés par la loi. Bien sûr, les implications politiques ne sont qu’une facette de leur avenir. La crypto est confrontée à d’autres obstacles importants, notamment les coûts financiers et environnementaux de leur exploitation.

Et enfin, les règles de l’IRS en matière de fiscalité rendent la crypto peu maniable en tant que système de paiement.

5. Déterminer comment agir

Une fois que vous avez fini de vous calmer et que vous avez évalué la situation et ce qu’elle signifie pour l’avenir, vous voudrez réfléchir à la manière d’agir.

Les risques sont-ils vraiment des opportunités déguisées ? Si vous le voyez de cette façon, vous voudrez peut-être continuer à conserver votre position ou utiliser une baisse du prix pour investir davantage.

Les risques risquent-ils de persister ou même de s’aggraver ? Si c’est le cas, vous voudrez peut-être prendre vos pertes maintenant et rester en dehors du jeu pour l’avenir.

La situation est-elle trop trouble ? S’il est difficile de voir la voie à suivre, vous pouvez envisager de diviser la différence, en vendant une partie de votre position aujourd’hui tout en ayant encore un potentiel de hausse demain.

Les crypto-monnaies sont très volatiles et de nombreux investisseurs ne se sentent pas à l’aise d’y investir beaucoup d’argent. La bonne nouvelle pour les investisseurs est qu’ils disposent d’alternatives à la crypto-monnaie qui offrent des rendements attractifs à long terme :

Actions individuelles. Si vous êtes prêt à faire l’analyse et à continuer à suivre l’entreprise, vous pouvez obtenir de très bons rendements en investissant dans des actions individuelles telles qu’Amazon ou Apple.

Actions à dividendes. Si vous recherchez un paiement en espèces dans le cadre de votre investissement, vous pouvez acheter des actions à dividendes. Celles-ci ont tendance à être moins volatiles que les actions en général.

Fonds indiciels. Si vous ne voulez pas vous occuper de trouver des actions individuelles mais que vous voulez tout de même des rendements élevés, alors une bonne alternative est un fonds indiciel. Un fonds indiciel détient des actions ou d’autres actifs et est conçu pour suivre un ensemble spécifique d’actions (comme le S&P 500).

FPI. Si vous recherchez un paiement en espèces sain, les FPI sont une autre alternative aux actions à dividendes. Les FPI possèdent et exploitent des biens immobiliers et ont de bons antécédents de rendement à long terme. Vous pouvez même acheter un fonds, vous n’avez donc pas à choisir des FPI individuelles.

Ce sont quelques-unes des alternatives les plus potentielles à la crypto-monnaie. Un plongeon dans les marchés de la crypto-monnaie peut vous ébranler. Utilisez-le comme un signal d’alarme pour réévaluer pourquoi vous êtes impliqué dans le marché, pour commencer. Quelles opportunités et quels risques présente-t-il ?