Beaucoup voient la mise en œuvre des outils Know Your Customer (KYC) dans la cryptographie comme un moyen de dissuasion vis-à-vis de la norme Bitcoin (BTC), qui a principalement promu les transactions peer-to-peer anonymisées. Cependant, les régulateurs continuent de promouvoir les mises en œuvre de KYC et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) comme moyen d’assurer la sécurité et la protection des investisseurs contre la fraude financière.
Alors que la plupart des échanges cryptographiques ont commencé à mettre en œuvre des recommandations réglementaires pour rester à la pointe de l’adoption grand public de la cryptographie, les investisseurs ont toujours le choix d’opter pour des échanges cryptographiques qui favorisent un plus grand anonymat en n’imposant pas de processus KYC. Mais opter pour ce dernier en tant qu’investisseur signifie-t-il pour autant faire des compromis sur la sécurité ?
Une question de confiance
L’anonymat va dans les deux sens dans la plupart des cas. Les propriétaires d’échanges cryptographiques exécutant des opérations non KYC (ou non conformes) choisissent souvent de rester anonymes pour éviter un examen juridique. En conséquence, les investisseurs doivent avoir un niveau élevé de confiance dans les personnes responsables de la gestion de l’échange.
D’autre part, les échanges décentralisés tels que dYdX utilisent des protocoles sans confiance pour établir une plateforme de trading contrôlée par la communauté. Ceci, à son tour, insuffle la confiance aux investisseurs malgré l’absence de mandat de KYC sur la plateforme.
Par conséquent, la surveillance des antécédents de la plateforme et des personnes qui la gèrent devient primordiale lors de la négociation sur des plateformes non KYC.
Blockchain se souvient pour toujours
Alors que les poursuites soutenant la finance traditionnelle présentent la cryptographie comme des outils de blanchiment d’argent, les transactions illicites de crypto-monnaie ont constamment diminué d’une année sur l’autre. Malgré la facilité d’utilisation des crypto-monnaies sans vérification KYC, une étude de Chainalysis a confirmé que seulement 0,15 % de toutes les transactions cryptographiques en 2021 étaient liées à des activités illicites.
De plus, les enregistrements immuables de la blockchain permettent aux autorités de retracer les propriétaires des transactions, dissuadant davantage les mauvais acteurs d’utiliser la crypto – à la fois les plateformes KYC et non KYC – pour financer leurs pratiques.
La nature permanente de la blockchain a permis aux autorités du monde entier de traquer les escrocs, les fraudeurs et les blanchisseurs de crimes qu’ils ont commis il y a des années.
Pas vos clés, pas vos pièces
L’une des plus grandes préoccupations lors de l’utilisation d’échanges cryptographiques est le manque de contrôle sur les actifs. Les crypto-monnaies stockées sur des échanges cryptographiques signifient la remise des clés privées à l’échange.
L’utilisation d’échanges cryptographiques non vérifiés qui ne commercialisent aucune exigence KYC expose les investisseurs au risque de perdre définitivement leurs fonds. Alors que les deux types d’échanges – conformes et non conformes à KYC – obligent les investisseurs à remettre leurs actifs cryptographiques à des tiers, les échanges conformes à KYC inspirent une plus grande confiance parmi les investisseurs et les régulateurs.
La réponse à la question « Les échanges cryptographiques non KYC sont-ils sûrs ? » réside dans la compréhension des nuances susmentionnées. KYC ou non, les investisseurs en cryptographie restent tout aussi vulnérables aux risques liés à des facteurs externes tels que l’intention du propriétaire et les pratiques commerciales louches, en plus de ne recevoir aucun soutien du gouvernement.
De plus, investir avec un échange cryptographique non KYC s’accompagne de limitations sur la valeur de négociation, les jetons disponibles et d’autres services offerts par le fournisseur.
